Kebanyakan pelabur menghabiskan masa mereka mengejar pulangan. Tetapi bagaimana jika ada cara untuk berbuat baik sementara juga bertukar keuntungan?
Beberapa organisasi bukan untung baru-baru ini telah bekerjasama dengan pembiaya wang dan bank pelaburan untuk mencipta dan memasarkan barisan produk baru yang menawarkan pelabur peluang untuk terlibat dalam apa yang kini disebut sebagai pelaburan yang berobat, satu bentuk pelaburan yang bertanggungjawab sosial. Matlamat skim ini adalah untuk melabur wang dalam syarikat, organisasi, dana atau projek di mana sahaja di dunia yang boleh memberi kesan perubahan positif, sementara pada masa yang sama menyampaikan pulangan kewangan kepada pelabur. ( Untuk bacaan berkaitan, lihat Nilai Dalam Pelaburan Bertanggungjawab Sosial )
Satu Langkah Lebih Lanjut
Kepentingan dalam idea telah berkembang dengan mantap selama beberapa tahun yang lalu dan begitu juga bilangan produk yang ditawarkan. Buat masa ini, satu baka syarikat pengurusan pelaburan seperti Pax World Management, Domini Social Investments dan Parnassus Investments telah menawarkan dana bersama yang melabur dalam syarikat-syarikat sosial dan alam sekitar yang sedar dan bertanggungjawab. Tetapi para pelabur impak hari ini akan melangkah lebih jauh, ingin melabur dalam bon dan kenderaan pelaburan lain yang melabur secara langsung dalam projek berorientasikan sosial. ( Untuk bacaan berkaitan, lihat Memahami Bon Impak Sosial )
Satu contoh kenderaan yang digunakan dalam pelaburan berimpak adalah pinjaman mikro, yang membantu orang dengan sedikit atau tidak mempunyai modal memulakan perniagaan baru. Individu yang bernilai tinggi, khususnya, mencari tawaran-tawaran ini menarik dan bersedia mengambil risiko dikira untuk melabur di dalamnya. Perniagaan yang bermula dengan pinjaman mikro membekalkan pulangan yang kompetitif kepada pelabur mereka melalui bon yang menyokong mereka. Dalam sesetengah keadaan, kenderaan pelaburan impak telah dapat memperoleh pulangan yang lebih tinggi untuk pelabur mereka daripada pasaran yang lebih luas, terutamanya semasa pusingan menurun.
Bukan Hanya Yang Kaya
Apa yang mungkin telah bermula sebagai niche bagi pelabur yang lebih kaya mula mendapat perhatian pasaran runcit yang lebih besar. Oleh itu, bilangan organisasi yang menawarkan produk ini semakin meningkat. Satu organisasi sedemikian adalah ImpactAssets, yang menawarkan dana penasihat donor dan nota melabur kesan kepada individu dan penasihat yang ingin menghasilkan perubahan sosial dan alam sekitar yang positif. Setiap tahun, organisasi itu menerbitkan senarai 50 pengurus pelaburan yang pakar dalam teknik pelaburan kesan yang dikenali sebagai IA50.
ImpactAssets juga berkait rapat dengan Yayasan Calvert, yang menawarkan peluang pelaburan dan pemberian pinjaman, seperti nota pelaburan Komuniti Calvert, satu siri sekuriti hutang yang bermula pada pelaburan minimum $ 1, 000. Nota-nota ditutup kepada pelaburan pada 30 Jun, 2017
Meningkatkan minat dan pelbagai
Goldman Sachs juga melonjak ke arah kereta larian pelaburan. Hanya pada tahun lepas, ia melancarkan GS Social Impact Fund, yang mengalihkan modal ke arah pemulihan fizikal, sosial dan ekonomi komuniti yang kurang bernasib baik di seluruh AS Strategi pelaburan dana adalah untuk menangani cabaran-cabaran sosial dan menggerakkan sumber-sumber modal swasta baru ke dalam sosial - arena simpan, sambil menyediakan pelabur dengan keuntungan kewangan.
Yayasan Rockefeller merupakan salah satu yayasan pertama untuk bereksperimen dengan bon impak sosial bersamaan dengan Rangkaian Investor Impak Global (GIIN), organisasi bukan keuntungan yang didedikasikan untuk meningkatkan keberkesanan pelaburan berimpak. Yayasan ini juga membiayai pembangunan metrik untuk mengukur prestasi perusahaan sosial dan dana pelaburan yang berimpak.
