Anda boleh meletakkan pertaruhan pada mata wang dunia melalui akaun broker forex (pertukaran mata wang asing), membeli atau menjual pasangan mata wang yang bereaksi terhadap perkembangan ekonomi di seluruh dunia. Pasaran forex beroperasi 24/6, dibuka pada petang Ahad di AS dan ditutup selepas peniaga saham menyelesaikan perniagaan mereka pada petang Jumaat. Jumlah dagangan mata wang adalah sangat besar, mengurus anggaran $ 4 trilion sehari, yang lebih besar daripada pasaran saham atau bon dunia.
Pedagang Forex mengambil posisi jualan yang panjang dan pendek pada pasangan mata wang, yang mengira kadar pertukaran antara dua bentuk tender sah, seperti euro (EUR) dan dolar AS (USD). Kedudukan panjang membuka perdagangan yang membuat wang apabila kadar pertukaran bergerak lebih tinggi; keuntungan jualan pendek apabila ia bergerak lebih rendah. Tidak seperti saham, seorang peniaga tidak meminjam wang atau sekuriti dari broker untuk membuka kedudukan jualan pendek, tetapi dia mungkin perlu membayar rollover fee.
Broker memegang wang anda dalam akaun yang mengubah nilai setiap malam sebagai tindak balas kepada keuntungan dan kerugian harian, dan mereka mengendalikan fi yang mungkin termasuk komisyen, akses kepada nasihat pakar dan permintaan pengeluaran. Sesetengah broker menyembunyikan jadual bayaran mereka dalam jargon undang-undang yang dikebumikan dalam laman web cetak bagus, yang bermaksud pelanggan berpotensi perlu melakukan kerja rumah sebelum membuka akaun. Untuk membantu anda mengelakkan kejutan yang tidak diingini, inilah pandangan mendalam bagaimana memilih broker forex.
Cara Pilih Broker Forex
Memilih broker forex memerlukan anda terlebih dahulu untuk mengetahui jenis pelabur anda dan matlamat anda dalam melabur dalam mata wang.
Setiap broker yang mempunyai pelaburan forex mempunyai kelebihan dan kekurangan. Antara perkara yang paling penting yang perlu dipertimbangkan adalah peraturan, tahap keselamatan yang disediakan oleh syarikat-syarikat dan yuran transaksi. Ciri-ciri keselamatan berbeza dari broker kepada broker. Beberapa broker telah menggabungkan ciri-ciri keselamatan seperti pengesahan dua langkah menyimpan akaun selamat dari penggodam.
Banyak broker forex dikawal. Broker di AS dikawal oleh Persatuan Niaga Hadapan Nasional (NFA) dan Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi (CFTC), dan Perancis, Jerman, Switzerland, Austria, Kanada dan United Kingdom juga mengawal broker forex. Namun tidak semua broker dikawal, dan pedagang harus waspada terhadap firma yang tidak diatur.
Broker juga berbeza dalam platform masing-masing mempunyai minimum akaun dan yuran transaksi yang diperlukan. Sebelum melompat ke platform dagangan, anda mungkin ingin membuat anggaran untuk kehidupan pelaburan anda. Perhatikan berapa banyak yang anda ingin melabur, berapa banyak yang anda sanggup membayar yuran dan matlamat anda. Terdapat banyak faktor untuk diterokai semasa memilih platform yang sesuai untuk anda. Pastikan anda mengambil sebanyak mungkin sebelum terlibat.
Memahami Pasangan Mata Wang Forex
Sebelum anda mendaftar untuk akaun, penting untuk mengetahui asas-asas perdagangan forex daripada pasangan mata wang kepada pips dan keuntungan dan seterusnya.
