Bagi banyak penasihat kewangan, matlamatnya adalah untuk mencari pelanggan dengan aset antara $ 1 juta dan $ 5 juta, yang agak manis. Tetapi ramai yang berumur tinggi-bersih yang sudah ditetapkan dalam cara mereka; mereka hidup dengan motto "Jika tidak patah, jangan membaikinya" - walaupun ia pecah. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Tips Pelanggan Kotor Berkualiti Tinggi untuk Penasihat Kewangan. )
Pelabur muda, antara umur 21 dan 45 tahun, akan menawarkan lebih banyak kecairan kerana mereka mungkin mengalami peristiwa yang mengubah hidup yang memerlukan perancangan. Demografi umur ini juga akan menjadi lebih terbuka kepada idea baru. Negatifnya ialah mereka cenderung mempunyai lebih sedikit wang daripada pelanggan yang lebih tua. (Untuk lebih lanjut, sila lihat: Penasihat: Jangan Terlalu Tidak Beribu Millennials Belum .)
Mempunyai sasaran demografi adalah idea yang baik, tetapi anda tidak mahu menutup sebarang pintu. No. 1 matlamat harus sentiasa bertindak dengan minat terbaik klien anda. Ini sahaja akan membawa kepada perniagaan yang paling panjang. Jadi bagaimana anda mendapat bola rolling? (Untuk lebih lanjut, lihat: Lihatlah Bagaimana Melabur Ultra-Kaya .)
1. Dapatkan Rujukan dari Pelanggan yang Ada
Perkataan mulut adalah jelas. Ia masih salah satu cara yang paling berkesan untuk mendapatkan pelanggan baru. (Sentiasa waspadalah terhadapnya.)
2. Menetapkan Rangkaian Rujukan
Kenali profesional - termasuk doktor, peguam, ejen hartanah dan CPA - di kawasan kejiranan anda, di sekitar tempat kerja anda, dan lain-lain. Menghantar perniagaan antara satu sama lain melalui rujukan adalah mudah dan berkesan. Tawaran terbaik adalah di mana kedua-dua pihak menang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Kenapa Penasihat Perlu Menghadiri Peguam Estet. )
3. Gunakan Rangkaian Sosial
Menggunakan Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD), dan Twitter Inc. (TWTR) untuk memasarkan diri anda sebagai seorang pakar dan mencari pelanggan yang berpotensi tidak sepatutnya diiklankan, tetapi mana-mana penasihat kewangan yang tidak menggunakan alat ini akan nampak kuno atau tidak up to date dengan teknologi hari ini. Itulah turn-off kepada pelabur muda, terutamanya.
4. Memulakan Blog
Blog tentang tips kewangan dan / atau pemikiran anda mengenai trend pasaran semasa mungkin kelihatan memakan masa, tetapi kunci kejayaan adalah konsisten (dan keringkasan). Jika anda mengemas kini blog anda secara tetap - sekurang-kurangnya dua kali seminggu - anda akan melihat kedudukan enjin carian anda naik. Ini akan bermula perlahan, tetapi momentum menaik akan mempercepat selagi anda melekatinya. Ini akan membawa kepada pelanggan yang datang kepada anda dan bukannya anda perlu mencari mereka. (Untuk bacaan yang berkaitan, lihat: Pertumbuhan Minoriti dan Penasihat: Peluang.)
5. Tulis e-book
6. Menjadi Ahli Politik Tempatan
7. Menghapuskan Parti Hari Lahir
Melontar pesta ulang tahun untuk pelanggan mungkin kelihatan dari medan kiri, tetapi ia boleh menjadi sangat berkesan. Bukan sahaja pelanggan terkesan (dan terkejut!), Tetapi dia mungkin akan menjemput rakan dan keluarga dan akan memperkenalkan anda kepada kebanyakan mereka. Ini adalah satu peluang yang baik untuk membuat sambungan baru-banyak daripada mereka dalam beberapa jam sahaja.
8. Beli Tiket Musim untuk Sesuatu
Mengambil halaman dari jabatan pemasaran korporat dan membeli tiket musim untuk pasukan sukan profesional, opera, balet, dan lain-lain. Ia mungkin mahal, tetapi ia sepatutnya bernilai pelaburan. Anda boleh membawa pelanggan ke permainan atau pertunjukan, yang akan membantu mengekalkannya. Dan lebih banyak tiket lebih baik: pelanggan mungkin menjemput ahli keluarga atau kawan rapat, yang kemudiannya membolehkan anda membentuk hubungan baru dan prospek baru tanah. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tips untuk Menyebarkan Kekayaan kepada Saudara-mara. )
9. Bercakap di Sekolah Tempatan
Hubungi sekolah tinggi di kawasan kaya dan biarkan pentadbiran tahu bahawa anda ingin bercakap dengan anak-anak tentang perancangan kewangan. Banyak sekolah akan melompat pada peluang itu - maklumat yang berharga. Anda mungkin tidak mempunyai peluang untuk melepaskan kad perniagaan dan risalah, tetapi anda boleh menggalakkan penonton anda meminta ibu bapa mereka tentang kewangan, penjimatan untuk kolej, persaraan dan banyak lagi. Mereka guru dan pentadbir akan mendengar juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Membantu Orangtua Menghindari Kesalahan Simpanan Persaraan Ini. )
10. Main Sukan
Kita semua tahu bahawa golf adalah permainan yang hebat untuk rangkaian, tetapi sukan ini biasanya disediakan untuk empat orang. Jika anda ingin meningkatkan pendedahan anda, pertimbangkan untuk menyertai akademi tenis, liga bola sepak atau pusat kecergasan tempatan. Anda mungkin tidak menemui banyak petunjuk berkelayakan seperti yang anda lakukan melalui golf, tetapi anda akan mendapat banyak peluang.
Garisan bawah
Banyak kaedah untuk pendaratan pelanggan baru dicuba dan benar - rangkaian, bermain golf. Tetapi berfikir secara kreatif dan meneruskan mil tambahan (atau menghabiskan lebihan dolar) untuk mencari petunjuk dalam keadaan yang luar biasa mungkin bernilai pada akhirnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menarik dan Nasihat 30-Somethings. )
