Empat firma khidmat nasihat kewangan memasuki 2015 dengan lebih daripada $ 1 trilion dalam jumlah aset di bawah pengurusan (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. dan JP Morgan Asset Management. Satu kelima, Pelaburan Fidelity, tidak jauh di belakang kira-kira $ 920 bilion dalam AUM. Setiap syarikat ini tiba di bahagian atas senarai atas sebab-sebab yang berbeza, sama ada yuran rendah dan inovasi (Vanguard), lebih daripada satu abad pengurusan kewangan yang berdedikasi (JP Morgan) atau kepuasan pelanggan yang hebat (Fidelity).
Para pelabur Amerika boleh memilih beribu-ribu firma penasihat kewangan. Sebenarnya, AS Money News menganggarkan bahawa, pada pertengahan 2015, terdapat lebih daripada 16, 000 syarikat pengurusan aset dan nasihat pelaburan tersenarai di Amerika Syarikat. Daripada jumlah ini, lebih daripada 7, 500 telah didaftarkan untuk menawarkan perkhidmatan perancangan kewangan. Pasaran sangat berat, yang masuk akal; nama yang terkenal dan dihormati pergi jauh dalam mendapatkan aset dari keluarga dan perniagaan.
Tidak ada kemalangan bahawa syarikat-syarikat ini adalah anjing teratas, dan pelabur yang berpotensi dapat mencari alasan untuk menyukai setiap orang.
Vanguard
Vanguard telah menjadi wahyu dalam dunia pengurusan pelaburan, terutama sejak pergantian abad ini. Sama seperti Walmart dalam sektor runcit, Vanguard menjadi raja bukit melalui harga murah dan pelbagai jenis persembahan. Syarikat ini terkenal dengan nisbah perbelanjaan yang rendah ke atas dana dan pengurusan pelaburan pasif.
Dengan jumlah AUM $ 3 trilion, Vanguard adalah syarikat penasihat terbesar dan jauh; tiada syarikat lain boleh membanggakan $ 1.75 trilion. Syarikat ini hidup dengan mantra harga yang lebih rendah dan membolehkan para pelabur memelihara lebih banyak pulangan mereka, dan pelanggan telah menanggapi dengan berkumpul ke Vanguard dalam berbondong-bondong. Lebih daripada mana-mana firma penasihat kewangan lain, Vanguard telah memanfaatkan era Internet.
PIMCO
PIMCO adalah sebuah syarikat pengurusan berpusat di California dengan pejabat di sedozen negara. PIMCO, yang merupakan Syarikat Pengurusan Pelaburan Pasifik, LLC, dilancarkan pada tahun 1971 dan akhirnya diperolehi oleh Allianz SE (ALV), sebuah syarikat Jerman, pada tahun 2000. Kedua-dua syarikat beroperasi sebagai subsidiari dan ibu bapa yang autonomi.
Seperti Vanguard, PIMCO mempunyai penawaran produk yang sangat besar. Tidak seperti Vanguard, PIMCO memasarkan kepada keseluruhan spektrum pelabur dan bukan hanya pada pilihan kos rendah. Syarikat itu aktif dalam membangkitkan semula tumpuannya untuk mengubah keadaan pasaran, dan ia membentuk istilah "The New Normal" selepas krisis kewangan pada tahun 2008-2009.
Syarikat Kumpulan Modal
Syarikat-syarikat Kumpulan Modal lebih dikenali oleh beberapa syarikat pengurusan pelaburan individu, seperti Dana Amerika dan Dana Modal Antarabangsa. Syarikat itu berjaya menguruskan aset $ 1.3 trilion pada suku pertama tahun 2015.
Firma itu disusun dalam peringkat anak syarikat, oleh itu pelabur dan penasihat sering menumpukan pada hanya aspek tertentu dari jumlah pakej Modal Kumpulan. Kekurangan pengiktirafan nama keseluruhannya tidak mencederakannya berbanding persaingannya; kajian tahun 2009 menyimpulkan bahawa Kumpulan Modal adalah pemegang kepentingan tunggal yang paling berpengaruh dalam pasaran saham global.
JP Morgan Asset Management
Didirikan oleh legenda John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co. - sekarang JPMorgan Chase & Co. (JPM) - mungkin institusi kewangan swasta yang paling penting dalam sejarah AS. Firma itu adalah bank terbesar di AS dan salah satu konglomerat kewangan terbesar di dunia.
Tidak hairanlah JP Morgan adalah antara lima firma penasihat kewangan terbesar, memandangkan rekodnya dan pengiktirafan nama. Antara kumpulan penasihat yang disasarkan adalah institusi kewangan lain, kerajaan, pencen, perniagaan dan individu.
Pelaburan Fidelity
Fidelity Investments memperoleh namanya di ruang penyedia broker dan pembekal dana bersama. Adalah sesuai bahawa Fidelity - perkataan yang bermakna kesetiaan, sokongan dan kesetiaan - adalah salah satu firma khidmat nasihat pelaburan paling tinggi dalam hal kepuasan pelanggan dan sokongan dalam talian.
Sekatan jalan utama untuk pelanggan yang berpotensi adalah ambang pelaburan minimum Fidelity; ia memerlukan sekurang-kurangnya $ 50, 000 untuk membuka akaun untuk pengurusan aktif oleh Fidelity's Strategic Advisers.
