Apa Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan Berarti?
Depositori Pendaftaran Penasihat Penasihat Pelaburan (IARD) adalah sistem elektronik di mana penasihat pelaburan mendaftar diri mereka dan memfailkan laporan dan pendedahan yang diperlukan dengan Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa Persekutuan (SEC) dan dengan pengawal selia peringkat negeri.
Memahami Depositori Pendaftaran Penasihat Pelaburan (IARD)
IARD menyimpan maklumat mengenai lebih daripada 260, 000 penasihat pelaburan. Tujuan depositori adalah untuk meningkatkan pemantauan dan pengawalseliaan penasihat-penasihat investasi dan untuk membuat maklumat profesional tentangnya tersedia untuk umum.
Persatuan Pentadbir Sekuriti SEC dan Persatuan Sekuriti Amerika Utara menaja IARD, sementara Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) membangun, mengendalikan dan menyelenggarakan sistem. SEC mengawasi para penasihat yang asetnya di bawah pengurusan melebihi $ 1 juta, sementara pengawal selia negeri biasanya mengawasi penasihat yang mengelola aset yang lebih sedikit.
Penasihat pelaburan menggunakan IARD untuk memfailkan Borang Pendaftaran Penasihat Pelaburan bagi mereka yang dikenali sebagai Borang ADV, yang secara rasmi mendaftarkan mereka sebagai penasihat pelaburan. Mereka juga menggunakannya untuk pendaftaran tahunan dan pembaharuan dan untuk bayaran dan pemprosesan borang. Wakil penasihat pelaburan juga mendaftar melalui IARD. Penasihat pelaburan yang ingin menarik balik dari beberapa atau semua bidang kuasa di mana mereka berdaftar mesti menggunakan IARD untuk memfailkan Borang ADV-W. IARD adalah sama dengan sistem Depositori Pendaftaran Pusat bahawa broker-agen dan ejen mesti mendaftar sebelum mereka boleh menjalankan perniagaan dalam profesion mereka.
Bagaimana Orang Boleh Menggunakan IARD
Borang ADV mengandungi maklumat penting yang boleh membantu orang ramai yang mungkin mempunyai soalan tentang penasihat pelaburan yang mereka sedang mempertimbangkan untuk menjalankan perniagaan. Borang ADV yang memfailkan penasihat pelaburan melalui IARD boleh didapati kepada orang ramai melalui laman web Penasihat Penasihat Pelaburan. Di sana, orang ramai boleh mengesahkan bahawa penasihat pelaburan yang mereka bekerjasama sebenarnya didaftarkan dan boleh dipercayai. Pengesahan ini merupakan langkah penting bagi sesiapa yang bekerja dengan penasihat pelaburan.
Maklumat yang dikendalikan oleh IARD juga boleh membantu orang memutuskan sama ada penasihat pelaburan yang mereka bekerjasama mempunyai kelayakan dan pengalaman yang memenuhi piawaian dan harapan mereka. Maklumat yang tersedia kepada orang ramai termasuk latar belakang profesional penasihat, seperti sejarah pekerjaan, jawatan profesional, peperiksaan industri yang diluluskan dan aktiviti perniagaan lain. Maklumat seperti berapa lama mereka telah didaftarkan dengan firma semasa mereka dan firma-firma mereka yang telah didaftarkan sebelum ini juga boleh didapati. Orang ramai juga boleh melihat sama ada penasihat itu pernah disiplin atau digantung, atau jika kakitangan utama penasihat itu pernah menghadapi disiplin.
