Apakah Keistimewaan Diskaun Kumulatif
Keistimewaan diskaun kumulatif adalah cara bagi pelabur dana bersama untuk melayakkan diri untuk mendapatkan yuran yang lebih rendah untuk dana tertentu berdasarkan jumlah yang dilaburkan dalam beberapa dana yang ditawarkan oleh syarikat dana bersama yang sama, biasanya dari keluarga dana yang sama.
Secara amnya, yuran untuk melabur dalam pengurangan dana bersama berdasarkan jumlah yang dilaburkan. Sesetengah dana memerlukan minimum pelaburan untuk menerima bayaran yang lebih rendah. Keistimewaan diskaun kumulatif memberikan pelabur diskaun ini berdasarkan minimum yang terpakai kepada semua dana berkaitan, dan bukannya dana tertentu.
Kadang-kadang pelabur juga layak mendapat keistimewaan diskaun kumulatif dengan bersetuju membuat beberapa pelaburan dalam dana atau keluarga dana sepanjang tempoh tertentu.
PEMBEBASKAN Keistimewaan Diskaun Kumulatif
Keistimewaan Diskaun Kumulatif agak biasa, dan kadang-kadang juga digunakan untuk dana lindung nilai dan pelaburan lain yang ditawarkan oleh penasihat berdaftar.
Katakan Syarikat Dana Mutual Fund mengenakan caj 0.75% setahun untuk Dana Robinnya, berdasarkan minimum $ 20, 000 yang dilaburkan. Walau bagaimanapun, ia mengenakan bayaran 0.50% setahun untuk sekurang-kurangnya $ 100, 000 yang dilaburkan. Walau bagaimanapun, ia juga menawarkan dana Woodpecker dan Dana Blue Jay dengan minimum yang sama. Walau bagaimanapun, Bird Mutual menawarkan keistimewaan diskaun $ 150, 000 kumulatif. Pelabur layak mendapat bayaran sebanyak 0.50% dalam ketiga-tiga dana, dengan syarat mereka melabur $ 150, 000 secara kolektif dalam ketiga-tiga dana tersebut.
Sekiranya Bird Mutual memperluaskan yuran 0.50 tahun yang lebih rendah kepada pelanggan yang bersedia untuk melabur $ 110, 000 didahulukan, dengan syarat mereka bersetuju untuk melabur $ 10, 000 seperempat bagi setiap empat suku seterusnya, ini juga mewakili keistimewaan diskaun kumulatif.
Kebaikan dan Kekurangan Keistimewaan Potongan Kumulatif
Dengan syarat keistimewaan diskaun kumulatif dinyatakan dengan jelas dan diterapkan secara saksama untuk semua pelanggan, maka banyak pelabur menganggapnya adil, walaupun sesetengah pelanggan yang lebih kecil terkadang dapat membayar yuran yang lebih tinggi berdasarkan jumlah dalam akaun masing-masing.
Walau bagaimanapun, keistimewaan diskaun kumulatif mencerminkan pengurangan kos pemasaran untuk syarikat dana bersama. Ia hanya memerlukan syarikat dana bersama untuk menyediakan dua akaun $ 75, 000 daripada akaun $ 150, 000.
Apa yang tidak adil ialah apabila peraturan tentang keistimewaan diskaun kumulatif tidak jelas. Sesetengah syarikat dalam industri dana bersama mempunyai yuran langsung, sementara yang lain cenderung untuk mengaburkan peraturan dengan bahasa yang kompleks.
Dana bersama sentiasa menguraikan semua yuran dana berkaitan dalam prospektus. Setiap dana perlu mengemaskini prospektus sekali setahun, jadi ia sentiasa terkini. Ia bukanlah perkara yang menyeronokkan, tetapi ia adalah tempat terbaik untuk memahami sepenuhnya pecahan yuran dana.
