Rundingan adalah sangat telus. Anda boleh dengan mudah mengetahui saham apa yang ada di dana bersama dengan mencari dalam talian. Banyak laman kewangan menyenaraikan pemegangan dana. Harga saham, sering dipanggil unit, diposting di laman-laman ini, dan anda boleh mencari dengan mudah jika anda menggunakan broker diskaun dalam talian juga.
Perdagangan dana bersama mungkin tertakluk kepada pelbagai caj dan yuran. Sesetengah dana membawa caj jualan atau beban, yang merupakan yuran yang anda bayar untuk membeli atau menjual saham dalam dana itu, sama seperti membayar komisen pada perdagangan saham. Ini boleh dalam bentuk pembayaran pendahuluan (beban depan) atau yuran yang anda bayar apabila anda menjual saham (caj jualan tertangguh kontinjen).
Nilai aset bersih
Cara paling mudah untuk mengetahui harga dana bersama ialah melihat nilai aset bersihnya. NAB ialah jumlah nilai aset reksadana, kurang semua tanggungannya. Banyak dana bersama menggunakan nombor ini untuk menentukan harga bagi unit dana yang diurusniaga. Apabila anda membeli dan menjual dana bersama, biasanya anda berbuat demikian di NAB.
Perubahan Nilai Aset Bersih
Bagi kebanyakan dana bersama, NAB dikira setiap hari kerana portfolio dana bersama terdiri daripada banyak saham yang berlainan. Kerana setiap saham ini mungkin berubah secara kerap sepanjang hari, nilai sebenar dana bersama sukar ditentukan. Oleh itu, syarikat-syarikat dana bersama telah memilih untuk menilai portfolio mereka setiap hari, dan setiap hari, ini adalah harga di mana pelabur mesti membeli dan menjual dana bersama. Teknik penilaian yang tepat mungkin berbeza-beza dari dana untuk dana kerana sesetengah orang mungkin menggunakan purata tiga harga yang diperdagangkan. Semua dana bersama, bagaimanapun, menetapkan penilaian NAV mereka sekali sehari.
Harga sebenar anda
Apabila anda membeli atau menebus dana bersama, anda berurusniaga terus dengan dana, sedangkan dengan dana dan stok yang didagangkan pertukaran, anda berdagang di pasaran sekunder, menurut Fidelity Investments. Tidak seperti saham dan ETF, perdagangan dana hanya sekali sehari, selepas pasaran ditutup pada 4 petang ET. Jika anda memasuki perdagangan untuk membeli atau menjual saham dana bersama, perdagangan anda akan dilaksanakan pada nilai aset bersih yang akan datang yang akan dikira selepas pasaran ditutup dan biasanya dipos oleh 6 petang ET. Harga ini mungkin lebih tinggi atau lebih rendah daripada NAB penutup hari sebelumnya.
Cara Dapatkan Harga Terperinci Anda Ingin
Dalam kes dana dagangan bursa (ETF), yang merupakan indeks dana yang berdagang seperti saham, NAB pertama kali ditentukan dengan cara yang sama untuk stok. Pembeli dan pembeli tawaran ke atas saham, dan harga naik dan jatuh sesaat. Anda boleh membuat pesanan had, dan ia akan dilaksanakan apabila harga saham ETF berada pada atau di bawah harga had anda.
Anda perlu ambil perhatian bahawa ETF bukan dana bersama. Mereka sama, di mana wang pelabur kolam untuk membeli saham, tetapi saham ETF berdagang seperti stok, yang bermaksud harga akan berubah dengan cepat.
Garisan bawah
Walaupun harga dana bersama mudah dicari, sebenarnya, tidak ada yang tahu apa yang akan bernilai apabila pesanan beli anda dilaksanakan. Anda akan mengetahui hari berikutnya apa yang anda beli untuknya. Satu-satunya cara untuk mendapatkan harga yang anda mahukan adalah untuk membeli dana dagangan bursa dan bukan dana bersama.
