Isi kandungan
- Melabur dalam Bon ETF
- LQD
- VCSH
- VCIT
Bergantung kepada tahap kehidupan anda atau peruntukan aset dalam portfolio anda, bon mungkin merupakan pilihan padu untuk menyediakan kestabilan pendapatan tetap dan lindung nilai daripada pelaburan ekuiti yang lebih berisiko.
Dalam kategori bon korporat, gred pelaburan merujuk kepada kualiti kredit syarikat yang unggul. Untuk dipertimbangkan sebagai isu gred pelaburan, syarikat mesti diberi nilai pada 'BBB' atau lebih tinggi oleh agensi penarafan kredit seperti Standard and Poor's atau Moody's. Apa-apa pun di bawah rating 'BBB' ini dianggap gred bukan pelaburan. Jika syarikat atau bon diberi nilai 'BB' atau lebih rendah ia dikenali sebagai gred sampah, maka kebarangkalian bahawa syarikat itu akan membayar hutangnya yang diterbitkan dianggap spekulatif. Di sini, kita melihat ETF gred pelaburan.
Takeaways Utama
- Portfolio yang beragam perlu mempunyai beberapa peruntukan untuk bon korporat. ETF adalah cara terbaik untuk mendapatkan pendedahan jenis seperti ini dengan cara yang pelbagai tetapi murah. Di sini, kita melihat hanya 3 daripada banyak ETF yang mengandungi bon gred pelaburan.
Melabur dalam Bon ETF
Kadar faedah telah rendah sejak sejarah selama bertahun-tahun, menjadikan piawaian emas, Perbendaharaan AS, kurang menarik. Di sinilah bon korporat gred pelaburan masuk. Bon korporat menawarkan hasil yang lebih tinggi dalam banyak kes, tanpa risiko terkumpul yang sama pentingnya. Ya, syarikat-syarikat bangkrut pada masa-masa yang jarang berlaku, tetapi bon gred pelaburan memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat dengan penarafan kredit yang sangat baik dan sangat rendah risiko lalai.
Masalahnya adalah bahawa memilih ikatan institusi adalah kemahiran yang paling baik untuk ahli, dan yuran mereka dengan mudah dapat memakan keuntungan. Mujurlah, terdapat beberapa dana yang bertukar-tukar dagangan bon korporat bergred pelaburan berkualiti tinggi (ETF) yang agak murah dan sangat cair. Anda juga mengelakkan kesilapan pasaran yang sering berlaku kepada pelabur amatur. Kebanyakan pelabur perlu melihat bon dan bon ETF sebagai aset strategik, pelaburan beli-dan-pemegang yang memberikan tujuan tertentu dalam peruntukan aset keseluruhan mereka.
Pelabur tertakluk kepada risiko kredit, seperti risiko lalai dan penurunan harga, semasa melabur dalam bon korporat.
Sekiranya anda mencari beberapa pilihan bon korporat yang baik untuk melengkapkan portfolio anda, berikut adalah beberapa ETF yang muncul di atas rakan sebaya mereka. Dana dipilih berdasarkan gabungan aset di bawah pengurusan (AUM) dan prestasi keseluruhan. Semua data pada 15 Januari, 2020.
1. iShares iBoxx $ Bond Gred Korporat Bon ETF
- Ticker: LQDIssuer: BlackRockAssets Under Management: $ 35.3 bilion2019 Prestasi: 17.37% Nisbah Perbelanjaan: 0.15%
Ini adalah terbesar ETF bon korporat dan telah kembali 5.75% sejak penubuhannya pada tahun 2002. Dana ini menjejaki Indeks Gred Pelaburan Cair Markit iBoxx USD, yang melabur kira-kira 90% daripada asetnya ke dalam sekuriti dalam indeks, dengan baki tunai dana. Pada masa ini, terdapat 1, 971 pegangan, yang sangat miring ke arah sektor perbankan dan pengguna bukan kitaran. Penerbit bon korporat teratas termasuk Anheuser-Busch InBev SA / NV (BUD), GE Capital International Holdings Corporation, dan Goldman Sachs Group (GS).
Nisbah perbelanjaan rendah LQD dan angka prestasi yang padat menjadikannya pilihan yang menarik. Sasaran laba dua bulan, tiga tahun, dan lima tahun masing-masing adalah 16.8%, 6.48% dan 4.62%.
2. Bon korporat jangka pendek Vanguard ETF
- Ticker: VCSHIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 25.9 bilion2019 Prestasi: 7.02% Nisbah Perbelanjaan: 0.05%
Bon jangka pendek biasanya matang dalam tempoh satu hingga lima tahun, dan hasil lebih rendah daripada sepupu jangka panjang mereka. Dana ini menjejaki Indeks Bon Korporat Barclays US 1-5 Tahun dan melabur kira-kira 80% daripada asetnya ke dalam sekuriti pada indeks penanda aras. Pada masa ini terdapat 2, 198 pegangan, yang hampir mewakili sektor kewangan dan perindustrian. Ada juga campuran antara bon yang matang dalam satu hingga tiga tahun dan yang matang dalam tiga hingga lima tahun.
Salah satu kelebihan bon jangka pendek adalah mereka kurang peka terhadap kenaikan kadar faedah-sesuatu yang perlu dipertimbangkan dengan Rizab Persekutuan bergerak lagi. Dana yang membalikkan pulangan dua bulan, tiga tahun, dan lima tahun masing-masing adalah 6.90%, 3.36% dan 2.71%.
3. Bon Korporat Term Perantara Vanguard ETF
- Ticker: VCITIssuer: VanguardAssets Under Management: $ 26.3 bilion2019 Prestasi: 14.1% Nisbah Perbelanjaan: 0.05%
Dana ini menggunakan strategi pengambilan indeks untuk menyamai prestasi indeks penanda arasnya, Indeks Bon Korporat Barlays US 5-10 Tahun. Kini ada 1, 781 pegangan di VCIT, sebahagian besarnya mewakili syarikat yang diberi nilai sama ada "A" atau "Baa." Vanguard melabur sekurang-kurangnya 80% daripada asetnya dalam sekuriti dalam indeks.
Mengikuti pulangan dua bulan, tiga tahun, dan lima tahun tahunan sebanyak 14.06%, 5.74%, dan 4.42%, masing-masing adalah teguh memandangkan keadaan pasaran keseluruhan. Seperti dana Vanguard yang lain, yang satu ini agak murah, hanya mengenakan 5 mata asas setiap tahun.
