Isi kandungan
- Dana Bersama aktif yang paling lama
- Kenapa Tarikh Permulaan Penting
- Sekiranya Anda Mengelakkan Dana Baru?
- Garisan bawah
Dana bersama, bahagian penting dari strategi persaraan dan pelaburan yang begitu banyak orang dan institusi hari ini, mula diperkenalkan di Amerika Syarikat pada tahun 1924 oleh MFS Investment Management. Walaupun tidak tersedia secara umum sehingga tahun 1928, dana pertama, MFS Massachusetts Investors Fund , menyediakan satu cara untuk memilih pelabur untuk mengumpulkan wang mereka dan berpotensi melihat pulangan yang lebih besar dengan memanfaatkan pengurusan skala dan pengurusan portfolio profesional.
Idea di sebalik mewujudkan jenis pelaburan terkumpul ini adalah untuk membolehkan sekumpulan pelabur kecil akses kepada pelbagai stok dan sekumpulan pengurus dana yang mungkin telah berada di luar jangkauan harga mereka.
Takeaways Utama
- Dana bersama merupakan landasan dunia pelaburan, dengan triliunan dolar yang diuruskan oleh dana bersama di seluruh dunia. Dana bersama yang pertama, MFS Massachusetts Investors Fund, dilancarkan pada tahun 1924 dan mula menerima wang pelabur luar pada tahun 1928. Beberapa dana bersama dari era itu masih ada, menjadikannya dana bersama tertua yang masih ada. Pelabur dana mungkin melihat umur panjang ini sebagai isyarat kejayaan dan kesahihan yang berterusan. Tarikh permulaan dana harus selalu menjadi sekeping data utama yang dipertimbangkan sebelum membeli dana, walaupun banyak dana baru juga melihat kejayaan.
Dana Mutlak Terlama mengikut Tarikh Permulaan (Masih Aktif)
| Kedudukan | Nama | Tarikh Penciptaan |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Tabung Pelabur Putnam (PINVX) | 1925 |
| 3 | Dana Perintis (PIODX) | 1928 |
| 4 | Dana Saham Century (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | Tabung Bersama CGM (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Dana Kesetiaan (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dana Imbangan Dodge & Cox (DODBX) | 1931 |
Kenapa Tarikh Permulaan Penting
Apabila anda melihat prestasi dana bersama, anda mempunyai beberapa pilihan. Anda boleh melihat prestasi satu tahun, prestasi tiga tahun, prestasi lima tahun atau prestasi 10 tahun. Anda juga akan mencari angka yang memberikan prestasi dana sejak penubuhannya.
Tetapi angka untuk prestasi sejak penubuhannya boleh menipu. Anda mungkin fikir anda telah menemui dana dengan pulangan yang besar. Tetapi jika anda tidak tahu berapa lama dana telah beroperasi, anda mungkin melihat satu yang mungkin hanya setahun atau dua tahun. Pencapaian jangka pendek adalah lebih mudah dicapai daripada jangka panjang. Bagi dana yang disenaraikan di atas, tarikh permulaan adalah sejauh mana anda mempunyai idea yang baik tentang prestasi yang telah dilakukan selama beberapa dekad. Prestasi yang kuat untuk jangka panjang itu menunjukkan pengurusan peringkat tinggi dan pilihan bijak.
Sekiranya Anda Menghindari Dana Bersama Baru?
Walaupun dana yang lebih tua dalam senarai kami mengagumkan untuk jangka hayat mereka, itu tidak semestinya bermakna dana baru adalah pelaburan berisiko.
Mencari dana bersama mengikut tarikh permulaan hanyalah satu cara untuk menyusun beribu-ribu dana bersama yang ada. Pilihan menyusun tambahan termasuk dengan risiko, kelas aset atau gaya pelaburan. Sumber yang baik untuk penyelidikan dana bersama termasuk Morningstar, Penyelidikan Pelaburan Zacks dan Yahoo! Kewangan. Cari alat penyaringan di bahagian dana bersama dan pilih ciri yang anda inginkan. Anda mungkin memerlukan langganan untuk mendapatkan akses ke alat pemeriksaan yang lebih maju.
Garisan bawah
Seorang pelabur bijak menggunakan beberapa kriteria untuk memilih pelaburan. Yang berkata, dana bersama dengan panjang umur telah nampaknya berpuas hati banyak pelabur. Tetapi dana bersama yang lebih tua juga boleh terjebak dengan cara yang sama. Lihatlah pengurusan semasa dan falsafah pelaburan dana. Tempoh perarakan, dan dana dengan rekod jangka panjang perlu menyesuaikan diri dengan keadaan semasa, teknologi baru, dan kenderaan pelaburan terkini.
Terangkan fikiran anda sendiri. Anda tidak mungkin mengadakan dana bersama selama beberapa dekad, dan prestasi dalam tempoh yang panjang mungkin melicinkan kerugian yang berlaku dalam tempoh yang singkat. Sekiranya horizon anda pendek, jangan mengharapkan dana yang lebih lama untuk menyesuaikan prestasinya sejak penubuhannya. Pertukaran jangka pendek adalah fakta kehidupan di pasaran saham.
Bandingkan Akaun Pelaburan × Tawaran yang terdapat dalam jadual ini adalah dari perkongsian yang mana Investopedia menerima pampasan. Nama Penyedia Deskripsiartikel berkaitan
Dana Mutlak Terunggul
Cara Pilih Dana Bersama Terbaik
Reksadana
Bagaimana Menghukum Prestasi Dana Bersama
Akaun Simpanan Persaraan
Pengenalan kepada Dana Persaraan Sasaran Vanguard
Akaun Simpanan Persaraan
VTIVX: Tinjauan Dana Persaraan Target Vanguard 2045
Keperluan Pelaburan
Strategi Pelaburan Untuk Belajar Sebelum Perdagangan
Akaun Simpanan Persaraan
Cara Mula Menyelamatkan Persaraan
Pautan Rakan KongsiTerma Berkaitan
Definisi Dana Bersama Dana bersama adalah sejenis kenderaan pelaburan yang terdiri daripada portfolio stok, bon, atau sekuriti lain, yang diawasi oleh pengurus wang profesional. lebih banyak Kewangan Peribadi Kewangan peribadi adalah mengenai menguruskan pendapatan dan perbelanjaan anda, dan menyimpan dan melabur. Ketahui sumber pendidikan yang boleh membimbing perancangan anda dan ciri peribadi yang akan membantu anda membuat keputusan pengurusan wang terbaik. lagi Apakah Pelaburan Pasif? Melabur pasif adalah strategi pelaburan untuk memaksimumkan pulangan dengan meminimumkan belian dan penjualan. Ketahui lebih lanjut mengenainya di sini. lebih banyak Definisi Dana Beban Beban dana yuran caj kurang daripada 1% untuk mengimbangi broker atau pengurus dana yang berkaitan dengan dana. lebih banyak kotak Gaya Definisi Gaya Box dicipta oleh Morningstar dan direka bentuk untuk visual mewakili ciri-ciri pelaburan stok dan dana bersama. lebih banyak Definisi Dana Bon Dana bon melabur terutamanya dalam bon (kerajaan, korporat, perbandaran, boleh tukar) dan instrumen hutang lain untuk menjana pendapatan bulanan. lebih lagi