Apakah Liberty Reserve?
Liberty Reserve dahulu adalah sebuah syarikat yang berpusat di Costa Rica yang membenarkan orang menghantar dan menerima bayaran yang selamat tanpa mendedahkan nombor akaun mereka atau identiti sebenar. Liberty Reserves (LRs) adalah mata wang elektronik syarikat, yang boleh ditukar bolak antara dolar AS atau Euro. Diarahkan oleh Arthur Budovsky, yang meninggalkan kewarganegaraan Amerika untuk mencipta kehidupan baru di Costa Rica, syarikat itu beroperasi dari 2006-2013 sehingga pihak berkuasa memecahkannya apabila mereka mendapati bahawa ia adalah perniagaan berbilang wang yang banyak berbilion dolar.
Memahami Liberty Reserve
Pelanggan menggunakan perkhidmatan pertukaran dalam talian Liberty Reserve untuk memproses urus niaga pembayaran dan menambahkan atau menarik balik dana dari akaun mereka. Akaun boleh dibuat hanya dengan nama dan tarikh lahir, kedua-duanya tidak perlu disahkan dan alamat e-mel. Dengan sedikit pengawasan kewangan antarabangsa di Costa Rica, Liberty Reserve bebas membina perniagaan tukaran wang di mana transaksi yang sah, walaupun tidak diatur, dapat dilakukan, tetapi juga di mana pencucian uang haram dapat dengan mudah melarikan diri dari mata hukum. Setiap yuran transaksi adalah 1% dari jumlah yang diproses atau $ 2.99, yang mana lebih sedikit. Pada kemuncaknya, Liberty Reserve berkhidmat lebih dari satu juta pelanggan di seluruh dunia, termasuk 200, 000 di Amerika Syarikat dan memproses sekitar 12 juta transaksi setahun, yang memperluaskan Budovsky dan rakan-rakannya.
Akta Patriot membolehkan pihak berkuasa AS untuk mengejar Liberty Reserve kerana syarikat itu mengendalikan USD ke luar negara. Sebahagian daripada mandat Akta Patriot adalah untuk memastikan pengganas tidak dapat menggunakan USD untuk membiayai aktiviti mereka. Pada tahun 2013, AS merampas dan menutup Liberty Reserve, dan setahun kemudian Budovsky dan beberapa bekas pekerja Liberty Reserve yang lain ditahan di Sepanyol dan diekstradisi ke AS untuk menghadapi tuduhan konspirasi untuk melakukan pengubahan wang haram. Pada mulanya, Budovsky mengaku tidak bersalah atas tuduhan itu, tetapi kemudian beberapa bulan kemudian berubah pengakuannya untuk bersalah dalam kesepakatan dengan penuntut. Beberapa bekas pekerja syarikat itu menerima penalti dan hukuman yang agak ringan. Dalang, Budovsky, di sisi lain, dijatuhi hukuman penjara 2016 hingga 20 tahun.
