Anda tidak perlu menjadi peniaga harian untuk memanfaatkan pasaran forex - setiap kali anda melakukan perjalanan ke luar negara dan menukar wang anda ke dalam mata wang asing, anda berpartisipasi dalam pertukaran asing, atau forex, pasaran. Malah, pasaran tukaran mata wang adalah gergasi kewangan yang tenang, memudaratkan semua pasaran modal lain di dunia.
Walaupun pasaran besar ini, apabila ia datang kepada mata wang dagangan, konsepnya mudah. Mari kita lihat beberapa konsep asas yang perlu difahami semua pelabur forex.
Lapan Majors
Tidak seperti pasaran saham, di mana pelabur mempunyai beribu-ribu stok untuk dipilih, di pasaran mata wang anda hanya perlu mengikuti lapan ekonomi utama dan kemudian menentukan yang mana akan memberikan peluang undervalued atau overvalued yang terbaik. Lapan negara berikut terdiri daripada majoriti perdagangan dalam pasaran mata wang:
- Amerika SyarikatEurozon (orang yang menonton adalah Jerman, Perancis, Itali dan Sepanyol) JepunUnited KingdomSwitzerlandCanadaAustraliaNew Zealand
Ekonomi-ekonomi ini mempunyai pasaran kewangan terbesar dan paling canggih di dunia. Dengan menumpukan perhatian kepada lapan negara ini, kita dapat memanfaatkan pendapatan faedah yang diperoleh daripada instrumen kredit yang paling berharga dan cair di pasaran kewangan.
Data ekonomi dilepaskan dari negara-negara ini hampir setiap hari, membolehkan para pelabur tetap berada di atas permainan ketika menilai kesihatan setiap negara dan ekonominya.
Hasil dan Pulangan
Apabila ia datang kepada mata wang dagangan, kunci yang perlu diingati ialah hasil memulangkan kembali.
Apabila anda berdagang di pasaran tempat tukaran asing (di mana perdagangan berlaku dengan serta-merta atau di tempat), anda sebenarnya membeli dan menjual dua mata wang asas. Semua mata wang dipetik secara berpasangan, kerana setiap mata wang dinilai berhubung dengan yang lain. Sebagai contoh, jika pasangan EUR / USD dipetik sebagai 1.2200 yang bermakna ia mengambil $ 1.22 untuk membeli satu euro.
Dalam setiap urus niaga tukaran asing, anda pada satu masa membeli satu mata wang dan menjual satu lagi. Sebenarnya, anda menggunakan hasil daripada mata wang yang anda jual untuk membeli mata wang yang anda beli. Selain itu, setiap mata wang di dunia datang dengan kadar faedah yang ditetapkan oleh bank pusat mata wang negara itu. Anda berkewajipan untuk membayar faedah pada mata wang yang telah anda jual, tetapi anda juga mempunyai keistimewaan untuk memperoleh faedah pada mata wang yang telah anda beli. Sebagai contoh, mari lihat mata wang dolar New Zealand / Jepun yen (NZD / JPY). Mari kita anggap bahawa New Zealand mempunyai kadar faedah 8% dan Jepun mempunyai kadar faedah 0.5% Dalam pasaran mata wang, kadar faedah dikira dalam mata asas. Titik asas hanya 1 / 100th daripada 1%. Oleh itu, kadar New Zealand adalah 800 mata asas dan kadar Jepun adalah 50 mata asas. Jika anda memutuskan untuk pergi NZD / JPY panjang, anda akan mendapat 8% dalam faedah tahunan, tetapi perlu membayar 0.5% untuk pulangan bersih sebanyak 7.5%, atau 750 mata asas.
Pasaran forex juga menawarkan leverage yang hebat - seringkali setinggi 100: 1 - yang bermaksud bahawa anda dapat mengawal aset bernilai $ 10, 000 dengan modal kurang dari $ 100. Bagaimanapun, leverage boleh menjadi pedang bermata dua; ia boleh mencipta keuntungan besar apabila anda betul, tetapi juga boleh menjana kerugian besar apabila anda salah.
Jelas, leverage harus digunakan dengan bijak, tetapi walaupun dengan leverage 10: 1 yang relatif konservatif, hasil 7.5% pada pasangan NZD / JPY akan diterjemahkan ke dalam pulangan 75% setiap tahun. Oleh itu, jika anda memegang kedudukan 100, 000 unit dalam NZD / JPY menggunakan ekuiti bernilai $ 5, 000, anda akan memperoleh $ 9.40 kepentingan setiap hari. Itulah bunga $ 94 dolar selepas hanya 10 hari, faedah bernilai $ 940 selepas tiga bulan, atau $ 3, 760 setahun. Tidak terlalu lusuh memandangkan hakikat bahawa jumlah wang yang sama hanya akan menjana anda $ 250 dalam akaun simpanan bank (dengan kadar bunga 5%) selepas satu tahun. Satu-satunya kelebihan sebenar yang diberikan oleh akaun bank adalah bahawa pulangan $ 250 akan bebas risiko.
Penggunaan leverage pada dasarnya memburukkan lagi pergerakan pasaran. Sebaik sahaja ia meningkatkan keuntungan, ia hanya boleh menyebabkan kerugian besar. Walau bagaimanapun, kerugian ini boleh dihadkan melalui penggunaan perhentian. Selain itu, hampir semua broker forex menawarkan perlindungan pengawas margin - sekeping perisian yang mengawasi posisi anda 24 jam sehari, lima hari seminggu dan secara automatik membubarkannya apabila syarat margin dilanggar. Proses ini memastikan bahawa akaun anda tidak akan menyiarkan baki negatif dan risiko anda akan terhad kepada jumlah wang dalam akaun anda.
