Apa itu Reksa Dana?
Dana bersama adalah kumpulan wang yang melabur dalam aset seperti saham dan bon. Kolam wang dibahagikan kepada saham untuk pelabur untuk membeli dan menjual. Dana bersama menawarkan cara yang efisien untuk melabur dalam portfolio terpelbagai dan, seperti mana-mana pelaburan, memilih satu atau beberapa dana bersama yang memenuhi matlamat pelaburan anda melibatkan penyelidikan menyeluruh.
Berikut adalah tiga langkah untuk mengkaji dana bersama dan memutuskan sama ada pilihan tepat untuk portfolio anda.
Saiz sehingga Gaya Pelaburan
Langkah pertama adalah mengklasifikasi dana bersama untuk menentukan sama ada ia sesuai dengan skop anda. Sebagai contoh, jika anda mencari dana bersama yang menyediakan pendapatan yang stabil, dana nilai pertengahan yang berorientasikan pertumbuhan, mungkin akan menyebabkan anda kecewa.
Gaya pelaburan juga boleh dilihat dari segi pertumbuhan atau nilai, syarikat besar atau kecil, dan pelaburan pasif atau aktif.
Ia tidak sukar untuk menentukan gaya pelaburan dana. Laman web pengesanan pelaburan kewangan seperti Morningstar mempunyai semua fakta asas dan data prestasi, bersama dengan alat yang lebih membantu anda menilai dana. Menggunakan alat screener bersama dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, boleh membantu dengan tugas ini.
Bandingkan Persembahan
Seterusnya, semak data prestasi sejarah dan bandingkan dana bersama yang anda pilih dengan beberapa rekannya. Morningstar meletakkan setiap risiko dana dan pulangan sejarah terhadap dana lain di dalam jagatnya supaya anda dapat dengan mudah menentukan sama ada dana menganggap risiko yang lebih besar daripada purata. Keseimbangan yang ideal antara kedua-dua, risiko dan pulangan bergantung sekali lagi, pada risiko toleransi dan objektif pelaburan anda.
Dapatkan lebih mendalam ke dalam nombor prestasi sejarah untuk menentukan konsisten pulangan dana. Adakah pulangan purata lima tahun kelihatan hebat kerana satu tahun yang fenomenal yang hanya boleh menjadi nasib?
Cuba pilih dana yang secara konsisten mengatasi penanda arasnya dan yang telah bertahan beberapa penurunan pasaran. Angka-angka ini mungkin menggambarkan kebolehan unggul pengurus dana bersama. Kadang-kadang, kadang-kadang, apabila pasaran jatuh, bahkan pengurus terbaik dapat menyimpan portfolio dari kerugian. Atas sebab ini, juga membandingkan data terbalik dan penurunan dana daripada dana yang boleh dibandingkan.
Takeaways Utama
- Dana bersama adalah kumpulan wang yang besar yang melabur dalam aset seperti saham dan bon. Langkah pertama dalam memilih dana adalah menentukan gaya pelaburan dan menentukan sama ada sesuai dengan objektif anda. Adalah juga idea yang baik untuk meneliti prestasi dana selama bertahun-tahun dan mencari konsistensi sebagai balasan. Membandingkan dana bersama kepada rakan sebaya memberikan rasa yang lebih baik tentang prestasi relatif dan yuran.
Ukur Yuran Reksa Dana
Akhir sekali, tinjau perbelanjaan dan struktur yuran. Dana bersama taktikal yang mempunyai dagangan berat atau yang diuruskan secara aktif mempunyai perbelanjaan tahunan yang lebih tinggi. Faktor dalam kos ini kerana ia secara langsung mempengaruhi kadar sebenar pulangan yang anda terima.
Walaupun dana yang mengenakan yuran pengurusan yang lebih tinggi tidak semestinya lebih baik atau lebih buruk, anda masih perlu memahami nisbah perbelanjaan yang munasabah untuk jenis dana yang anda pilih. Sekali lagi, membandingkan yuran satu dana bersama dengan rakan-rakannya dapat membantu menentukan sama ada dana itu tepat untuk portfolio anda.