Pasangan mata wang membandingkan nilai dua mata wang melalui perhubungan pengkuadaran / penyebut, dengan mata wang asas di atas dan mata wang sebut harga di bahagian bawah. Dalam pasangan matawang EUR / USD, instrumen dagangan forex yang paling popular di dunia, EUR adalah mata wang asas dan USD adalah mata wang mata wang. Kutipan EUR / USD memaparkan nisbah yang kira-kira sepadan dengan apa yang anda akan bayar jika anda melawat Paris dan perlu menukar dolar untuk euro. USD sama dengan $ 1.00 dalam pengiraan ini, jadi petikan "EUR / USD 1.23000" bermakna euro didagangkan 23% lebih tinggi daripada dolar AS.
Setiap nisbah disebut dalam dua hingga lima perpuluhan dan juga datang dalam versi yang dibalik, yang mencipta pasangan mata wang baru yang bergerak ke arah yang bertentangan. Untuk mengikuti contoh kami, EUR / USD mengukur nilai euro terhadap dolar AS sementara USD / EUR mengukur nilai dolar AS terhadap euro. Oleh itu:
Sekiranya EUR / USD = 1.25000 / 1.00 = 1.25000
Kemudian USD / EUR akan = 1.00 / 1.25000 =.80000
Dari segi sejarah, peniaga di negara yang berbeza mengambil kedudukan yang panjang dan pendek dengan mata wang tempatan mereka di bahagian bawah (mata wang sebut harga), tetapi itu berubah selepas populariti forex melonjak awal dekad ini. Sekarang, kebanyakan peserta di seluruh dunia perdagangan pasangan matawang dengan jumlah tertinggi. Versi yang paling popular juga mungkin membawa bida yang lebih sempit / bertanya, menurunkan kos dagangan.
Pedagang Forex membuat wang pada kedudukan EUR / USD yang panjang apabila nisbahnya lebih tinggi dan kehilangan wang apabila ia menurun. Sebaliknya, peniaga membuat wang pada kedudukan EUR / USD yang pendek apabila nisbah turun dan hilang apabila ia berkumpul. Walaupun broker boleh menawarkan berpuluh-puluh pasangan mata wang, empat pasangan utama menarik minat perdagangan yang besar:
- EUR / USD - euro dan dolar AS USD / JPY - dolar AS dan yen Jepun GBP / USD - pound sterling British dan dolar AS USD / CHF - dolar AS dan franc Swiss
Pips dan Keuntungan
Petikan Forex memaparkan dua nisbah, harga tanya yang lebih tinggi dan harga bida yang lebih rendah. Dua perpuluhan yang terakhir sering diterbitkan dalam cetakan yang sangat besar, dengan kenaikan harga terkecil dipanggil pip (peratusan pada titik). Keuntungan dan kerugian dikira dengan jumlah pips yang diambil atau hilang selepas kedudukan ditutup. Semua kedudukan bermula dengan kerugian yang kecil kerana peniaga harus membeli pada harga jual dan menjual pada harga tawaran, dengan jarak antara dua nombor yang disebut penyebaran.
Ini adalah prosedur operasi biasa kerana kebanyakan broker forex tidak mengenakan bayaran komisen atau bayaran untuk pelaksanaan perdagangan, sebaliknya bergantung pada bid / ask spread sebagai sumber utama pendapatan mereka. Pasangan mata wang utama biasanya memaparkan spread sempit daripada pasangan kecil tetapi banyak broker kini menawarkan spread tetap, bermakna mereka tidak akan berkembang dan kontrak dalam tindak balas kepada keadaan pasaran, walaupun ia adalah untuk kelebihan anda.
Pedagang perlu memilih saiz yang banyak untuk kedudukan forex mereka. Banyak yang menandakan saiz perdagangan terkecil untuk pasangan matawang. $ 100, 000 dianggap sebagai standard 100k yang banyak apabila berdagang dolar AS dan digunakan untuk menjadi kedudukan terkecil yang dibenarkan di banyak broker forex. Itu berubah dengan pengenalan lot mini pada 10, 000 unit ($ 10, 000 apabila berdagang USD) dan lot mikro pada 1, 000 unit ($ 1, 000 apabila berdagang USD).
Semakin besar saiz unit, semakin sedikit pips diperlukan untuk membuat keuntungan atau kerugian. Anda dapat melihat bagaimana ini berfungsi dalam contoh berikut, di mana kedua-dua dagangan memperoleh keuntungan yang sama.
