Siri 65 adalah lesen peperiksaan dan sekuriti yang diperlukan oleh kebanyakan negara AS bagi individu yang bertindak sebagai penasihat pelaburan. Peperiksaan Seri 65 yang dikenali secara rasmi sebagai Peperiksaan Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam meliputi undang-undang, peraturan, etika, dan topik seperti perancangan persaraan, pengurusan portfolio, dan tanggungjawab fidusiari. Peperiksaan ini direka oleh Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA) dan ditadbir oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA).
Siri 65
Penyelesaian ujian Seri 65 yang berjaya melengkapkan seorang profesional pelaburan untuk berfungsi sebagai Wakil Penasihat Pelaburan di beberapa negeri. Peperiksaan kelayakan FINRA lain yang dikendalikan termasuk Komraditi Niaga Hadapan Komoditi Kebangsaan (NCFE), Siri 7 Wakil Sekuriti Besar (GS) dan Undang-undang Negeri Agen Sekuriti Seragam 63 Siri.
Penyelesaian ujian Seri 65 yang berjaya melengkapkan seorang profesional pelaburan untuk berfungsi sebagai Wakil Penasihat Pelaburan di beberapa negeri.
NASAA telah menyelesaikan kemas kini soalan mengenai Peperiksaan Sijil 63, 65, dan 66 memandangkan perubahan baru-baru ini pada kod cukai. Soalan yang berkaitan dengan cukai yang muncul pada peperiksaan bermula pada Januari 2019 mencerminkan perubahan kod cukai 2018. Untuk duduk untuk peperiksaan Siri 65 seorang calon tidak memerlukan penajaan oleh firma ahli.
Struktur Peperiksaan Seri 65
Pemeriksaan Siri 65 mengandungi 130 soalan pilihan pelbagai. Calon mempunyai 180 minit untuk menyelesaikan peperiksaan. Calon mestilah mendapat 94 daripada 130 soalan yang betul untuk lulus (skor 72.3%).
Pengambil ujian disediakan dengan kalkulator elektronik empat fungsi asas. Hanya kalkulator ini boleh digunakan semasa peperiksaan. Papan memadam kering dan penanda juga disediakan untuk calon. Tiada apa-apa bahan rujukan apa-apa dibenarkan di dalam bilik peperiksaan, dan terdapat penalti teruk bagi mereka yang ditangkap cuba menipu.
Takeaways Utama
- Penyempurnaan peperiksaan Seri 65 yang berjaya menamatkan profesional pelaburan untuk berfungsi sebagai Wakil Penasihat Pelaburan di negara-negara tertentu. Topik termasuk tindakan sekuriti negeri dan persekutuan, peraturan dan peraturan untuk penasihat pelaburan, amalan etika, dan kewajipan fidusiari-termasuk komunikasi dengan klien, pampasan, dana klien, dan konflik kepentingan. Pertanyaan mengenai peperiksaan telah dikemas kini untuk mencerminkan perubahan baru-baru ini pada kod cukai.
Firma individu boleh menjadualkan calon untuk mengambil peperiksaan dengan memfailkan Borang U4 dan membayar yuran peperiksaan $ 175. Sekiranya individu tidak berdaftar dengan firma, mereka menggunakan Borang U10 untuk meminta dan membayar peperiksaan.
Kandungan Peperiksaan Sijil 65
NASAA menyediakan maklumat terkini mengenai kandungan peperiksaan di laman webnya. Peperiksaan disusun seperti berikut:
- Faktor Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (15%, 20 soalan): Topik termasuk dasar monetari dan fiskal, petunjuk ekonomi, laporan kewangan, kaedah kuantitatif dan konsep risiko asas. Ciri-ciri Kenderaan Pelaburan (25%, 32 soalan): Topik termasuk tunai dan kesetaraan tunai, sekuriti pendapatan tetap, kaedah penilaian pendapatan tetap, ekuiti dan kaedah yang digunakan dalam penilaian ekuiti, pelaburan terkumpul, sekuriti derivatif, dan produk berasaskan insurans. Cadangan dan Strategi Pelaburan Pelanggan (30%, 39 soalan): Topik termasuk individu; entiti perniagaan dan amanah; profil pelanggan; teori pasaran modal; gaya pengurusan strategi, strategi dan teknik; pertimbangan cukai; perancangan persaraan; Isu ERISA; jenis akaun khas; sekuriti dagangan; bursa dan pasaran; dan pengukuran prestasi. Undang-undang, Peraturan, dan Garis Panduan, termasuk Larangan ke atas Amalan Perniagaan Tidak Beretika (30%, 39 soalan): Topik termasuk tindakan sekuriti negeri dan persekutuan; peraturan dan peraturan untuk penasihat pelaburan, wakil penasihat pelaburan, peniaga broker, dan agen; amalan etika; dan kewajipan fidusiari, termasuk komunikasi dengan pelanggan, pampasan, dana klien, dan konflik kepentingan.