Membawa Perdagangan
Nilai mata wang tidak pernah kekal pegun, dan ini adalah dinamik yang melahirkan salah satu strategi dagangan paling popular sepanjang masa, perdagangan membawa. Pembawa pedagang berharap untuk memperoleh bukan hanya perbezaan kadar faedah antara kedua-dua mata wang (dibincangkan di atas), tetapi juga mencari kedudukan mereka untuk menghargai nilai. Terdapat banyak peluang untuk keuntungan besar di masa lalu. Mari kita lihat beberapa contoh sejarah.
Antara tahun 2003 dan akhir tahun 2004, pasangan mata wang AUD / USD menawarkan penyebaran hasil positif sebanyak 2.5%. Walaupun ini mungkin kelihatan sangat kecil, pulangan akan menjadi 25% dengan penggunaan 10: 1 leverage. Pada masa yang sama, dolar Australia juga meningkat daripada 56 sen kepada 80 sen berbanding dolar AS, yang mewakili peningkatan 42% dalam pasangan mata wang. Ini bermakna jika anda berada dalam perdagangan ini - dan banyak dana lindung nilai pada masa itu - anda bukan sahaja akan mendapat hasil positif, tetapi anda juga akan melihat keuntungan modal yang luar biasa dalam pelaburan anda.
Rajah 1: Komposit Dolar Australia, 2003-2005
Peluang perdagangan membawa juga dilihat pada USD / JPY pada tahun 2005. Antara Januari dan Disember tahun itu, mata wang rali dari 102 kepada paras tertinggi 121.40 sebelum berakhir pada 117.80. Ini sama dengan penghargaan dari rendah ke tinggi 19%, yang jauh lebih menarik daripada pulangan 2.9% dalam S & P 500 pada tahun yang sama. Di samping itu, pada masa itu, kadar faedah yang tersebar di antara dolar AS dan yen Jepun berkisar sekitar 3.25%. Tidak terlewat, ini bermakna seorang peniaga boleh memperoleh sebanyak 22.25% sepanjang tahun ini. Memperkenalkan 10: 1 leverage, dan itu boleh mencapai keuntungan sebanyak 220%.
Rajah 2: Yen Jepun Komposit, 2005
Membawa Kejayaan Perdagangan
Kunci untuk mencipta strategi perdagangan membawa berjaya tidak semata-mata untuk memasangkan mata wang dengan kadar faedah tertinggi terhadap mata wang dengan kadar terendah. Sebaliknya, jauh lebih penting daripada penyebaran mutlak itu sendiri adalah arah penyebarannya. Untuk menjalankan perdagangan untuk berfungsi dengan baik, anda perlu lama dalam mata wang dengan kadar faedah yang sedang dalam proses berkembang berbanding dengan mata wang dengan kadar faedah pegun atau kontrak. Dinamik ini boleh menjadi benar jika bank pusat negara yang anda sudah lama ingin menaikkan kadar faedah atau jika bank pusat negara yang anda sedang pendek sedang berusaha untuk menurunkan kadar faedah.
Dalam contoh USD / JPY sebelum ini, antara 2005 dan 2006 Rizab Persekutuan AS secara agresif menaikkan kadar faedah dari 2.25% pada bulan Januari kepada 4.25%, meningkat sebanyak 200 mata asas. Pada masa yang sama, Bank of Japan duduk di tangannya dan meninggalkan kadar faedah pada sifar. Oleh itu, spread antara kadar faedah AS dan Jepun meningkat daripada 2.25% (2.25% - 0%) kepada 4.25% (4.25% - 0%). Inilah yang kami sebut sebagai spread spread interest rate.
Intinya ialah anda ingin memilih menjalankan perdagangan yang memberi manfaat bukan hanya dari hasil positif dan berkembang, tetapi juga mempunyai potensi untuk menghargai nilai. Ini penting kerana sama seperti penghargaan mata wang boleh meningkatkan nilai pendapatan perdagangan membawa anda, susut nilai mata wang boleh memadamkan semua keuntungan perdagangan anda - dan kemudian beberapa .
Mendapatkan Kadar Faedah
Mengetahui di mana kadar faedah yang diketuai adalah penting dalam perdagangan forex dan memerlukan pemahaman yang baik tentang ekonomi asas negara yang dipersoalkan. Secara umumnya, negara-negara yang melaksanakan dengan baik, dengan kadar pertumbuhan yang kukuh dan peningkatan inflasi mungkin akan menaikkan kadar faedah untuk menjinakkan inflasi dan pertumbuhan kawalan. Di sisi lain, negara-negara yang menghadapi keadaan ekonomi yang sukar dari kelembapan yang besar dalam permintaan kepada kemelesetan penuh akan mempertimbangkan kemungkinan mengurangkan kadar faedah.
Garisan bawah
Terima kasih kepada rangkaian perdagangan elektronik yang meluas, perdagangan forex kini lebih mudah dicapai dari sebelumnya. Pasaran kewangan terbesar di dunia menawarkan peluang yang luas untuk pelabur yang meluangkan masa untuk memahami dan mempelajari bagaimana untuk mengurangkan risiko perdagangan di sini.