- Pek EUR / USD pi =.00001 piawai Anda "membuat" 1 pip apabila membeli $ 100, 000 EUR / USD pada 1.23000 dan menjual pada 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100, 000 = $ 8.10 per pip x 1 pip = $ 8.10 keuntungan Anda "buat" pip semasa membeli $ 10, 000 EUR / USD pada 1.23000 dan menjual pada 1.23010 (.00001 / 1.23000) x 10, 000 = 81 sen setiap pip x 10 pips = $ 8.10 keuntungan
Sudah tentu, pedang memotong kedua-dua cara kerana perdagangan panjang atau pendek dengan saiz unit besar yang bergerak terhadap anda akan menghasilkan kerugian lebih cepat daripada perdagangan dengan saiz unit kecil. Ini bermakna penting untuk mempelajari usaha baru anda secara terperinci sebelum anda melompat dengan wang sebenar dan membangunkan kemahiran pengurusan risiko yang termasuk ukuran kedudukan yang betul, memegang tempoh dan teknik berhenti rugi. Kalkulator pip percuma, yang boleh didapati secara meluas di Internet, boleh membantu dengan banyak tugas ini.
Apakah "Margin"?
Akaun forex baru dibuka sebagai akaun margin, membiarkan pelanggan membeli atau menjual pasangan mata wang dengan jumlah perdagangan yang lebih besar daripada wang yang digunakan untuk membiayai akaun. Broker AS biasanya membenarkan individu membuka akaun serendah $ 100 hingga $ 500 sambil menawarkan margin hingga 50: 1, memberikan leverage yang signifikan - yang merupakan cara lain untuk mengatakan saiz perdagangan anda akan lebih besar daripada baki akaun semasa.
Akaun $ 500 di broker margin 50: 1, sebagai contoh, membolehkan peniaga forex meletakkan taruhan panjang dan pendek sehingga $ 25, 000, atau 2.5 kali saiz lot mini. Leverage boleh berisiko, dengan kuasa untuk memadamkan akaun semalaman, tetapi margin yang tinggi masuk akal kerana mata wang cenderung bergerak perlahan dalam masa yang tenang dan membawa sedikit risiko lalai, yang bermaksud dolar atau euro tidak mungkin pergi ke sifar. Walaupun demikian, ketidaktentuan forex boleh meningkat ke tahap bersejarah semasa tempoh krisis, seperti pound British liar dan euro pada 2016 selepas Brits mengundi untuk meninggalkan Kesatuan Eropah.
Tidak seperti broker saham, broker forex tidak mengenakan faedah untuk menggunakan margin tetapi kedudukan yang dipegang semalaman akan dikenakan kredit atau debit peralihan, ditentukan oleh hubungan antara kadar faedah dalam mata wang yang terdiri daripada pasangan. Jumlah nilai perdagangan menentukan kredit atau debit dalam pengiraan ini, bukan hanya bahagian yang melebihi baki akaun. Di peringkat paling mudah, peniaga akan dibayar setiap malam apabila memegang kedudukan yang panjang dalam mata wang faedah yang lebih tinggi dan akan membayar setiap malam apabila memegang kedudukan yang panjang dalam mata wang faedah yang lebih rendah. Balikkan pengiraan ini apabila menjual pendek.
Tips Memilih Broker Forex
Luangkan masa anda ketika mencari broker forex yang boleh dipercayai untuk memastikan wang dan perdagangan anda dapat dikendalikan dengan sewajarnya. Semua broker forex AS mesti berdaftar dengan Persatuan Niaga Hadapan Nasional (NFA), sebuah badan kerajaan yang mengatur sendiri yang bertujuan untuk memberikan ketelusan. Pergi ke webite NFA untuk mengesahkan pematuhan broker dan mencari aduan atau tindakan tatatertib yang boleh menjejaskan keputusan muktamad anda.
