Isi kandungan
- Demografi Pelanggan
- Mencari Potensi Pelanggan
Banyak firma menentukan kepada penasihat dan broker mereka jenis pelanggan yang tepat yang mereka mahu dapatkan. Walaupun ia tidak ditulis dalam batu, kebanyakan firma brendong bolge mahukan wakil mereka untuk prospek untuk individu pertengahan umur (atau lebih tua) dengan aset cair dalam lingkungan $ 1 juta dan $ 5 juta.
Ini boleh menjadi pelanggan yang lumayan, tetapi ia juga boleh dikatakan bahawa kurungan bulge mempunyai semuanya salah. Ada yang percaya bahawa penasihat harus menargetkan orang berusia antara 21 dan 45 tahun yang pelaburan tunai atau cairannya jatuh antara $ 50, 000 dan $ 500, 000. Walau bagaimanapun, itu boleh menjadi terlalu sempit dan memberi tumpuan kepada pelanggan berpotensi besar daripada radar anda. Sekiranya anda seorang penasihat yang ingin menambah buku perniagaan anda, anda mungkin tidak boleh mengabaikan kumpulan pelabur yang lebih muda dan kurang kaya.
Takeaways Utama
- Banyak penasihat kewangan diajar untuk mencari pelanggan baru dengan jumlah aset cair yang banyak, yang kebanyakannya lebih tua, untuk mengekalkan perniagaan yang mantap. Kebiasaannya, pelanggan yang kurang kaya, sering memerlukan nasihat kewangan dan walaupun mereka mempunyai kurang untuk melabur untuk sekarang juga tidak mungkin mempunyai penasihat. Tanpa mengira sasaran demografi anda, pemahaman di mana dan bagaimana untuk memenuhi lebih banyak orang yang sesuai dengan acuan itu adalah penting untuk mengembangkan buku perniagaan anda.
Demografi Pelanggan
Kebanyakan orang yang berumur pertengahan dan lebih tua mempunyai nilai bersih yang tinggi. Mereka lebih cenderung mempunyai penasihat kewangan dan tidak terlalu menerima pendatang baru yang cuba mendapatkan dana mereka untuk pelaburan. Sebaliknya, rakan-rakan yang kurang muda dan kurang kaya pada umumnya lebih banyak menerima nasihat. Mereka juga lebih cenderung mempunyai peristiwa yang mengubah kehidupan yang mewujudkan situasi kecairan, dan dengan itu menjadi peluang untuk penasihat saver.
Sebagai wakil berdaftar, ini tidak bermakna anda harus menolak akaun akhir yang lebih tinggi. Mereka adalah penjana pendapatan yang besar dan, jika anda melakukan pekerjaan yang baik, mereka mungkin merujuk anda kepada individu kaya yang lain. Ingat, bagaimanapun, pekerja muda lebih tepat untuk menukar pekerjaan (dan melancarkan wang 401 (k) mereka ke IRA) dan membeli atau menjual rumah apabila keluarga mereka berkembang. Ini adalah contoh apabila mereka mungkin memerlukan nasihat profesional kewangan, dan mereka berlaku lebih kerap dengan demografi yang lebih muda.
Selain itu, generasi muda lebih cenderung untuk mempunyai anak-anak yang, dalam banyak kes, akan memerlukan satu ikatan untuk pergi ke kolej. Seorang penasihat pintar dan agresif boleh membantu menerajui pencapaian matlamat kewangan keluarga muda. Lagipun, keluarga-keluarga yang kurang muda dan kurang mewah ini baru sahaja bermula. Apabila keluarga mereka berkembang dan keadaan hidup mereka berubah, anda akan mempunyai banyak peluang untuk membina hubungan yang saling menguntungkan.
Anda juga boleh mempertimbangkan mempersempit amalan anda untuk menargetkan pelanggan bernilai tinggi, atau keluarga kelas pekerja. Pelanggan yang kaya boleh menjadi lumayan, tetapi ada yang kurang dari mereka dan kebanyakan mereka sudah mempunyai hubungan penasihat - dengan kata lain, pertandingan itu boleh menjadi sengit. Pelanggan kelas buruh dan kelas menengah lebih banyak dan kurang berkemungkinan mempunyai penasihat.
