Vanguard LifeStrategy Fund Growth Conservative (VSCGX)
The Vanguard LifeStrategy Growth Fund Conservative adalah dana dana yang melabur dalam dana bersama Vanguard lain untuk mencapai peruntukan tetap yang sesuai untuk pelabur konservatif. Portfolio ini terdiri daripada kira-kira 40% ekuiti dan bon 60% dengan matlamat untuk mencapai penghasilan modal semasa dan sederhana. Kedua-dua stok dan portfolio bon mempunyai pendedahan asing. Portfolio dana dana ini banyak dipelbagai di kalangan bon kerajaan dan agensi kerajaan jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang, bon korporat gred pelaburan dan sekuriti bersandarkan gadai janji (MBS). Kepentingan para pesara yang ingin menurunkan sekurang-kurangnya 4% daripada portfolio mereka, Dana Pertumbuhan Konservatif Vanguard LifeStrategy telah kembali hampir 5% setahun selama 10 tahun yang lalu. Pulangan tersebut jauh lebih banyak disebabkan oleh nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.15%.
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley (VWINX)
Beberapa dana konservatif telah mencapai tahap prestasi yang kukuh dalam Dana Pendapatan Vanguard Wellesley. Dalam tempoh 15 tahun yang lalu, ia telah memberikan pulangan lebih tinggi daripada kategori purata; dan selama 10 tahun yang lalu, ia telah mengatasi 95% daripada rakan-rakannya. Objektif utamanya ialah menjana pertumbuhan pendapatan jangka panjang di atas tahap pendapatan semasa yang mampan. Ia juga bertujuan untuk menangkap beberapa keuntungan pasaran saham sambil mengehadkan risiko penurunan. Dana menggunakan pendekatan yang seimbang, melabur sekitar 40% dalam stok besar dengan sejarah membayar dividen di atas purata atau dengan jangkaan peningkatan dividen. Enam puluh peratus dilaburkan dalam gabungan pelbagai bon, termasuk bon kerajaan AS, bon korporat gred pelaburan dan sekuriti pendapatan tetap lain. Pendekatan konservatif dana itu menjanjikan para pelabur dengan baik semasa kemalangan pasaran 2008, merosot hanya 9.84%, yang merupakan sebahagian kecil daripada penurunan yang dialami oleh dana saham biasa. Sehingga 7 September 2018, ia telah menyaksikan pulangan purata lima tahun 6.65%.
Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2015 (VTXVX)
Dana tarikh sasaran adalah dana set-it-dan-lupa muktamad untuk persaraan, dengan portfolio yang dirancang di sekitar garis masa persaraan hipotetikal. Matlamat dana tarikh sasaran adalah untuk memaksimumkan pulangan yang dijangkakan berbanding dengan profil risiko yang diambil oleh portfolio untuk menghasilkan imbangan pendapatan dan pertumbuhan pendapatan bagi pesara. Dana Persaraan Sasaran Vanguard 2015 mencapai matlamat ini dengan melabur dalam lima dana indeks Vanguard, termasuk Dana Indeks Indeks Saham Keseluruhan, Dana Indeks Indeks II Pasaran Bon dan Dana Indeks Sekuriti Melindungi Inflasi Jangka Pendek. Dana ini telah meningkatkan pendedahannya kepada sekuriti antarabangsa menerusi Dana Indeks Saham Antarabangsa dan Tabung Indeks Dana Antarabangsa. Peruntukan portfolio keseluruhan adalah 70% dalam sekuriti pendapatan tetap domestik dan asing dan 30% dalam stok domestik dan asing. Sehingga 7 September 2018, ia telah menyaksikan pulangan purata lima tahun 6.57%.
Tabung Pembayaran Terurus Vanguard (VPGDX)
Dana pembayaran yang diuruskan direka untuk menghasilkan pembayaran bulanan tetap yang mengikut kadar inflasi. Untuk mencapai itu, mereka perlu mencapai keseimbangan pemeliharaan modal, pendapatan semasa dan pertumbuhan pendapatan. Vanguard Managed Payout Fund berusaha untuk menghasilkan agihan tahunan sebanyak 4% dengan melabur dalam campuran pelbagai dana Vanguard yang lain, termasuk Dana Indeks Indeks Pasar Saham Vanguard yang sangat dianggap. Ia juga melabur dalam dana luar untuk mencapai tahap pulangan risiko yang ia cari. Pembayaran bulanan diwujudkan pada bulan Januari setiap tahun dan dijangka tetap berterusan setiap bulan. Pelaburan minimum adalah $ 25, 000, dan nisbah perbelanjaan adalah hampir tidak wujud 0.01%. Sehingga 7 September 2018, dana itu telah menyaksikan pulangan purata lima tahun 6.96%.
Tabung Balanced-Managed Tax Vanguard (VTMFX)
Dana Balanced-Managed Tax Vanguard bertujuan menyediakan pulangan selepas cukai yang tinggi berdasarkan pendapatan dikecualikan cukai dari sekuriti perbandaran dan keuntungan modal jangka panjang dari saham biasa. Portfolionya diperuntukkan hampir sama antara keduanya. Tiga perempat daripada pegangan perbandarannya mempunyai salah satu daripada tiga penarafan kredit teratas, dan portfolio mempunyai kematangan berjangka dolar antara enam dan 12 tahun. Kepelbagaian terkini dalam portfolio sahamnya termasuk Apple, Microsoft dan Amazon. Setakat 7 September 2018, para pelabur menikmati pulangan purata lima tahun sebanyak 8.74%. Nisbah perbelanjaannya 0.11% adalah antara yang terendah dalam kategorinya.
