Biasanya, portfolio logam berharga memberi tumpuan kepada stok perlombongan. Sesetengah dana, bagaimanapun, membeli jumlah kecil hingga sederhana emas atau perak. Walaupun peruntukan utama diberikan kepada stok perlombongan emas, banyak dana menawarkan banyak pendedahan kepada logam berharga lain seperti platinum dan perak. Syarikat-syarikat logam berharga menjangkau dunia, dengan banyak firma utama yang beribu pejabat di Amerika Syarikat, Kanada, Australia dan Afrika Selatan. Seperti kebanyakan dana komoditi, dana logam berharga biasanya membawa lebih banyak turun naik daripada dana ekuiti purata.
Vanguard Precious Metals and Fund Mining
Dana Vanguard Precious and Mining telah ditubuhkan pada tahun 1984. Objektif utama dana bersama ini adalah untuk menawarkan peningkatan modal pelabur jangka panjang. Pengurus dana, Randeep Somel, bertujuan mencapai matlamat ini dengan melabur dalam stok kedua-dua syarikat domestik dan asing AS yang mengambil bahagian dalam eksplorasi, perlombongan, pemprosesan atau pemasaran perak, platinum, emas, berlian, atau lain-lain mineral langka dan logam berharga. Dia memberi penekanan kepada syarikat-syarikat yang mempunyai tahap bijih daya tarikan yang tinggi dan terbukti atau kemungkinan rizab, dan itu secara kos efektif. Somel juga cuba mengekalkan kepelbagaian antara lokasi geografi syarikat. Aset dana juga boleh dilaburkan, sehingga maksimum 20%, secara langsung dalam emas, perak atau lain-lain bullion logam berharga dan duit syiling.
Dikeluarkan oleh Vanguard, dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.29%. Ia menawarkan pelabur hasil dividen hanya lebih dari 2% setiap tahun. Pulangan tahunan lima tahun untuk Vanguard Precious Metals and Mining Mining adalah -14.8%. Jumlah aset untuk dana ini hanya di bawah $ 2 bilion. Dana ini mempunyai paras risiko purata di atas. Pemegangan atas dana termasuk Dominion Diamond Corporation, BHP Billiton Plc, Nevsun Resources, Ltd. dan Goldcorp, Inc.
Dana Metals Wells Fargo Advantage Precious
Wells Fargo menerbitkan dana Metals Wells Fargo Precious Metals untuk pertama kalinya pada tahun 1998. Matlamat utama dana ini adalah untuk menawarkan pelabur baik perlindungan modal beli dan pertumbuhan modal jangka panjang. Pengurus dana dana Michael P. Bradshaw berusaha untuk mencapai matlamat ini dengan biasanya melabur 80% atau lebih daripada aset dana di syarikat-syarikat yang terlibat secara aktif dalam penerokaan, perlombongan dan pemprosesan emas, syarikat yang berurusan dengan emas dan logam berharga lain dan mineral, atau syarikat yang menghasilkan sekurang-kurangnya separuh daripada pendapatan mereka daripada perniagaan tersebut. Dana ini boleh melabur hingga 40% daripada asetnya ke dalam ekuiti negara pasaran yang sedang pesat membangun dan sehingga 30% daripada asetnya menjadi sekuriti hutang boleh tukar. Mana-mana dividen atau keuntungan modal diagihkan setiap tahun.
Nisbah perbelanjaan untuk dana ini adalah 1.1%, di atas purata berbanding dana yang sama. Pulangan tahunan lima tahun untuk Dana Metals Wells Fargo Advantage Precious adalah -18.5%. Jumlah aset portfolio untuk dana ini hanya melebihi $ 320 juta. Tahap risiko untuk dana dinilai hanya sedikit di atas purata. Pegangan portfolio utama dana itu termasuk Randgold Resources, Ltd., Agnico Eagle Mines, Ltd, Royal Gold Inc., Newmont Mining Corporation dan firma penalaan perak Silver Wheaton Corporation.
