Apakah FINTRAC itu?
FINTRAC memantau transaksi kewangan untuk mengenal pasti dan menghalang aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan kepada organisasi pengganas. FINTRAC bermaksud Pusat Analisa Transaksi Kewangan dan Laporan Kanada.
PEMBATALKAN BAGI FINTRAC
Apa FINTRAC Adakah
Untuk melindungi integriti dan keselamatan transaksi kewangan Kanada, FINTRAC dengan teliti memantau laporan transaksi kewangan untuk menunjukkan tingkah laku yang mencurigakan. Pada tahun 2016, FINTRAC menyemak hampir 24 juta laporan dan memintas lebih daripada 1, 600 transaksi kewangan haram. FINTRAC mengumpul data peribadi daripada individu dan organisasi sebagai sebahagian daripada operasi dan tugasnya termasuk:
- Melindungi maklumat yang dipegangnya Mengendalikan penyelidikan untuk menemui corak pengubahan wang haram dan sokongan pengganasBuat dengan semua peraturan yang berkaitan, seperti Akta PrivasiMenyediakan maklumat dari penemuannya kepada orang awam
FINTRAC adalah sebahagian daripada Kumpulan Egmont, rangkaian organisasi analisis kewangan yang berfikiran sejagat, dan bekerjasama dengan organisasi lain untuk memantau pengubahan wang haram dan pendanaan pengganas di peringkat antarabangsa. Ahli-ahli Kumpulan Egmont yang lain termasuk Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Amerika Syarikat (FINCEN) dan Agensi Jenayah Kebangsaan (NCA) di UK.
Bagaimana FINTRAC Beroperasi
FINTRAC beroperasi sepenuhnya dari agensi penguatkuasa undang-undang tetapi diberi kuasa untuk berkongsi maklumat yang mereka dapati dengannya. Sebagai contoh, sekiranya penjenayah kewangan perlu ditahan, agensi penguatkuasa undang-undang perlu sedar untuk campur tangan. Laporan FINTRAC kepada Menteri Kewangan Kanada dan ditubuhkan sebagai sebahagian daripada Pencapaian Jenayah (Pengubahan Wang Haram) dan Akta Pembiayaan Keganasan (PCMLTFA).
Sebagai sebahagian daripada organisasi kerajaan, FINTRAC mesti melaporkan penemuannya mengikut Akta Akses kepada Maklumat, yang memerlukan maklumat kerajaan tersedia kepada orang ramai.
Keperluan Privasi dan Keprihatinan FINTRAC
Oleh kerana FINTRAC mengumpul data peribadi individu, ia dikehendaki mematuhi peraturan-peraturan di bawah Akta Privasi, yang menyatakan bahawa maklumat peribadi hanya boleh digunakan berhubung dengan tujuan yang dikumpulkannya. Di samping itu, individu mempunyai hak untuk mengakses maklumat mereka sendiri dan membuat sebarang pembetulan yang diperlukan. FINTRAC mesti melindungi maklumat peribadi ini daripada pendedahan yang tidak dibenarkan.
Audit pada 2013 dan 2009 oleh Pejabat Pesuruhjaya Privasi Kanada (OPC) mendedahkan bahawa FINTRAC mengumpulkan maklumat yang tidak berkaitan dengan inisiatifnya. Berikutan pengauditan 2009, FINTRAC berjanji untuk mengurangkan maklumat yang dimilikinya dengan minimum mutlak, tetapi audit 2013 mendedahkan bahawa pengurangan ini tidak berlaku. OPC dan pengkritik lain bercakap mengenai penimbunan maklumat yang tidak perlu ini, menekan FINTRAC untuk mengadopsi penyelesaian yang lebih cepat untuk mengurangkan data yang mereka simpan.