Dan kini, dengan bimbingan Yayasan Rockefeller, beberapa bank pelaburan AS terbesar, termasuk Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM), dan Bank of America Corp. (BAC) telah mewujudkan bon kesan sosial yang digunakan untuk masalah seperti asma, pendidikan awal kanak-kanak, diabetes, dan program pemulihan penjara.
Dengan permintaan pelabur untuk produk pelaburan yang terus meningkat, idea-idea ini menjadi lebih utama, beberapa institusi kewangan, seperti Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch dan UBS Inc. (UBS) juga telah membangun platform pelaburan yang memberi kesan bahawa penasihat kekayaan mereka boleh mengetuk apabila pelanggan meminta dana pelaburan yang berpengaruh untuk tujuan tertentu.
Pulangan Simpan Mereka Kembali
Pergerakan oleh bank pelaburan dan pengurus wang untuk menawarkan produk pelaburan yang lebih banyak kesannya menjadi satu yang menguntungkan. Kajian GIIN yang memandang 208 pelabur impak yang melakukan $ 22.1 bilion untuk memberi impak melabur pada 2016 mendapati bahawa kira-kira 91% melaporkan bahawa pelaburan impak mereka memenuhi atau melebihi jangkaan kewangan mereka. Kira-kira 66% berkata pelaburan mereka mensasarkan pulangan kadar pasaran. Kumpulan itu, secara keseluruhan, merancang untuk meningkatkan pelaburan mereka dalam sektor ini sebanyak 17% tahun ini, yang akan menyebabkan hampir $ 25.9 bilion dalam pelaburan.
Separuh Tahun Seterusnya Dalam Talian
Generasi baru pelabur telah menunjukkan keinginan untuk meletakkan dolar pelaburan mereka di belakang projek, syarikat dan dana yang sejajar dengan injap teras mereka sendiri. Millennials, atau orang yang dilahirkan antara awal 1980-an dan awal tahun 2000, adalah kumpulan pelabur terbaru yang melihat pelaburan impak sebagai satu cara untuk berdiri untuk kepercayaan mereka sementara juga melabur dalam masa depan mereka sendiri.
Kajian menunjukkan bahawa para pelabur kini juga beralih kepada para profesional kewangan untuk membantu menyediakan peluang kepada mereka untuk menghasilkan pulangan kewangan yang kukuh, sambil mewujudkan impak sosial yang positif. Mereka mahukan penasihat mereka untuk menawarkan produk pelaburan berasaskan nilai sebagai alternatif kepada apa yang ditawarkan kepada mereka di pasaran umum. Dan sementara mereka masih muda dan rendah pada masa ini, segmen penduduk ini tidak boleh diabaikan. Millennials dijangka mewarisi kira-kira $ 41 trilion kekayaan daripada ibu bapa mereka, dan mereka sudah mencari cara untuk melaburnya.
Dicuri Kepada Pelabur Lebih Baik… Untuk Kini
Lebih banyak lagi peluang akan terus dibuka untuk pelabur yang ingin menyelaraskan niaga hadapan kewangan mereka sendiri dengan keinginan mereka untuk membuat perbezaan di dunia. Buat masa ini, walaupun, pilihan pelaburan yang paling berskala yang berskala masih ditujukan kepada pelabur yang lebih kaya. Bagi pelabur yang kurang daripada $ 3 juta untuk melabur, kenderaan pelaburan yang mampan dan bertanggungjawab, seperti dana bersama yang tertumpu kepada pelaburan sosial dan bertanggungjawab terhadap alam sekitar, masih cara untuk pergi. Tawaran persendirian yang memerlukan ketekunan wajar wajar mungkin masih terlalu berisiko untuk pelabur purata.
Garisan bawah
Keinginan untuk melaburkan pelaburan dan tanggungjawab sosial berkembang dengan pesat di kalangan kaya dan tidak kaya. Dan asas-asas telah dibina untuk mewujudkan banyak produk untuk memenuhi permintaan generasi baru para pelabur sedar sosial. Selagi pelaburan sedemikian menghasilkan pulangan yang kompetitif - kewangan dan sosial - popularitinya hanya akan berkembang.