Keselamatan dana dan maklumat peribadi anda lebih penting daripada pertimbangan lain apabila anda membuka akaun forex kerana broker boleh digodam atau bankrap. Tidak seperti broker saham, dana pelanggannya dilindungi oleh Perbadanan Perlindungan Pelabur Sekuriti (SIPC) jika pembrokeran dimatikan, broker forex AS tidak menyediakan perlindungan akaun. Lebih buruk lagi, broker forex boleh mendapatkan lebih banyak daripada baki akaun anda melalui tindakan undang-undang jika ia tidak menawarkan perlindungan baki negatif, yang menjanjikan anda tidak akan diminta untuk mendapatkan lebih banyak wang daripada baki akaun anda jika posisi jatuh.
Keperluan modal pengawalseliaan meningkat dengan ketara selepas krisis kewangan 2008, tetapi itu tidak menghentikan gelombang kebangkrutan tahun 2015 apabila franc Swiss runtuh dalam semalam. Banyak akaun jatuh ke dalam baki negatif dalam beberapa minit, mungkin menanggung liabiliti tambahan, sementara yang terselamat kehilangan segala-galanya apabila broker ditutup. Pelajaran pulang dari situasi yang mengerikan: Calon pelanggan harus berpegang pada rumah pembrokeran yang paling bereputasi, lebih disukai yang terikat dengan bank besar atau institusi keuangan yang terkenal.
Industri forex AS menggunakan kategori "memperkenalkan broker" dan "label putih" untuk memasarkan perkhidmatannya dan membina perniagaannya. Broker memperkenalkan operasi yang lebih kecil yang merujuk pelanggan kepada broker besar sebagai pertukaran untuk rebat atau insentif lain. Dalam label putih, syarikat kecil meraikan platform dagangan broker besar, yang membolehkan operasi besar menjalankan perdagangan di latar belakang. Kedua-dua amalan ini boleh meningkatkan kos operasi, menggalakkan perniagaan ini untuk memperluaskan tawaran / meminta spread dan meningkatkan yuran.
Sebelum anda memberi sebarang wang kepada broker, semak prosedur pendanaan dan pengeluarannya. Sesetengah memerlukan tempoh menunggu yang lama sehingga anda boleh berdagang apabila anda membiayai melalui cek atau pindahan kawat, sementara yang lain akan mengenakan yuran besar apabila anda mengeluarkan dana atau menutup akaun. Penutupan akaun khususnya boleh menjadi stres apabila broker memaksa anda untuk mengisi borang yang panjang, mengambil tinjauan atau bercakap dengan wakil yang cuba mengubah fikiran anda. Ia juga boleh mengambil masa satu minggu atau lebih untuk mendapatkan kembali wang anda daripada operasi kurang bereputasi.
Khidmat pelanggan harus menyediakan akses mudah ke meja bantuan dan perdagangan melalui sembang, telefon dan e-mel. Cari liputan 24/6, yang bermakna anda boleh sampai ke broker pada bila-bila masa antara petang Ahad dan petang Jumaat di Amerika Syarikat. Sebelum membiayai akaun, uji kelajuan broker dalam menjawab soalan anda dengan membuka antara muka sembang dan memanggil nombor telefon untuk melihat berapa lama anda perlu menunggu tindak balas wakil pelanggan.
Platform Dagangan Forex
Pasangan mata wang berharga melalui pasaran antara bank, sistem komunikasi yang digunakan oleh bank besar dan institusi kewangan tetapi tanpa pertukaran pusat seperti NASDAQ atau Bursa Saham New York. Broker Forex mengambil isyarat mereka daripada urus niaga tetapi tidak dikehendaki menawarkan pelanggan tawaran antara bank terbaik atau meminta dan dengan sengaja boleh memaparkan spread yang lebih luas dengan harga yang kurang baik, menambah keuntungan apabila mereka melengkapkan dagangan melalui sistem tersebut.
