Pelabur lagenda Warren Buffett, antara lain, terkenal dengan memberitahu pelabur membeli apa yang mereka tahu. Pada dasarnya, Buffett dan pengikutnya yang bersemangat mencadangkan melabur dalam syarikat-syarikat yang anda benar-benar memahami - atau sekurang-kurangnya cukup tahu tentang mereka untuk dapat menjelaskan bagaimana mereka menghasilkan wang (iaitu model perniagaan syarikat). Walaupun sudah tentu tidak tanpa merit, membeli apa yang anda tahu bukan semestinya strategi pelaburan yang akan menghasilkan kejayaan yang paling melabur. Terdapat beberapa batasan untuk strategi ini yang menunjukkan pelabur mungkin benar-benar lebih baik dilayan dengan membeli apa yang mereka boleh belajar.
Ia Membawa Masa Sepenuhnya Memahami Syarikat
Ramai pelabur baru akan mendapati sukar untuk menyelidiki model perniagaan atau penyata 10-K syarikat awam yang didedahkan kepada beberapa alasan yang jelas, masa yang paling penting dan kurang pengetahuan. Tidak ramai di antara kita yang boleh mendengar konsisten dengan panggilan pendapatan syarikat, dan walaupun kita boleh, kita mungkin tidak begitu menghargai apa yang dibincangkan. Sesungguhnya memahami kunci kira-kira syarikat dan arahan kewangan keseluruhan memerlukan pengetahuan khusus yang kebanyakan pelabur tidak mempunyai. Walau bagaimanapun, terdapat banyak sumber dalam talian yang boleh membantu memendekkan keluk pembelajaran untuk memperoleh pengetahuan mengenai syarikat yang anda miliki atau mempunyai niat untuk membeli.
Laman-laman tersebut boleh membawa anda ke arah mempercepatkan syarikat dan prospek masa depan mereka. Sudah tentu, terdapat had perkhidmatan yang disediakan tanpa membayar bayaran, tetapi jumlah maklumat bebas yang dapat dikumpulkan dari masa ke masa tentu tidak dapat diabaikan. Idea ini adalah untuk mendapatkan pengetahuan dan tidak semestinya pakar mengenai pilihan pelaburan berpotensi anda.
Anda Boleh Tewas di Syarikat-syarikat yang Cepat Meningkat
Sebuah perangkap dalam hanya melabur dalam syarikat-syarikat yang anda selesaikan adalah kos peluang untuk tidak memiliki syarikat yang belum diketahui. Kebanyakan pelabur tahu bahawa Exxon Mobil menjual petrol dan bahawa Johnson & Johnson membuat produk farmaseutikal dan kesihatan dan kecantikan. Hujah yang sah dapat dibuat agar syarikat-syarikat ini dapat memprediksi dan membantu mengurangkan risiko dalam portfolio seseorang, namun hakikatnya adalah bahawa keuntungan terbesar dari saham biasanya berasal dari syarikat-syarikat dalam fasa awal pertumbuhan.
Biasanya, syarikat-syarikat besar yang terkenal tidak boleh berkembang pada kadar yang mereka lakukan ketika mereka pertama kali diperdagangkan secara terbuka. Oleh itu idea itu adalah untuk mengetahui tentang syarikat-syarikat ini sebelum mereka mengalami pertumbuhan terbesar mereka dan akibatnya, harga saham mereka yang paling meletupkan harga. Cisco Systems dan Microsoft adalah dua syarikat teknologi yang paling terkenal di dunia ini. Microsoft menjadi orang awam pada tahun 80-an. Pada masa itu, tidak ramai yang pernah mendengar tentang "Windows" atau "e-mel, " yang kini merupakan bahagian penting dunia perniagaan. Pada awal tahun 90-an, hanya sedikit yang mengetahui internet, lebih kurang yang akhirnya akan diakses tanpa wayar. Cisco, dan belajar secara konseptual mengenai syarikat ini dan menarik pencetus akan memperoleh pulangan besar dalam pelaburan. Terdapat juga laman web dalam talian yang membantu menavigasi beberapa syarikat paling terkini dan potensi saham pertumbuhan tinggi. Tiada siapa yang boleh keluar dan melabur semata-mata ke dalam syarikat kecil atau berkembang atau IPO baru-baru ini, tetapi belajar mengenai syarikat-syarikat ini boleh menjadikan anda pelabur yang lebih seimbang.
Jangan Hanya Fokus pada Masa Depan
Satu lagi prinsip pelaburan purist adalah sangat penting yang diletakkan pada analisa asas. Metrik seperti nisbah harga-ke-pendapatan ke hadapan, nilai buku, kadar pertumbuhan harga-untuk-pendapatan dan aliran tunai percuma hanyalah beberapa daripada banyak mata data yang digunakan untuk menentukan sama ada stok bernilai. Kebanyakan analisis ini berdasarkan pada andaian sekurang-kurangnya satu tahun ke depan. Menggunakan metrik, fundamentalis dan penganalisis ini cuba memasarkan harga "sasaran" setahun ke depan.
Daripada cuba untuk mencari tahu apa jargon ini benar-benar bermakna, kenapa tidak melihat gambaran tentang apa yang sesungguhnya dilakukan oleh sebuah syarikat dan bukannya apa yang diproyeksikan ? Carta stok memberitahu anda apa yang dinilai pada saat anda menariknya. Banyak juruteknik saham, mereka yang memberi tumpuan kepada harga saham dengan hebat, mungkin akan bersetuju dengan pepatah lama bahawa gambar itu benar-benar bernilai seribu perkataan. Pelabur harus mempertimbangkan menggunakan analisis teknikal untuk syarikat yang mereka tidak tahu atau tidak mempunyai masa atau keinginan untuk belajar sama ada. Melakukan beberapa kerja rumah dan belajar trend carta stok asas bersama-sama dengan istilah seperti purata bergerak, pelarian dan lilin boleh membuka pintu baru untuk menganalisis stok.
Garisan bawah
Membeli apa yang anda tahu pasti nasihat pelaburan yang bersesuaian dan praktikal. Walau bagaimanapun, hanya membeli apa yang anda tahu memperkenalkan risiko kepada portfolio anda: Kebanyakan pulangan terbesar akan dibuat daripada syarikat yang tidak pernah anda dengar dan TIDAK memahami. Pelabur mungkin bijak untuk melabur dalam syarikat yang mereka boleh pelajari daripada melekat hanya dengan dicuba dan benar tentang apa yang mereka kononnya "tahu".
Meneroka pendekatan alternatif seperti pembelajaran analisis teknikal asas dan selepas IPO baru-baru ini akan membantu meluaskan horizon pelabur.
