Apakah Pembiayaan Aliran Tunai?
Pembiayaan aliran tunai adalah satu bentuk pembiayaan di mana pinjaman yang dibuat kepada syarikat disokong oleh aliran tunai yang dijangkakan oleh syarikat. Ini berbeza daripada pinjaman yang disokong aset, di mana cagaran untuk pinjaman tersebut adalah berdasarkan kepada aset syarikat. Jadual-jadual atau bayaran balik untuk pinjaman aliran tunai adalah berdasarkan aliran tunai masa depan syarikat yang diunjurkan. Pinjaman aliran tunai boleh sama ada jangka pendek atau jangka panjang. Pemberian hutang pada pinjaman ini biasanya difokuskan pada tingkat pertumbuhan dan margin EBITDA yang memadai, serta tingkat bunga yang dapat dikendalikan.
Juga dikenali sebagai "Pinjaman Tunai Langsung."
Membatalkan Pembiayaan Aliran Tunai
Pembiayaan aliran tunai sering digunakan oleh syarikat yang ingin membiayai operasi mereka, atau memperoleh syarikat lain atau pembelian utama lain. Syarikat-syarikat pada dasarnya meminjam dari aliran tunai yang mereka harapkan untuk menerima pada masa akan datang dengan memberi syarikat lain hak kepada bahagian yang dipersetujui penghutang mereka. Ini membolehkan syarikat-syarikat memperoleh pembiayaan hari ini, dan bukannya pada masa akan datang. Perbelanjaan operasi yang tepat pada masanya, seperti memenuhi keperluan gaji, akan menjadi salah satu sebab pembiayaan aliran tunai.
Contoh Pembiayaan Aliran Tunai
Sebagai contoh, syarikat XYZ telah mengupah beberapa kakitangan tambahan dan memerlukan wang untuk membiayai gaji untuk pekerja baru. Mereka mempunyai aliran tunai yang sangat boleh dipercayai yang datang dari beberapa vendor mereka pada hari ke-15 setiap bulan, tetapi mereka memerlukan wang untuk membuat gaji pada 1. Perbadanan XYZ akan menggunakan pembiayaan aliran tunai untuk mendapatkan pinjaman jangka pendek dalam jumlah yang diperlukan untuk menutup perbelanjaan gaji pada 1, kemudian membayar balik menggunakan wang penghutang yang dikutip dari vendor pada 15hb.
