Banyak yang telah dikatakan tentang amalan pelaburan generasi milenium (atau mungkin kira kekurangannya). Cukuplah untuk mengatakan; pelabur milenium sering mendekati keputusan kewangan mereka dengan cara yang berbeza daripada generasi sebelum mereka. Portfolio saham dan bon sekali pakai standard tidak semestinya pendekatan yang ideal untuk pelabur muda ini. Sebaliknya, banyak milenium telah menunjukkan kecenderungan untuk mempertimbangkan faktor luaran, seperti penyebab sosial dan impak alam sekitar, apabila memilih segala-galanya daripada strategi pelaburan untuk syarikat tertentu yang memberi tumpuan kepada pelaburan mereka.
Pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial (SRIs) adalah kawasan dunia kewangan yang berkembang pesat. Sesungguhnya, laporan oleh Institut Penyelidikan Mampan Morgan Stanley, yang dilaporkan oleh USA Today, mencadangkan bahawa rakyat Amerika pada umur 20-an dan 30-an kini dua kali lebih mungkin kerana penduduk pelabur umum menumpukan pada pelaburan SRI.
Mungkin hanya masa yang diperlukan, sebelum SRI berpotongan dengan satu lagi cabang pelaburan semesta yang juga berkembang dengan pantas. Dana yang diperdagangkan diperdagangkan (ETF) dengan cepat menjadi kenderaan pelaburan kegemaran untuk milenial serta untuk para pelabur generasi lain. Sekarang, pelabur mencari keuntungan ketika membuat perbezaan positif di dunia mempunyai senarai beratus-ratus ETF dan dana bersama dari mana untuk dipilih.
234 Dana SRI
Menurut pemasar dana Morningstar, menjelang akhir tahun 2017, terdapat 234 ETF dan dana bersama yang berniat untuk melabur dalam syarikat-syarikat yang diskrining untuk faktor-faktor yang berkaitan dengan prinsip-prinsip pelaburan sosial yang bertanggungjawab seperti kesan alam sekitar dan sosial. Laporan itu menunjukkan bahawa jumlah dana tersebut lebih daripada dua kali ganda sejak tahun 2012 dan aset dalam dana tersebut telah meningkat sebanyak 142% dalam masa intervensi. Pada permulaan tahun 2018, SRI ETF dan dana bersama merupakan perakaunan industri untuk lebih daripada $ 100 bilion aset.
Ketua Bertanggungjawab Melabur di Kumpulan Pengurusan Asset PNC, David Alt, CFA, CFP, mencadangkan peningkatan ETF yang berkelanjutan berkait rapat dengan pertumbuhan dramatik dalam bidang ETF secara lebih luas. "Semua pelabur merangkumi ETF pasif disebabkan oleh kos rendah dan ketelusan harian mereka, " katanya, sambil menambah bahawa "ETF yang mampan yang cukup luas untuk menyerupai indeks terpelbagai mempunyai ciri-ciri yang sama seperti ETF pasif tradisional" termasuk "akses kepada strategi pelaburan dalam cara yang murah."
Bidang Fokus
Apa yang menjadikan sebahagian ETF portfolio pelaburan bertanggungjawab atau mampan secara sosial? Bagi Wealthsimple, perkhidmatan pengurusan pelaburan dalam talian Toronto, terdapat ujian yang ketat. Pengasas bersama Michael Katchen menunjukkan bahawa "aset yang masuk ke dalam portfolio tanggungjawab sosial telah melalui proses pemeriksaan untuk memastikan mereka memenuhi keperluan dana tertentu."
The IShares MSCI ACWI Sasaran Karbon Rendah ETF (CRBN) adalah salah satu ETF yang berkesinambungan yang menumpukan kepada syarikat yang mempunyai kepentingan dalam pelepasan karbon rendah, yang menawarkan akses kepada sekumpulan stok dari seluruh dunia yang mencerminkan matlamat ini. Syarikat-syarikat dalam bakul ini kurang bergantung kepada bahan api fosil daripada rakan sebaya mereka, yang bermaksud bahawa seseorang akan mendapati Apple Inc (AAPL) tetapi bukannya minyak gerudi Transocean Ltd. (RIG), misalnya.
Satu lagi bidang tumpuan yang biasa dalam dunia ETF yang mampan adalah perumahan yang mampu dimiliki. IShares GNMA Bond ETF (GNMA) menawarkan pelabur peluang untuk "mempromosikan perumahan yang mampu dimiliki" melalui pelaburan dalam bon yang disokong gadai janji kediaman yang dikeluarkan oleh kerajaan Amerika Syarikat.
Bagi pelabur yang ingin memberi tumpuan kepada syarikat dengan komitmen terhadap kepelbagaian dan ekuiti jantina, terdapat ETF seperti SPDR SSGA Indeks Kepelbagaian Gender ETF (SHE). Syarikat-syarikat yang diwakili dalam pegangan ETF ini mungkin mempunyai lebih banyak wanita di lembaga pengarah berbanding rakan sebaya mereka. ETF memberi tumpuan kepada syarikat yang "pemimpin dalam memajukan wanita melalui kepelbagaian jantina, " menurut prospektus ringkasan dana.
Ramai pelabur milenium, khususnya, berminat dalam inisiatif tempatan. Dalam kes ini, ETF seperti Portfolio Bon Perbandaran Perbandaran Boleh Duti Invesco (BAB) adalah pilihan yang popular. Dana ini membolehkan para pelabur membantu dalam membiayai projek mesra alam sambil menguruskan risiko melalui bon yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran tempatan.
Ia juga biasa bagi SRI ETF untuk memberi tumpuan kepada apa yang dipanggil isu-isu sosial yang bertanggungjawab. MSCI menyeru stok saham mereka dengan "ciri-ciri alam sekitar, sosial, dan tadbir positif." IShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) menawarkan pendedahan kepada syarikat-syarikat yang tidak terlibat dengan alkohol, tembakau, perjudian, senjata ketenteraan, hiburan dewasa, dan kawasan lain yang ditandai. Pelabur yang memegang ETF ini sebaliknya akan mempunyai pendedahan kepada syarikat seperti Facebook, Inc. (FB), dan The Walt Disney Company (DIS).
Garisan bawah
Walaupun ia mungkin menggoda untuk melihat ETF yang memberi tumpuan khusus kepada satu bidang kepentingan dalam dunia pelaburan yang bertanggungjawab sosial, Dave Alt mengesyorkan berhati-hati apabila berurusan dengan dana ini. Dia mengatakan bahawa "isu dengan ETF tema yang khusus untuk satu tema atau strategi adalah bahawa mereka sering datang dengan yuran yang lebih tinggi daripada strategi pasif tradisional, walaupun strategi itu juga pasif. Anda sering membayar yuran pengurus aktif untuk pasif strategi.Anda juga perlu melihat sekuriti asas dalam ETF tematik."
Satu pelarian penting ialah pelabur yang berminat dalam SRI ETFs masih perlu melakukan penyelidikan mereka; Alt mencadangkan bahawa ETF "mungkin dipasarkan sebagai mengikuti tema khusus seperti 'air, ' tetapi pelabur perlu melihat saham asas untuk menentukan sama ada syarikat mempunyai pendedahan yang mencukupi untuk projek-projek air." Selain itu, "pelabur harus sentiasa melihat pegangan dan perbelanjaan yang mendasari sebagai sebahagian daripada proses untuk menentukan sama ada ETF yang mampan atau strategi tematik adalah pelaburan berhemat, " kata Alt.
