Pengurus portfolio bekerja untuk firma pengurusan kekayaan, dana pencen, yayasan, syarikat insurans, bank, dana lindung nilai dan organisasi lain dalam industri sekuriti. Mereka mengawasi pengurusan harian portfolio pelaburan bagi pihak pelanggan individu atau institusi. Pengurus portfolio biasanya bertanggungjawab untuk semua aspek portfolio pelaburan: segala-galanya daripada membuat dan menguruskan strategi pelaburan keseluruhan yang sepadan dengan keperluan pelanggan untuk melaksanakan strategi itu dengan memilih gabungan sekuriti dan produk pelaburan yang sesuai dan menguruskan campuran itu secara berterusan.
Pengurus portfolio biasanya mengawasi satu pasukan penganalisis kewangan kanan yang menghasilkan laporan analitis dan cadangan untuk memaklumkan keputusan pelaburan dan pembentukan strategi. Pengurus portfolio juga berkomunikasi dengan penganalisis dari bank pelaburan dan firma menjual lain untuk mengenal pasti produk yang sesuai untuk portfolio tertentu. Sesetengah pengurus portfolio, sering termasuk mereka yang bekerja di firma pengurusan kekayaan, juga mungkin dikehendaki untuk bertemu dan berkomunikasi dengan pelanggan individu untuk membincangkan strategi pelaburan, menerangkan keputusan pelaburan dan menyediakan kemas kini mengenai persembahan portfolio.
pengambilan kunci
- Pengurus portfolio bekerja dengan sekumpulan penganalisis dan penyelidik untuk mencipta strategi pelaburan dan keputusan untuk portfolio pelabur institusi atau individu. Pengurus portfolio biasanya memulakan kerjaya mereka sebagai penganalisis kewangan. Meskipun tidak diperlukan, kebanyakan pengurus portfolio memegang ijazah sarjana dalam bidang kewangan, pentadbiran perniagaan, bidang ekonomi atau bidang lain yang berorientasikan nombor. Pengendalian dalam pengurusan portfolio memerlukan pelesenan oleh FINRA, pendaftaran dengan SEC, dan selalunya pensijilan profesional seperti Penganalisis Kewangan Berkanun.
Laluan Kerjaya Pengurus Portfolio
Adalah biasa bagi pengurus portfolio untuk memulakan kerjayanya sebagai penganalisis kewangan yang bekerja di saham, bon atau sekuriti lain untuk firma dalam industri sekuriti. Jawatan penganalisis junior biasanya terbuka untuk graduan ijazah sarjana muda. Selepas beberapa tahun pengalaman, ramai penganalisis muda kembali ke sekolah untuk mendapatkan ijazah sarjana pentadbiran perniagaan (MBA) atau lain-lain ijazah sarjana yang berkaitan sebelum berpindah ke peranan penganalisis kanan. Ijazah Sarjana yang sesuai boleh segera melayakkan pemohon baru untuk kedudukan penganalisis kanan.
Penganalisis kewangan kanan yang bekerja pada pelaburan biasanya menghasilkan laporan dan cadangan mengenai sekuriti tertentu di bawah arahan pengurus portfolio. Penganalisis kanan sering mengkhususkan diri dalam kategori sekuriti khusus, menghabiskan sebahagian besar masa mereka menjalankan penyelidikan dan analisis baru, mengemas kini penyelidikan mengikut perkembangan baru, berkomunikasi dengan kenalan industri dan mengemukakan cadangan kepada pengurusan dan pelanggan. Penganalisis kanan juga mengawasi dan mengarahkan kerja satu atau lebih penganalisis junior.
Dengan prestasi kerja yang baik dan kepakaran yang ditunjukkan, penganalisis kewangan kanan boleh menjadi pengurus portfolio. Sekiranya portfolio tersebut berfungsi dengan baik, pengurus boleh lulus untuk portfolio yang lebih besar dengan lebih banyak wang di bawah pengurusan. Kedudukan pengurusan portfolio kanan biasanya merupakan hala tuju kerjaya, walaupun sesetengah orang memasuki kedudukan kepimpinan di firma mereka atau membantah sendiri untuk memulakan firma baru.
Kelayakan Pendidikan Pengurus Portfolio
Ijazah sarjana muda dalam bidang yang berkaitan adalah kelayakan asas untuk bekerja sebagai pengurus portfolio. Walau bagaimanapun, banyak majikan memerlukan ijazah sarjana, dan kebanyakan pengurus portfolio memegang mereka, walaupun mereka tidak semestinya diperlukan. Menurut data tinjauan 2014 yang dikutip oleh Biro Statistik Buruh Amerika Syarikat (BLS), 65% pengurus portfolio di Amerika Syarikat memegang sekurang-kurangnya gelar sarjana. Di antara pengurus kewangan, gaji tahunan median bagi mereka yang mempunyai tuan adalah $ 110, 000- $ 32, 000 lebih daripada gaji setanding bagi mereka yang mempunyai ijazah sarjana muda.
Pelbagai mata pelajaran sarjana biasanya dianggap sebagai persiapan yang baik untuk kedudukan kemasukan dalam profesional ini, termasuk disiplin perniagaan kuantitatif seperti perakaunan, kewangan, dan ekonomi. Disiplin lain yang berkaitan termasuk statistik, matematik, kejuruteraan, dan fizik, yang semuanya memberi tumpuan kepada pembangunan kemahiran kuantitatif dan analisis.
Di peringkat induk, MBA dalam bidang kewangan atau bidang lain yang berkaitan seperti pentadbiran perniagaan atau ekonomi adalah norma di kalangan pengurus portfolio. Sarjana sains sains dalam bidang kewangan juga merupakan pilihan yang layak.
$ 94, 990
Purata gaji pengurus portfolio pada tahun 2019, menurut gaji.com
Kelayakan Pengurus Portfolio Lain
Kebanyakan majikan memerlukan pengurus portfolio untuk memegang pensijilan penganalisis kewangan. Pensijilan yang paling menonjol di lapangan dan yang paling di-permintaan oleh majikan adalah Penasihat Kewangan Berkanun (CFA) yang diberikan oleh Institut CFA. Penamaan ini terbuka kepada mana-mana penganalisis kewangan yang mempunyai ijazah sarjana muda dan empat tahun pengalaman kerja yang boleh diterima. Ia dianugerahkan kepada calon-calon yang layak yang lulus satu siri tiga peperiksaan. Ramai majikan juga menamakan titel Perancang Kewangan Bersertifikat (CFP), yang dianugerahkan oleh Lembaga CFP, sebagai kelayakan pilihan.
Bergantung pada jenis aset yang mereka bekerjasama, pengurus portfolio mesti juga memegang lesen yang sesuai dari Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), badan pengawasan bagi firma sekuriti dan broker yang beroperasi di Amerika Syarikat; mengambil ujian kelayakan secara amnya memerlukan penajaan dari majikan seseorang. Jika kerja melibatkan pengurusan aset melebihi $ 25 juta, pengurus akan diminta mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC).
