Terlepas dari objektif pelaburan anda, bon sering memainkan peranan penting. Sesetengah dana, seperti Vanguard Total Bond Market ETF, direka untuk memberi akses kepada pelbagai jenis kenderaan yang menjana pendapatan sementara meminimumkan kos. Banyak dana bon sesuai sebagai pegangan teras bagi pelabur. Di sini, kita melihat lima dana bon teratas untuk pelabur jangka panjang.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Dana Fidelity Total Bond bertujuan menyediakan pelabur dengan tahap pendapatan semasa yang tinggi. Dana menggunakan Indeks Bon Universal Bloomberg Barclays untuk membimbing keputusan peruntukannya dan sebagai indeks penanda aras. Dana melabur sekitar 80% asetnya dalam pelbagai sekuriti hutang. Ia kemudian melabur kira-kira 20% daripada asetnya dalam sekuriti hutang dengan penarafan kredit yang lebih rendah. Sekuriti hutang berkualiti rendah ini mempunyai risiko yang lebih tinggi daripada bon gred pelaburan, tetapi mereka juga menawarkan hasil yang lebih tinggi. Dana ini juga melibatkan perdagangan derivatif, yang membolehkan peningkatan leverage tetapi juga mengandungi jenis risiko tertentu. Derivatif termasuk pertukaran perdagangan, opsyen, dan kontrak niaga hadapan.
Dana Fidelity Total Bond mempunyai $ 26.1 bilion dalam aset di bawah pengurusan (AUM) dengan hasil Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa 30 hari sebanyak 2.49% pada November 2019. Sekuriti hutang dalam dana itu mempunyai tempoh purata 5.23 tahun. Dari segi sejarah, dana itu menunjukkan volatiliti yang rendah. Ia mempunyai lebih 82% daripada asetnya dalam bon gred pelaburan, dengan lebih daripada 32% diperuntukkan kepada bon kerajaan AS. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang munasabah sebanyak 0.45%, dan tidak ada keperluan pelaburan minimum.
2. Vanguard Jumlah Pasaran Bon ETF (BND)
The Total Vanguard Bond Market ETF memberikan pendedahan luas kepada bon gred pelaburan AS. Sehingga November 2019, dana itu melabur kira-kira 63% daripada asetnya dalam bon kerajaan AS dalam semua tempoh matang. Baki 37% dipegang dalam bon gred pelaburan lain. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan yang sangat rendah sebanyak 0.035%, iaitu lebih daripada 90% di bawah nisbah perbelanjaan purata dana dengan pegangan yang sama. Dana Vanguard dikenali kerana mempunyai beberapa nisbah perbelanjaan terendah dalam industri.
The Total Vanguard Total Bond Market mempunyai $ 245.5 bilion dalam jumlah aset bersih ($ 46.7 bilion dalam ETF) dengan hasil SEC 2.26%. Ia mempunyai 9, 010 pegangan dengan kematangan purata purata 8.2 tahun dan purata tempoh 6.2 tahun. Memandangkan ia adalah ETF, tidak ada keperluan pelaburan permulaan minimum.
3. Dana Pendapatan Dodge & Cox (DODIX)
Dana Pendapatan Dodge & Cox bertujuan menyediakan kadar pendapatan semasa yang tinggi dan stabil sambil menyediakan pemeliharaan modal jangka panjang. Sekitar 80% aset berada dalam sekuriti gred pelaburan, dengan sehingga 20% diletakkan dalam obligasi hutang di bawah gred pelaburan. DODIX adalah pemegangan teras yang agak selamat, walaupun ia tidak membawa pengiktirafan jenama yang sama dengan Vanguard atau BlackRock.
Dana Pendapatan Dodge & Cox mempunyai hasil SEC sebanyak 2.67% dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 0.42%. Ia mempunyai aset bersih sebanyak $ 62.3 bilion dalam portfolionya pada September 2019. Dana itu memerlukan pelaburan awal $ 2, 500.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Dana Bon Jumlah Pulangan Metropolitan Barat direka untuk menjadi dana bon teras. Matlamatnya ialah mengatasi Indeks Bon Indeks Agregat Bloomberg Barclays AS sambil mengekalkan profil risiko yang sama dengan indeks tersebut. Indeks Bond Aggregate US Bloomberg Barclays menjejaki bon gred pelaburan.
Dana Pulangan Jumlah Pulangan Metropolitan Barat melabur dalam pelbagai sekuriti pendapatan tetap, termasuk derivatif yang boleh digunakan untuk melindung nilai pendedahan risiko. Dana itu mempunyai lebih daripada $ 79.9 bilion dalam AUM dengan hasil SEC sebanyak 2.04% pada November 2019. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.67% untuk saham pelabur. Pegangan dalam portfolio mempunyai tempoh purata 5.75 tahun dan tempoh matang purata 7.69 tahun. Dana itu memerlukan pelaburan awal $ 5, 000 yang agak besar.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond bertujuan untuk memberikan pulangan yang lebih tinggi dengan melabur dalam bon korporat dan kerajaan yang berkualiti. Dana ini mempunyai risiko yang lebih tinggi daripada banyak dana bon lain kerana ia memegang sekuriti pendapatan tetap yang tinggi dan dari pasaran baru muncul. Ia mempunyai aset bersih $ 7.43 bilion, dengan hasil SEC sebanyak 1.87% pada November 2019.
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund mempunyai nisbah perbelanjaan agak tinggi sebanyak 0.73%. Ia perlu melakukan lebih baik untuk membenarkan perbelanjaannya lebih tinggi berbanding dengan dana lain. Pegangan dalam dana itu mempunyai tempoh efektif sebanyak 6.17 tahun, dengan purata kematangan 8.52 tahun. Dana itu memerlukan pelaburan minimum sebanyak $ 2, 500.
