Sekiranya broker anda menjual sekuriti keluar dari akaun pelaburan anda tanpa mendapat kebenaran terlebih dahulu, maka tindakan broker anda tidak sah kecuali transaksi dibuat dalam keadaan tertentu.
Dua contoh di mana tindakan broker anda adalah undang-undang
1. Jika anda mempunyai jenis akaun budi bicara yang mana anda telah menandatangani dokumen yang memberikan kebenaran broker untuk membeli dan menjual sekuriti untuk portfolio anda bagi pihak anda, maka broker anda boleh menjual dari akaun tersebut. Walau bagaimanapun, sebarang perdagangan yang dibuat oleh broker mestilah mengikut garis panduan yang ditetapkan dalam kontrak akaun, yang menggambarkan toleransi risiko anda dan matlamat pelaburan anda.
2. Jika anda mempunyai akaun margin dan tahap ekuiti anda telah jatuh di bawah keperluan margin penyelenggaraan firma, pembrokeran mempunyai hak untuk menjual sekuriti anda tanpa menghubungi anda atau mendapatkan kebenaran anda. Selalunya, firma tidak dikehendaki memberikan panggilan margin, jadi jika mereka memberikannya, mereka berbuat demikian sebagai kesopanan pelanggan.
Tindakan yang boleh anda harapkan dari broker anda dinyatakan dalam perjanjian akaun margin yang ditandatangani semasa membuka akaun. Untuk memastikan ia menerima wang yang anda meminjam, broker akan menjual sekuriti akaun anda tanpa mengira sama ada anda kehilangan wang pada dagangan, tetapi broker itu tidak semestinya menggunakan kaedah yang ketat ketika memilih saham untuk menjual dari akaun anda. Sebaliknya, stok yang dijual untuk menampung keseluruhan defisit di peringkat ekuiti boleh, sebagai contoh, dipilih mengikut susunan abjad. Untuk mengatasinya, apabila menjual sekuriti anda, broker mungkin akan mengenakan komisen penuh untuk transaksi itu.
(Untuk mengetahui lebih lanjut, baca Do You Dare Sue Broker Anda?)
