Apakah Broker itu?
Broker adalah individu atau firma yang mengenakan bayaran atau komisen untuk melaksanakan perintah membeli dan menjual yang dikemukakan oleh pelabur. Seorang broker juga merujuk kepada peranan firma apabila ia bertindak sebagai ejen untuk pelanggan dan mengenakan pelanggan sebuah komisen untuk perkhidmatannya. Keseluruhan proses ini telah merevolusikan peralihan paradigma yang disebabkan oleh internet.
Broker
Asas Broker
Selain menjalankan perintah pelanggan, broker boleh menyediakan pelabur dengan penyelidikan, pelan pelaburan dan risikan pasaran. Mereka juga boleh menjual produk dan perkhidmatan kewangan lain yang ditawarkan oleh firma pembrokeran mereka, seperti akses kepada tawaran pelanggan swasta yang menyediakan penyelesaian khusus kepada pelanggan bernilai tinggi. Pada masa lalu, hanya golongan kaya yang mampu membeli broker dan mengakses pasaran saham. Broker dalam talian mencetuskan ledakan broker diskaun, yang membolehkan pelabur untuk berdagang pada kos yang lebih rendah, tetapi tanpa nasihat peribadi.
Takeaways Utama
- Broker adalah individu atau firma yang mengenakan bayaran atau komisen untuk melaksanakan pesanan membeli dan menjual yang dikemukakan oleh pelabur. Seorang broker juga boleh merujuk kepada peranan sebuah firma apabila ia bertindak sebagai agen untuk pelanggan dan mengenakan komisyen kepada pelanggan untuk perkhidmatannya. Broker percubaan melaksanakan perdagangan bagi pihak klien, tetapi biasanya tidak memberi nasihat pelaburan. Broker perkhidmatan lengkap menyediakan perkhidmatan pelaksanaan serta nasihat dan penyelesaian pelaburan yang disesuaikan. Broker mendaftar dengan FINRA, sementara penasihat pelaburan mendaftar melalui SEC sebagai RIA.
Diskaun vs. Broker Perkhidmatan Penuh
Broker diskaun boleh melaksanakan banyak jenis perdagangan bagi pihak pelanggan, yang mana mereka mengenakan komisen yang dikurangkan dalam lingkungan $ 5 hingga $ 15 setiap perdagangan. Struktur bayaran rendah mereka berdasarkan jumlah dan kos yang lebih rendah. Mereka tidak menawarkan nasihat pelaburan dan broker biasanya menerima gaji daripada komisen. Kebanyakan broker diskaun menawarkan platform dagangan dalam talian yang menarik minat pelabur yang berorientasikan diri.
Broker perkhidmatan penuh menawarkan pelbagai perkhidmatan, termasuk penyelidikan pasaran, nasihat pelaburan, dan perancangan persaraan, di atas pelbagai produk pelaburan. Untuk itu, pelabur boleh mengharapkan untuk membayar komisen lebih tinggi untuk dagangan mereka. Broker menerima pampasan daripada firma pembrokeran berdasarkan jumlah dagangan mereka serta penjualan produk pelaburan. Peningkatan bilangan broker menawarkan produk pelaburan berasaskan fi, seperti akaun pelaburan terurus.
Broker Harta Tanah
Dalam industri hartanah, broker adalah profesional hartanah berlesen yang biasanya mewakili penjual harta. Tugas broker apabila bekerja untuk penjual mungkin termasuk:
- Menentukan nilai-nilai pasaran hartanah. Menyenaraikan dan mengiklankan harta untuk dijual. Menunjukkan harta kepada bakal pembeli. Menasihati pelanggan mengenai tawaran, peruntukan, dan perkara yang berkaitan. Mengemukakan semua tawaran kepada penjual untuk dipertimbangkan.
Ia bukan sesuatu yang luar biasa untuk mempunyai kerja broker hartanah untuk pembeli, dalam hal ini, broker bertanggung jawab untuk:
- Menemukan semua hartanah di kawasan yang dikehendaki oleh pembeli disusun mengikut julat harga dan kriteria. Menyediakan perjanjian tawaran awal dan pembelian untuk pembeli yang memutuskan untuk membuat tawaran untuk hartanah. Negosiasi dengan penjual bagi pihak pembeli.Managing inspections on the property dan rundingan pembaikan.Melakukan pembeli melalui penutupan dan mengambil milik harta tersebut.
