Sekiranya anda ingin melabur dalam stok S & P 500, tetapi tidak mempunyai perangai dengan betul menyusun dasar kewangan 500 syarikat persendirian, Indeks S & P 500 dapat membantu anda mendapatkan pendedahan kepada stok-tanpa analisis melelahkan.
Indeks S & P 500 menjejaki syarikat terbesar dan paling berkuasa di Amerika Syarikat. Stok konstituen disusun oleh Jawatankuasa Indeks S & P, yang memilih syarikat berdasarkan pelbagai faktor, termasuk topi pasaran, kecairan, dan peruntukan sektor.
Pada tahun 1976, Vanguard memperkenalkan pelabur individu kepada dana bersama negara pertama yang direka untuk meniru Indeks S & P 500. Kira-kira 20 tahun kemudian, dana pertukaran mata wang yang pertama (ETF) dilancarkan, yang turut menjejaki Indeks S & P 500. Hari ini, hampir semua pembrokeran utama dan syarikat dana menawarkan beberapa jenis dana S & P 500. Pelabur boleh mengakses dana ini melalui penasihat kewangan, broker perkhidmatan penuh, atau broker diskaun.
Takeaways Utama
- Jika anda menyiasat kemungkinan menambahkan stok S & P 500 ke portfolio anda, dana Indeks S & P 500 dapat membantu anda memudahkan pendedahan yang luas terhadap jenis saham tersebut, dengan ketekunan wajar yang minimum. Dana yang diperdagangkan (ETF) mengekalkan strategi pasif replikasi indeks, memberi pelabur akses yang luas kepada semua sekuriti dalam indeks yang diberikan.
ETF vs Mutual Fund
ETFs terutamanya memberi tumpuan kepada replikasi indeks pasif, pada asasnya memberikan akses pelabur kepada semua sekuriti dalam indeks tertentu. ETF ini, yang biasanya menawarkan nisbah perbelanjaan kos rendah disebabkan oleh pengurusan aktif yang diminimumkan, perdagangan sepanjang hari, sama dengan saham. Oleh itu, mereka sangat cair, dan tertakluk kepada turun naik harga antara hari-seperti stok.
Sebaliknya, dana bersama S & P 500 mungkin sama pasif atau aktif. Mereka cenderung mempunyai yuran yang lebih tinggi daripada ETF kerana kos 12b1 yang berkaitan. Tambahan pula, dana bersama mempunyai struktur yang sedikit berbeza, di mana pelabur hanya boleh membelinya pada harga hari nilai penutupan aset (NAB) bersih.
Model Fee
Mereka yang ingin melabur dengan murah di S & P 500 ETF boleh mendapat pendedahan menerusi broker diskaun, yang menawarkan perdagangan tanpa komisyen pada semua produk ETF pasif. Tetapi perlu diingat bahawa sesetengah broker mungkin mengenakan keperluan minimum pelaburan. Pada masa ini, S & P 500 ETF terbesar adalah SPDR S & P 500 ETF (SPY) Penasihat Global Street Street, yang menawarkan aset $ 279.41 bilion dalam pengurusan, sehingga April 2019.
Rundingan juga diperdagangkan melalui broker dan broker diskaun, tetapi juga boleh diakses langsung dari syarikat dana. Sesetengah pelabur ingin secara holistik menguruskan portfolio mereka melalui penasihat atau broker. Orang lain lebih suka menguruskan portfolio dana yang semuanya ditempatkan dalam penyedia dana bersama tertentu. Pelabur juga boleh mengakses dana menerusi program 401k majikan, akaun persaraan individu atau platform rompak
Memajukan Hanya Dana Induk S & P 500 Pasif
Pelabur mencari pendekatan yang lebih maju untuk melabur dana S & P 500 mungkin ingin mempertimbangkan indeks beta pintar, yang mengenakan kos yang lebih rendah, dan menawarkan kelebihan pelaburan asas atau disesuaikan. Contoh dana tersebut termasuk Dana Dividen AAM (SPDV) dan Dana Indeks Berat S & P 500 (RSP). Pelabur juga boleh menargetkan segmen tertentu dalam Indeks S & P 500 yang menawarkan potensi peningkatan modal, dengan dana seperti siri sektor SPDR atau dana yang difokuskan dividen.
Ramai pengurus dana juga menawarkan dana S & P 500 yang aktif, yang memberi tumpuan terutamanya kepada nama S & P 500, tetapi secara aktif melantik nama di luar yang didapati dalam indeks. Terdapat juga dana leveraged, yang menawarkan pendekatan lindung nilai yang mudah. Dana memanfaatkan lebih tinggi menggunakan leverage untuk melipatgandakan pulangan S & P 500 apabila ia berfungsi dengan baik. Dana memanfaatkan kekurangan dana S & P 500, untuk menarik pulangan positif apabila indeks jatuh.