Calon pelanggan boleh menyemak konflik kepentingan dengan mengkaji prosedur pelaksanaan perdagangan di laman web broker. Secara khusus, ketahui jika broker mempunyai meja berurusan yang membuat pasaran, mengambil bahagian perdagangan pelanggan yang lain. Broker yang lebih boleh dipercayai akan menghantar sebut harga terus dari sistem antara bank melalui penyedia kecairan borong atau rangkaian komunikasi elektronik (ECN) yang mengendalikan urus niaga beli dan menjual sebenar. Ini adalah firma pihak ketiga dengan sambungan terus ke sistem profesional.
Peniaga-peniaga Forex membuka dan menutup kedudukan melalui perisian dagangan broker, yang sepatutnya merangkumi gabungan platform berasaskan web dan mudah alih. Metatrader telah muncul sebagai standard industri untuk perisian yang berdiri sendiri dalam beberapa tahun kebelakangan ini, menyediakan set ciri yang mantap yang termasuk petikan masa nyata, carta harga, berita, penyelidikan dan senarai semak yang disesuaikan. Ketahui lebih lanjut dari panduan Investopedia's MetaTrader 4.
Perdagangan berasaskan web menyediakan alternatif kepada perisian yang berdiri sendiri tetapi sering mempunyai ciri yang lebih sedikit, yang memerlukan pemegang akaun untuk mengakses sumber lain untuk menyelesaikan strategi perdagangan mereka. Aplikasi mudah alih menyediakan kemudahan yang paling besar, tetapi terdapat sedikit loceng dan wisel dalam reka bentuk yang tipis yang biasanya membolehkan satu atau dua klik perdagangan. Adalah lebih baik menggunakan perisian bersendirian yang lengkap, jika boleh, menyelamatkan pengalaman mudah alih untuk masa-masa yang anda jauh dari meja perdagangan anda.
Kebanyakan broker forex menawarkan akaun demo yang membolehkan pelanggan prospektif melihat antaramuka, antara muka web dan platform mudah alih, membolehkan mereka untuk berdagang pasangan forex dengan memainkan wang. Perisian ini memaparkan sebut harga, carta dan senarai semerta yang sama seperti sistem sebenar, jadi sumber yang tidak ternilai untuk menilai kualiti bida broker / menanyakan harga. Adalah mencurigakan jika broker tidak menawarkan akaun demo kerana ia mungkin menggunakan platform yang lebih rendah atau lapuk.
Letakkan beberapa akaun ini bersebelahan dengan sebut harga masa nyata dari laman web kewangan yang besar dan anda akan dengan cepat mengetahui broker forex mana yang menawarkan tawaran terbaik dan meminta harga di bawah keadaan pasaran biasa. Sekiranya mungkin, ambil perhatian kedua selepas keputusan kadar Rizab Persekutuan atau peristiwa yang bergerak pasaran lain untuk melihat bagaimana pasangan mata wang bergerak dalam keadaan yang sangat tidak menentu.
Jenis Kemasukan Pesanan
Skrin pelaksanaan perdagangan pada akaun demo menawarkan satu ton maklumat berguna. Cari pelbagai jenis kemasukan perdagangan dan berhenti pesanan serta peruntukan keselamatan yang mungkin termasuk Dijamin Berhenti Kerugian dan Tutup Semua pesanan. Banyak kaedah penghalaan pesanan direka untuk melindungi peniaga daripada melampau berlebihan, yang menunjukkan perbezaan antara harga pelaksanaan yang dijangkakan dan sebenar.
Jenis pesanan berikut harus menjadi syarat minimum untuk mana-mana broker yang anda pilih:
Perintah Pasaran - pesanan itu akan diisi dengan serta-merta pada harga yang tersedia terbaik. Ini boleh menyebabkan kemerosotan berlebihan dalam pasaran yang bergerak pantas, melaksanakan sen atau dolar dari tawaran atau harga yang diminta pada masa kemasukan
Berhenti Pesanan - menghantar pesanan membeli atau menjual bersyarat yang menjadi pesanan pasaran pada harga masuk yang dipilih
Had Kuasa - menghantar pesanan membeli atau menjual bersyarat yang hanya boleh diisi pada harga masuk atau lebih baik
Perintah Stop-Limit - menghantar pesanan membeli atau menjual bersyarat dengan dua harga, berhenti dan had. Pesanan berubah menjadi perintah had pada harga berhenti terpilih, hanya mengisi harga had. Pesanan akan dibatalkan secara automatik jika petikan melewati harga had tanpa dipenuhi
Jaminan Berhenti Dijamin - menghantar pesanan yang dijamin akan diisi dalam parameter yang diminta selagi petikan melewati harga tersebut
Tutup Semua - menghantar pesanan untuk menutup semua posisi terbuka pada harga yang tersedia terbaik. Ini boleh mengakibatkan kemerosotan berlebihan dalam keadaan pasaran yang bergerak pantas
Adakah Forex Trading Offer and Education Trading Offer?
