Dana bersama tanpa beban tidak mempunyai caj jualan, yang dipanggil "beban" dalam jargon pelaburan, tetapi itu tidak bermakna ia tidak mempunyai yuran. Semua dana bersama mempunyai kos terbina yang menjurus kepada gaji penasihat pelaburan dana. Ini yang disebut "membawa yuran" mempunyai kesan praktikal untuk mengurangkan pulangan bersih pelabur.
Tidak semua membawa yuran adalah sama. Sesetengah dana bersama tanpa beban mempunyai yuran pengurusan kurang daripada 0.5%, sementara yang lain boleh menjadi 2.5% atau lebih tinggi. Pelabur yang menggunakan penasihat kewangan berasaskan fi untuk membeli dana tanpa beban juga boleh melihat yuran berdasarkan jumlah aset yang dilaburkan.
Bagaimana Dana Bersama Buat Wang
Reksadana tidak bergantung kepada beban, atau caj jualan, untuk pembiayaan. Beban dibayar kepada perantara kewangan, seperti penasihat pelaburan atau broker, untuk mengimbangi mereka untuk perkhidmatan mereka. Penyedia dana bersekutu sebahagian besarnya tidak mengambil berat tentang jenis beban, jika ada, yang dinilai pada produk mereka.
Setiap dana bersama diuruskan oleh pengurus pelaburan profesional dan pasukannya. Adalah tugas pengurus pelaburan untuk membeli dan menjual sekuriti selaras dengan objektif dana yang dinyatakan. Pengurus dana menerima bayaran yang kecil berdasarkan pertumbuhan dana. Dalam erti kata lain, dia membuat wang apabila dana membuat wang.
Satu cara mudah bagi seorang pengurus dana untuk bertahan dengan kurang bayaran adalah untuk mengurangkan perolehan dalam portfolio dana. Pengurus pelaburan masih perlu membayar yuran apabila mereka membeli dan menjual saham atau bon dalam pasaran sekunder. Oleh kerana kenaikan yuran itu, begitu juga dengan yuran membawa yang datang dengan dana. Bergantung kepada jenis dana dan bagaimana pelabur membelinya, mungkin ada perbelanjaan lain yang dinilai tidak bergantung kepada prestasi dana.