Sudah tentu, anda perlu mengumpulkan buku perniagaan yang lebih besar dari pelanggan yang lebih kecil untuk sama dengan hanya satu pelanggan yang kaya-jadi mempertimbangkan tradeoff anda. Pelanggan yang kaya mungkin lebih menuntut, menjangkakan perkhidmatan berkualiti tinggi, dan lebih fokus pada pulangan dalam jangka pendek, sementara pelanggan yang kurang kaya mungkin lebih berminat untuk memukul matlamat seperti kolej atau simpanan persaraan.
Mencari Potensi Pelanggan
Jadi, bagaimana anda mencari individu ini supaya anda boleh membuat jualan anda?
Senarai
Sebagai wakil berdaftar, anda boleh mendaftar untuk beberapa senarai mel yang disediakan oleh firma pemasaran yang dapat membantu anda menentukan demografi anda. Sudah tentu, anda juga boleh menyemak buku telefon tempatan anda. Firma pemasaran tempatan boleh memberikan anda data yang serupa. Cari senarai orang di kawasan anda kerana mereka akan lebih mudah dihubungi. Beberapa perkhidmatan dalam talian sahaja kini wujud yang boleh memberi petunjuk melalui e-mel atau pemasaran media sosial.
Organisasi Tempatan
Pertimbangkan untuk menyertai perniagaan tempatan anda. Ini akan membolehkan anda bertemu dengan pelbagai pemilik perniagaan dan orang-orang terkemuka di komuniti anda. Orang-orang ini mungkin memerlukan pembiayaan untuk usaha perniagaan, dan jika anda membangun hubungan dengan mereka, anda mungkin menjadi yang mereka pilih untuk membantu mereka melakukannya.
Juga, fikirkan tentang menyertai gim tempatan atau organisasi tempatan lain yang mungkin menyediakan peluang rangkaian. Ini akan membolehkan anda bertemu dengan kumpulan orang yang berada di dalam komuniti anda. Ingat, orang suka melakukan perniagaan dengan seseorang yang mereka dapat melihat dan menyentuh, berbanding hanya suara melalui telefon atau teks dalam e-mel.
Pautkan dengan Profesional Lain
Berkawan dengan CPA tempatan, peguam, doktor, agen jualan auto, agen hartanah, dan agen insurans. Orang-orang ini akan mempunyai butiran tentang keadaan kewangan beberapa penduduk tempatan yang sesuai dengan demografi yang anda mahu sasaran. Tawaran untuk menubuhkan sistem rujukan, di mana anda memberi mereka perniagaan, dan mereka akan menghantar perniagaan cara anda. Ini berfungsi! Dan ia adalah satu cara yang hebat untuk mendapatkan banyak prospek yang berkelayakan tanpa panggilan sejuk. Pertubuhan rangkaian profesional seperti BNI dan dewan perdagangan boleh menjadi sumber yang hebat untuk menghubungkan dan berkongsi arahan.
Peristiwa Sekolah
Pertimbangkan untuk menghubungi sekolah-sekolah tempatan untuk memberi anak-anak perbincangan tentang kerjaya anda sebagai wakil berdaftar. Pentadbir sekolah biasanya menerima ini. Ini membolehkan anda memperkenalkan diri kepada ahli baru komuniti serta menyumbang kepada pemahaman kanak-kanak untuk menyelamatkan dan melabur. Anda juga boleh menghantar pulang anak-anak dengan kad perniagaan dan kesusasteraan anda menerangkan diri anda, firma anda, pelesenan anda, dan kebolehan anda. Ini akan membuka beberapa pintu untuk pasangan muda dengan keluarga yang semakin meningkat di komuniti anda.
Lihat Tempatan
Masyarakat tempatan anda dipenuhi dengan pelabur muda yang kurang kaya yang terbuka kepada idea untuk mengambil penasihat kewangan untuk diri mereka sendiri dan keluarga mereka. Penasihat perlu kreatif dalam kaedah mereka untuk mencari mereka dan membuat kiraan jualan jualan. Individu-individu ini tidak semestinya mempunyai pelabur yang bernilai tinggi, dan tidak seorang pun pelanggan akan menjadikan anda sangat kaya. Walau bagaimanapun, dari masa ke masa, menambah sejumlah besar pelanggan ini ke dalam buku perniagaan anda akan hampir menjamin aliran komisen mantap dalam masa depan yang tidak begitu jauh.
