Rundingan boleh dibeli dan dijual setiap hari. Walau bagaimanapun, tidak seperti ekuiti dan jenis sekuriti lain yang berdagang di pasaran sekunder sepanjang setiap hari dagangan, urus niaga saham dalam dana dilakukan sekali setiap hari selepas pasaran ditutup pada jam 4:00 petang EST (Eastern Standard Time). Dengan pengecualian dana bersama pasaran wang, penjelasan urus niaga perdagangan dilaksanakan dalam tempoh satu hingga tiga hari bekerja, bergantung kepada syarikat dana dan jenis dana.
Takeaways Utama
- Urus niaga dana berlaku sekali sehari selepas pasaran ditutup pada 4:00 petang EST.A perdagangan biasanya dilaksanakan dalam masa satu hingga tiga hari.
Pembersihan Perdagangan
Apabila pelabur membuat pesanan untuk membeli atau menebus saham daripada dana bersama (secara langsung atau melalui broker atau penasihat), urusniaga tersebut dijalankan pada nilai aset bersih (NAV) sedia ada yang akan dikira setiap hari selepas pasaran ditutup. Bergantung pada jenis dana (misalnya, ekuiti berbanding komoditi) dan keluarga dana bersama, perdagangan itu dibersihkan-pesanan perdagangan dipadankan dan pemilikan saham didaftarkan dan dipindahkan melalui kustodian atau penjelasan pihak ketiga. Dana ekuiti dan bon cenderung untuk membersihkan dalam masa satu hari perdagangan manakala komoditi dan jenis dana lain mengambil masa sehingga tiga hari selepas tarikh dagangan. Saham dana bersama pasaran wang adalah pengecualian, kerana ia dibersihkan pada hari transaksi perdagangan.
Pelanggan mesti mempunyai cukup wang dalam akaun mereka untuk melindungi saham yang dibeli oleh tarikh penyelesaian perdagangan. Begitu juga, hasil daripada penebusan saham dana mesti didepositkan ke dalam akaun dana pelanggan dengan tarikh penyelesaian perdagangan.
Caj dan Bayaran
Perdagangan dana bersama mungkin tertakluk kepada bayaran. Sesetengah dana mempunyai bayaran pendahuluan, seperti caj jualan atau beban, atau yuran yang dibayar apabila saham tersebut dijual sebagai caj jualan tertangguh kontingen. Menurut Fidelity, yuran lain mungkin termasuk yang berikut:
- Yuran penebusan jangka pendek: beberapa dana mengenakan yuran penebusan jangka pendek untuk kos yang berkaitan dengan perdagangan dana jangka pendek. Yuran boleh berkisar dari 0.5% hingga 2% daripada perdagangan dan biasanya digunakan untuk saham yang dipegang untuk tempoh antara kurang dari 30 hari hingga kurang daripada 180 hari. Yuran perdagangan jangka pendek: Jika seorang peniaga menjual dana yuran bukan transaksi tertentu dalam tempoh 60 hari dari pembelian, mereka mungkin perlu membayar yuran perdagangan jangka pendek. Yuran urus niaga: Bagi sesetengah dana tanpa beban, yuran transaksi mungkin dikenakan untuk pembelian tetapi bukan jualan. Amaun yang dikenakan bergantung kepada sama ada perdagangan berlaku dalam talian ($ 75) atau melalui wakil (minimum $ 100, maksimum $ 250). Yuran pembelian: Yuran ini tidak sama dengan beban jualan terdahulu kerana yuran tersebut dibayar kepada dana, bukan broker. Yuran pertukaran: Sesetengah dana tertakluk kepada bayaran apabila pertukaran atau pemindahan adalah untuk dana dalam keluarga dana yang sama. Yuran akaun: Sesetengah dana mengenakan yuran akaun yang berasingan untuk menampung perbelanjaan. Yuran ini sering dikenakan apabila nilai dolar sesuatu akaun jatuh di bawah ambang tertentu.
Saham dana bersama pasaran wang dibersihkan pada hari transaksi perdagangan
Tarikh penyelesaian
Tarikh penyelesaian untuk perdagangan dana bersama ialah tarikh transaksi dianggap selesai dan ditutup. Wang yang perlu dibayar oleh pelanggan dalam akaun mereka untuk melindungi saham yang dibeli oleh tarikh penyelesaian perdagangan. Begitu juga, hasil dari penebusan saham dana mesti didepositkan ke dalam akaun dana pelanggan dengan tarikh penyelesaian perdagangan. Dana pasaran wang ditutup dan diselesaikan pada hari yang sama dengan tarikh dagangan.