Peraturan Broker
Broker mendaftar dengan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), badan pengawalselia diri peniaga broker. Dalam berkhidmat kepada pelanggan mereka, broker dipegang pada taraf kelakuan berdasarkan "peraturan kesesuaian, " yang memerlukan alasan yang munasabah untuk mengesyorkan produk atau pelaburan tertentu. Bahagian kedua peraturan ini, yang biasanya dirujuk sebagai "mengenali pelanggan anda, " atau KYC, menangani langkah-langkah yang harus digunakan oleh broker untuk mengenal pasti klien mereka dan matlamat tabungan mereka, yang membantu mereka menentukan alasan yang munasabah dari cadangan itu. Broker mesti membuat usaha yang munasabah untuk mendapatkan maklumat mengenai status kewangan pelanggan, status cukai, objektif pelaburan dan maklumat lain yang digunakan dalam membuat cadangan.
Taraf kelakuan ini berbeza dengan ketara daripada piawaian yang digunakan untuk penasihat kewangan yang berdaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) sebagai Penasihat Pelaburan Berdaftar (RIAs). Di bawah Akta Penasihat Pelaburan tahun 1940, RIAs dipegang pada standard fidusiah yang ketat untuk sentiasa bertindak demi kepentingan klien, sementara memberikan pendedahan sepenuhnya terhadap yuran mereka.
Broker hartanah di Amerika Syarikat dilesenkan oleh setiap negeri, bukan oleh kerajaan persekutuan. Setiap negara mempunyai undang-undang sendiri yang menentukan jenis hubungan yang boleh wujud antara pelanggan dan broker, dan kewajipan broker kepada pelanggan dan orang awam. (Untuk bacaan berkaitan, lihat "Penasihat Pelaburan vs Pembrokeran: Apakah Perbezaan?")
Contoh Dunia Real Broker
Keempat broker yang dikawal selia oleh AS ini memberi akses kepada pelabur dan peniaga ke pasaran kewangan. Kadar penswastaan pada Mei 2019.
TD Ameritrade: TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD) menyediakan dagangan dalam saham, opsyen, dana dagangan bursa (ETF), reksadana, kontrak niaga hadapan dan pelaburan pendapatan tetap. Perkhidmatan broker yang berpangkalan di Omaha, Nebraska berjumlah 11 juta akaun yang berjumlah lebih dari $ 1 trilion dalam aset dan mengenakan kadar rata $ 6.95 per perdagangan.
Charles Schwab: The Charles Schwab Corporation (SCHW) memudahkan perdagangan di kebanyakan pasaran kewangan bersama dengan margin pinjaman dan perkhidmatan pengurusan tunai. Broker beroperasi lebih daripada 330 lokasi batu bata dan di mortar di 46 negeri dan mempunyai aset pelanggan sebanyak $ 3.36 trilion. Peniaga membayar kadar flat $ 4.95 untuk perdagangan saham.
E * TRADE: Didirikan pada tahun 1982, E * TRADE Financial Corporation (ETFC) menyediakan perdagangan dalam pelbagai sekuriti, yang memegang lebih dari tiga juta akaun pembrokeran, dengan aset klien $ 285 bilion. Broker itu menawarkan para pelanggannya pelbagai sumber pendidikan yang berkaitan dengan pelaburan yang membantu menjamin rata-rata $ 6.95 bagi setiap kadar komisen perdagangan.
Broker Interaktif: Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR), dengan lebih daripada $ 150 bilion dalam ekuiti pelanggan, menawarkan beberapa komisen paling rendah yang terdapat pada $.005 sesaham dengan minimum $ 1 setiap perdagangan. Broker ini menghubungkan ke mana-mana pertukaran elektronik di seluruh dunia, yang membolehkan perdagangan dalam ekuiti, pilihan dan niaga hadapan. Pelanggan menerima akses kepada banyak alat untuk mengesan dan menganalisis pasaran kewangan.
