Apakah Peraturan 2%?
Peraturan 2% adalah strategi pelaburan di mana pelabur risiko tidak lebih daripada 2% daripada modal mereka yang ada pada mana-mana perdagangan tunggal. Untuk melaksanakan peraturan 2%, pelabur harus terlebih dahulu mengira apa 2% modal perdagangan mereka tersedia: ini disebut sebagai modal berisiko (CaR). Yuran broker untuk membeli dan menjual saham perlu diambil kira ke dalam pengiraan untuk menentukan jumlah maksimum modal yang dibenarkan untuk risiko. Risiko yang dibenarkan adalah dibahagikan dengan jumlah stop loss untuk menentukan bilangan saham yang boleh dibeli.
Takeaways Utama
- Peraturan 2% adalah strategi pelaburan di mana pelabur risiko tidak melebihi 2% daripada modal mereka yang ada pada mana-mana perdagangan tunggal. Untuk menggunakan peraturan 2%, pelabur mesti menentukan modal mereka yang sedia ada, dengan mengambil kira sebarang yuran atau komisen masa depan yang mungkin timbul dari perdagangan. Pesanan akhir kerugian boleh dilaksanakan untuk mengekalkan ambang risiko aturan 2% apabila keadaan pasaran berubah.
Bagaimana Peraturan 2% berfungsi
Peraturan 2% adalah sekatan yang dikenakan oleh pelabur ke atas aktiviti perdagangan mereka untuk kekal dalam parameter pengurusan risiko tertentu. Sebagai contoh, pelabur yang menggunakan peraturan 2% dan mempunyai akaun dagangan $ 100, 000, risiko tidak lebih daripada $ 2, 000 atau 2% daripada nilai akaun-mengenai pelaburan tertentu. Dengan mengetahui berapa peratus daripada modal pelaburan mungkin berisiko, pelabur boleh bekerja mundur untuk menentukan jumlah bilangan saham yang akan dibeli. Pelabur juga boleh menggunakan perintah stop loss untuk menghadkan risiko penurunan.
Sekiranya keadaan pasaran berubah, pelabur boleh melaksanakan perintah berhenti untuk menghadkan pendedahan penurunan mereka kepada kerugian yang hanya mewakili 2% daripada jumlah modal perdagangan mereka. Walaupun seorang pedagang mengalami sepuluh kerugian berturut-turut, dengan menggunakan strategi pelaburan ini, mereka hanya akan menarik rekening mereka turun sebanyak 20%. Peraturan 2% boleh digunakan dalam kombinasi dengan strategi pengurusan risiko lain untuk membantu memelihara modal pedagang. Sebagai contoh, seorang pelabur boleh berhenti berdagang untuk bulan tersebut jika jumlah maksimum modal yang mereka terima berisiko telah dipenuhi.
Menggunakan Peraturan 2% dengan Pesanan Stop Loss
Katakan seorang peniaga mempunyai akaun dagangan $ 50, 000 dan mahu berdagang Apple, Inc. (AAPL). Menggunakan peraturan 2%, peniaga boleh berisiko $ 1, 000 modal ($ 50, 000 x 0.02%). Sekiranya AAPL didagangkan pada $ 170 dan peniaga ingin menggunakan stop loss $ 15, mereka boleh membeli 67 saham ($ 1, 000 / $ 15). Sekiranya terdapat komisen komisen pusingan $ 25, peniaga boleh membeli 65 saham ($ 975 / $ 15).
Dalam praktiknya, peniaga juga harus mempertimbangkan risiko keretakan dan risiko jurang. Ini boleh mengakibatkan peristiwa yang membuat potensi kehilangan secara signifikan lebih besar daripada 2%. Sebagai contoh, jika peniaga memegang kedudukan AAPL semalaman dan ia dibuka pada $ 140 hari berikutnya selepas pengumuman pendapatan, ini akan mengakibatkan kerugian 4% ($ 1, 000 / $ 30).