Broker yang bereputasi menawarkan pelbagai sumber untuk pelanggan membuat keputusan yang lebih bijak dan meningkatkan kemahiran perdagangan mereka. Cari bahagian pendidikan di laman web dengan webinar yang berbeza dan tutorial mengenai asas pasaran forex, pasangan mata wang yang popular dan kuasa pasaran yang menjana tekanan beli atau jualan. Bahan-bahan ini harus memasukkan maklumat terperinci tentang bagaimana bank pusat mempengaruhi pasaran mata wang apabila mereka menaikkan atau menurunkan kadar faedah dan bagaimana peniaga boleh mempersiapkan untuk acara-acara berkala.
Bahagian pendidikan juga harus memberi arahan mengenai platform dagangan broker, pasangan mata wang dan jenis pesanan pasaran. Cari video, manual atau tutorial lain yang menunjukkan kepada anda bagaimana untuk membina senarai pantri tersuai, menyediakan carta teknikal dan memaparkan skrin petikan yang mudah dibaca. Bahan-bahan pengajaran ini juga harus menjelaskan bagaimana untuk mengakses berita dan penyelidikan secara langsung dari platform supaya anda tidak perlu melayari Internet mencari maklumat.
Alat penyelidikan dan analisis ekonomi yang meluas harus menyerlahkan pasangan mata wang yang mungkin menawarkan peluang keuntungan jangka pendek yang terbaik. Bahagian ini harus menawarkan ulasan pihak ketiga dan wawasan percuma dari pakar industri serta berita masa nyata dan webinar langsung. Cari penyelidikan yang merangkumi dunia bukan sekedar pasaran tempatan dan menyediakan kalendar ekonomi harian yang komprehensif yang menyenaraikan semua keluaran ekonomi yang bergerak di pasaran di seluruh dunia.
Perdagangan sosial telah mendapat populariti yang besar dalam beberapa tahun kebelakangan ini dan kini boleh didapati di broker yang paling bereputasi. Ciri ini membolehkan pemegang akaun berinteraksi antara satu sama lain melalui hab sosial, berkongsi idea dagangan, strategi dan pandangan. Sesetengah hab sosial telah mengambil konsep ini satu langkah lagi, menawarkan antara muka dagangan salinan yang membolehkan anda meniru pembelian dan menjual keputusan pelanggan lain.
Hub sosial terbaik akan memaparkan beberapa jenis sistem penarafan yang membolehkan pelanggan mengakses ahli yang paling produktif dengan mudah. Hubungan ini boleh sangat berguna dalam menyesuaikan platform dagangan, yang sering memaparkan antara muka API yang membolehkan add-on pihak ketiga. Ia lebih bermanfaat apabila broker menyediakan perpustakaan tambahan lengkap, dengan sumbangan yang membuat pengurusan perdagangan menjadi lebih mudah.
Garisan bawah
Luangkan waktu anda ketika mencari broker forex kerana keputusan yang buruk dapat mahal. Broker terkemuka akan menawarkan sumber yang kukuh, kos dagangan yang rendah dan akses kepada sistem antara bank di seluruh dunia. Mereka juga akan mengendalikan wang anda dengan berhati-hati, walaupun anda membuka akaun kecil dengan harapan dapat menjadikannya menjadi kekayaan kecil melalui kemahiran dagangan anda.
