Apakah Program Pematuhan?
Program pematuhan adalah satu set dasar dan prosedur dalaman syarikat untuk mematuhi undang-undang, peraturan, dan peraturan atau untuk menegakkan reputasi perniagaan. Pasukan pematuhan memeriksa peraturan yang ditetapkan oleh badan-badan kerajaan, mewujudkan program pematuhan, melaksanakannya di seluruh syarikat, dan menguatkuasakan pematuhan kepada program.
Program Pematuhan Dijelaskan
Pengawal selia kewangan utama adalah Lembaga Rizab Persekutuan, Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC), dan Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA). Ini dan lain-lain telah menetapkan keperluan yang harus diikuti, di mana berkenaan dan dalam pelbagai peringkat, oleh bank, peniaga broker, pengurus aset dan institusi kewangan lain. Program pematuhan telah menjadi penting dalam industri kewangan sejak kejutan krisis kewangan, tetapi aduan-aduan hebat dari bank-bank telah menemui telinga orang Republikan dalam kerajaan persekutuan. Terdapat usaha bersepadu untuk melancarkan semula peraturan-peraturan yang direka untuk memastikan beberapa peserta dalam sektor kewangan daripada overplaying keinginan mereka yang berminat, tetapi menolak dan menarik politik di DC membuatnya tidak jelas apa perubahan, jika ada, akhirnya akan menghasilkan.
Syarikat awam yang didagangkan sepatutnya mempunyai program pematuhan yang mantap untuk mematuhi keperluan yang ditetapkan oleh SEC. Khususnya, keperluan pemfailan dan tarikh akhir mesti dipatuhi dengan tegas. Program pematuhan juga penting, walaupun kurang secara formal dari segi undang-undang, di syarikat besar dan kecil, awam atau bukan awam. Sekiranya keperluan pihak berkuasa kawal selia tidak diguna pakai, program pematuhan alamat firma bertindak pekerja untuk mematuhi dasar dalaman (contohnya, perbelanjaan dana korporat atau rawatan wanita) dan, yang lebih penting, untuk mengekalkan reputasi firma di kalangan pelanggannya, pembekal, pekerja, dan juga komuniti di mana perniagaan itu terletak. Jabatan pematuhan telah meningkat dengan ketara kerana peranan mereka dalam menjaga syarikat mereka keluar dari air panas dengan pengawal selia, pelanggan, pemegang saham, dan orang awam.
