Apakah Dana Terpadu
Dana bersekutu adalah sejenis struktur dana pelaburan yang menggunakan wang terkumpul untuk melabur dengan nilai unit yang dilaporkan secara individu untuk pelabur. Aset di dalam kolam dikendalikan untuk tujuan tertentu, selalunya dengan kepekatan dalam satu stok. Pelabur disediakan dengan nilai unit harian untuk bahagian pelaburan mereka.
Dana saham terpadu meningkatkan kecekapan penawaran saham pekerja dalam pelan manfaat seperti ESOP. Harga unit mereka boleh dibandingkan dengan harga stok syarikat.
Takeaways Utama
- Suatu dana yang disatukan adalah satu cara untuk mengumpul aset daripada beberapa pelabur yang sering dalam pelaburan terfokus seperti satu saham.Perkara dan rancangan pemilikan saham pekerja (ESOP) yang menawarkan saham syarikat pekerja sering menggunakan struktur dana unit untuk meningkatkan kecekapan dalam menguruskan saham-saham ini. Dana tertukit biasanya akan memegang tunai atau aset lain dalam jumlah yang kecil sebagai tambahan kepada pelaburan yang difokuskan, supaya nilai unit sering kali berbeza sedikit daripada saham sebenar oleh diri mereka sendiri. Syarikat insurans di UK juga boleh menggunakan struktur dana bersatuan untuk memisahkan pelaburan terurus bagi pihak pemegang polisi.
Bagaimana Dana Unit Unit Kerja
Dana terkumpul sering digunakan dalam pelan manfaat pekerja seperti pencen. Majikan boleh menawarkan dana saham bersatu yang termasuk saham awam yang didagangkan oleh syarikat. Jenis dana bersumberkedaan ini biasanya juga termasuk beberapa wang tunai. Dana bersatuan menyediakan kecekapan yang lebih besar dalam menguruskan rancangan pembelian saham syarikat yang ditawarkan kepada pelabur. Oleh kerana dana itu terdiri daripada saham syarikat dengan beberapa pegangan tunai, nilai unitnya akan berubah dari nilai saham syarikat di pasaran.
Dana pencen juga boleh menggunakan jenis struktur unit untuk menawarkan pelaburan boleh tukar antara faedah dan pelan sumbangan yang ditetapkan. Peserta diberi pilihan untuk menubuhkan sub-akaun individu dalam struktur unit. Ini memberi pelabur lebih fleksibel untuk memindahkan dan menukar aset dalam rancangan mereka.
Dana Terpadu di Insurans
Syarikat insurans juga boleh menggunakan dana unit. Dana mewakili pelaburan kolektif dengan pilihan dana berkaitan unit untuk para pelabur. Dana yang dilaburkan dikaitkan dengan pelaburan ke arah pelan insurans. Dalam dana berkaitan unit, pelabur menunjuk pelaburan dalam dana berkaitan unit tertentu yang merupakan sebahagian daripada pelaburan kolektif yang lebih luas. Pelaburan dana berkaitan unit berbeza-beza di seluruh dana namun pelaburan banyak dana berkaitan unit diuruskan secara bersama-sama. Seorang pelabur menerima pelaporan mengenai pelaburan dana berkaitan unit masing-masing yang mungkin berbeza daripada nilai dana lain dalam kolektif.
Jumlah nilai semua dana secara menyeluruh dilaporkan sebagai jumlah aset untuk pelaburan kolektif. Jenis dana ini biasanya boleh didapati di pusat kewangan luar pesisir di UK dan Kepulauan British.
Pertimbangan Dana Unit
Secara amnya, syarikat pelaburan juga boleh menggunakan struktur dana bersuara khas untuk pengurusan dana jika ia mematuhi peraturan sekuriti di negara masing-masing. Secara keseluruhannya, struktur itu boleh memberi kecekapan dalam membeli saham sekuriti dalam dana. Dengan jenis dana ini, aset pelabur dikumpulkan dan dana mengira nilai unit bagi setiap peserta. Nilai unit biasanya berfungsi sebagai nilai setanding atau baki peribadi untuk pelabur.
Dana terkumpul biasanya ditawarkan sebagai alternatif kepada pilihan pelaburan utama. Para pelabur perlu meneliti prospektus jenis dana untuk memahami struktur mereka. Mereka boleh memberikan kecekapan apabila menguruskan aset yang disatukan yang melabur dalam kedudukan tertumpu. Dalam kes lain, mereka memerlukan penyimpanan rekod yang kompleks dan mungkin termasuk perbelanjaan pentadbiran yang tinggi.