Kesetiaan Pilih Dana Portfolio Emas
Dana bersama Fidelity Select Gold Portfolio ditubuhkan pada tahun 2006 oleh Kumpulan Fidelity Investments. Tumpuan utama dana logam berharga ini adalah untuk menyediakan para pelabur dengan penghargaan modal. Di bawah keadaan biasa, pengurus dana Joe Wickwire melabur sekurang-kurangnya 80% daripada jumlah aset dana dalam saham biasa syarikat yang mengambil bahagian dalam pelbagai bentuk operasi berkaitan emas, dan dalam emas dan duit syiling emas. Wickwire juga melabur aset dana dalam logam berharga tambahan, instrumen dengan nilai yang berkaitan dengan harga logam berharga, dan sekuriti perniagaan yang mengedarkan produk, seperti perhiasan, yang mengandungi logam berharga dan mineral. Dana ini dilaburkan di dalam saham domestik dan asing yang dikeluarkan oleh AS.
The Fidelity Select Gold Portfolio Fund mempunyai nisbah perbelanjaan 1.2%, di atas purata bagi kategori dana. Pulangan tahunan lima tahun untuk dana adalah kira-kira -19.7%. Jumlah aset portfolio untuk dana adalah lebih daripada $ 860 juta. Dana bersama ini dinilai sebagai tahap risiko purata di atas. Beberapa pegangan utama dana termasuk Goldcorp, Inc., Randgold Resources, Ltd., Franco-Nevada Corporation, Barrick Gold Corporation dan Newcrest Mining, Ltd. Gold bullion menyumbang 7% daripada jumlah aset dana.
Gabelli Gold Fund
Gabelli Gold Fund dikeluarkan oleh Gabelli Funds pada bulan Februari 2003. Peningkatan modal jangka panjang adalah objektif utama dana. Pengurus dana Caesar Bryan mencapai matlamat ini dengan melabur sebanyak 80% atau lebih daripada jumlah aset dana, bersama-sama dengan modal pelaburan yang dipinjam, ke dalam sekuriti ekuiti domestik dan asing yang dikeluarkan oleh AS dalam syarikat-syarikat yang terlibat dalam operasi yang berkaitan dengan emas dan dalam emas. Strategi pelaburan pengurus dana termasuk mencari untuk mengenal pasti syarikat dan syarikat yang tidak dinilai dengan potensi pertumbuhan di atas. Dana itu mempunyai jumlah aset portfolio lebih daripada $ 170 juta.
Gabelli Gold Fund mempunyai nisbah perbelanjaan kira-kira 1.6%, jauh di atas purata untuk dana logam berharga yang sama. Pulangan tahunan lima tahun untuk dana bersama ini ialah -17.1%. Tahap risiko dana bersama adalah di atas purata. Pegangan atas dana termasuk Randgold Resources, Ltd., Franco-Nevada Corporation, Newmont Mining Corporation, El Dorado Gold Corporation dan Agnico Eagle Mines, Ltd.
USAA Logam Berharga dan Dana Mineral
Dikeluarkan oleh Kumpulan USAA pada tahun 1984, Dana USAA Logam Berharga dan Mineral, dengan jumlah aset portfolio kira-kira $ 690 juta, mempunyai dua objektif pelaburan utama: penghargaan modal jangka panjang dan pemeliharaan kuasa beli modal terhadap inflasi. Dana itu juga bertujuan untuk menyediakan pendapatan semasa dengan melabur dalam syarikat-syarikat dividen yang membayar dalam industri logam berharga. Pengurus dana, Dan Denbow, bertujuan untuk mencapai matlamat ini dengan melabur sekurang-kurangnya 80% daripada aset dana syarikat asing dan domestik dengan operasi utama dalam penerokaan, perlombongan atau pemprosesan emas, perak, platinum, berlian atau mineral berharga. Dividen dan keuntungan modal diagihkan setiap tahun.
Nisbah perbelanjaan untuk USAA Precious Metals and Mineral Fund adalah kira-kira 1.25%. Dana itu menawarkan hasil dividen sebanyak 1.75%. Pulangan tahunan lima tahun dana kira-kira -21%. Dana ini dinilai sebagai tahap risiko purata di atas purata. Sebahagian daripada pegangan portfolio utama dana adalah Randgold Resources, Ltd., Silver Wheaton Corporation, Royal Gold, Inc., dan syarikat perlombongan Peru utama Compania de Minas Buenaventura SA
