Menyusun senarai penasihat kewangan wanita yang terkenal bukanlah tugas yang mudah. Terdapat segelintir wartawan kewangan yang dikenali: Liz Pulliam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi, dan Jane Bryant Quinn. Walau bagaimanapun, apabila penasihat kewangan terkenal, senarai penasihat wanita yang terkenal adalah tipis.
Dua penasihat kewangan wanita yang paling dikenali ialah Suze Orman dan Mellody Hobson. Namun, terdapat banyak penasihat kewangan wanita dan perancang yang melakukannya dengan baik dan nama mereka tidak mempunyai pengiktirafan isi rumah.
Takeaways Utama
- Suze Orman dan Mellody Hobson adalah dua penasihat kewangan perempuan yang paling terkenal dan berpengaruh. Sejak tahun 2004, Barron telah menerbitkan ranking tahunan penasihat kewangan 100 wanita terbaik di Amerika. Peringkat ini menyoroti pencapaian penasihat kewangan wanita berdasarkan jumlah aset yang diurus, pendapatan, dan kualiti amalan. Karen McDonald, Susan Kaplan, Gillian Yu, dan Elaine Meyers adalah empat penasihat yang diberi nilai tinggi yang mempunyai gabungan $ 86.1 bilion aset di bawah pengurusan untuk pelanggan bernilai bersih tinggi mereka.
Penasihat Kewangan Wanita Teratas
Orman dan Hobson adalah darling media dan profesional kewangan. Orman bermula sebagai broker saham manakala Hobson beralih dari naib presiden kanan dan pengarah pemasaran untuk menjadi presiden dan Ketua Pegawai Eksekutif (CEO) Ariel Investments.
1. Suze Orman
Suze Orman adalah Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP) dan salah satu daripada guru kewangan yang paling dikenali di negara ini. Empayar kewangannya termasuk buku, kalkulator, alat, dan pusat sumber. Empayar perancangan kewangan sehenti beliau meliputi setiap bidang kehidupan kewangan seseorang, menawarkan segala-galanya dari alat penghapus hutang dan alat pelacak perbelanjaan ke pelbagai alat perancangan harta dan kit penilai insurans. Menurut laman webnya, perniagaan Orman melibatkan penampilan media dan acara langsung daripada konsultasi pelanggan individu.
Orman telah menulis banyak buku kewangan peribadi yang popular. Ini termasuk:
- Buku Wang untuk Orang Muda, Hebat dan Patah Anda Telah Mendapatkannya, Jangan Lupakan! Undang-undang Wang, Pelajaran Kehidupan
2. Mellody Hobson
Mellody Hobson adalah Pengerusi Lembaga Pemegang Amanah dan ketua bersama dan presiden Ariel Investments, sebuah syarikat dana bersama dan firma pengurusan pelaburan yang berpangkalan di Chicago. Syarikat ini memberi tumpuan kepada melabur dalam syarikat-syarikat bersaiz sederhana hingga sederhana. Hanya 10 tahun selepas menamatkan pengajian dari Princeton University, Hobson berkembang dari universiti ke presiden syarikat itu.
Selain bekerja di Ariel, dia menjadi penyumbang kewangan kepada segmen wang baik Good Morning America dan muncul secara teratur di CBS News sebagai pengulas pasaran dan penganalisis aliran ekonomi. Dia juga seorang penyokong kuat untuk literasi kewangan Afrika Amerika. Pada 2015, Hobson mencipta senarai majalah Berprestij Time 100 yang paling berpengaruh di dunia.
Selebriti nasihat kewangan berikut mungkin kurang dikenali kepada orang ramai tetapi terkenal di bidang mereka. Penasihat kewangan bintang ini adalah antara Penasihat Kewangan 100 Wanita Terbaik Barron untuk 2019.
3. Karen McDonald
Karen McDonald dari Morgan Stanley menduduki tempat ke-1 oleh Barron dalam tinjauan 2019. Dia mempunyai aset bernilai $ 75 bilion di bawah pengurusan dan mengarahkan 11 pasukan yang melayani pelanggan korporat, yang kebanyakannya berada dalam senarai Fortune 500 teratas. Di samping melayani pelanggan korporatnya dengan penyelesaian manfaat pekerja, beliau juga memberi tumpuan kepada mendidik pekerja untuk membuat keputusan kewangan yang lebih baik.
4. Susan Kaplan
Susan Kaplan adalah presiden Perkhidmatan Kewangan Kaplan di Newton, Massachusetts. Dia mempunyai $ 2.05 bilion aset di bawah pengurusan dengan saiz akaun minimum sebanyak $ 1.5 juta. Pelanggan puratanya mempunyai nilai bersih $ 11 juta. Kaplan mempunyai MBA dalam bidang kewangan dan merupakan Perancang Kewangan Bersertifikat. Dia menjadi peserta dalam penerbitan Wall Street dan Reksa Dana Louis Rukeyser serta banyak jurnal kewangan lain. Kehadiran medianya termasuk Bloomberg News, CNBC, WGBH, dan banyak lagi.
5. Gillian Yu
Gillian Yu dari Pengurusan Kekayaan Swasta Morgan Stanley di San Francisco, California, memegang tempat nombor lima pada senarai 2019 Barron. Jumlah aset Yu di bawah pengurusan adalah $ 5.85 bilion dengan saiz minimum akaun $ 10 juta. Pelanggannya rata-rata bernilai bersih $ 100 juta. Yu dilesenkan sebagai penasihat kewangan dan broker. Dilahirkan dan dibesarkan di Taiwan dan fasih berbahasa Inggeris, Mandarin, dan Taiwan, dia dapat berkhidmat kepada pelanggan antarabangsa dengan hubungan dengan Asia serta usahawan yang berpangkalan di Amerika Syarikat.
6. Elaine Meyers
Elaine Meyers secara konsisten berada dalam kedudukan 10 senarai Barron's penasihat kewangan wanita teratas, yang menduduki nombor sembilan pada 2019 dan nombor lapan pada tahun 2018. Beliau adalah Pengarah Urusan dan Penasihat Kewangan dengan JP Morgan Securities, yang memberi tumpuan kepada strategi pengurusan kekayaan untuk eksekutif, pengasas teknologi, dan usahawan Silicon Valley. Pada tahun 2019, asetnya di bawah pengurusan berjumlah $ 3.2 bilion. Pelanggannya mempunyai nilai bersih purata $ 300 juta. Meyers mempunyai beberapa dekad dalam bidang penasihat kewangan dengan pengalaman terdahulu di firma pelaburan antarabangsa yang lain.
Garisan bawah
Walaupun penasihat kewangan wanita paling terkenal tidak terkenal di kalangan selebriti, pencapaian mereka patut diberi perhatian. Menguruskan berbilion ringgit untuk syarikat dan orang kaya, mereka mendidik serta melabur untuk pelanggan mereka. Dan sementara jumlah wanita dalam industri rendah, senarai wanita yang berjaya ini menyoroti bakat dan keupayaan mereka untuk berkembang maju dalam bidang yang didominasi lelaki secara tradisional.
