Apakah Jabatan Pematuhan?
Jabatan pematuhan memastikan bahawa perniagaan mematuhi peraturan luar dan kawalan dalaman. Dalam sektor perkhidmatan kewangan, jabatan pematuhan berfungsi untuk memenuhi objektif pengawalseliaan utama untuk melindungi pelabur dan memastikan bahawa pasaran adalah adil, cekap dan telus. Mereka juga berusaha untuk mengurangkan risiko sistem dan jenayah kewangan.
Objektif ini direka untuk menyokong keyakinan pengguna terhadap sistem kewangan. Pertubuhan perkhidmatan kewangan juga tertakluk kepada peraturan perniagaan peraturan yang mengawal pengiklanan, komunikasi pelanggan, konflik kepentingan, pemahaman pelanggan dan kesesuaian, urusan pelanggan, aset klien, dan wang serta pecah aturan dan kesilapan.
Memahami Jabatan Pematuhan
Jabatan pematuhan biasanya mempunyai lima bidang tanggungjawab-pengenalpastian, pencegahan, pemantauan dan pengesanan, penyelesaian, dan nasihat. Jabatan pematuhan mengenalpasti risiko yang dihadapi oleh organisasi dan menasihati cara untuk mengelakkan atau menangani mereka. Ia melaksanakan kawalan untuk melindungi organisasi daripada risiko tersebut. Pematuhan pemantau dan laporan mengenai keberkesanan kawalan dalam pengurusan pendedahan risiko organisasi. Jabatan ini juga menyelesaikan isu-isu pematuhan apabila mereka muncul dan menasihatkan perniagaan tentang peraturan dan kawalan.
Pegawai pematuhan di dalam jabatan pematuhan mempunyai tugas kepada majikan mereka untuk bekerjasama dengan pihak pengurusan dan kakitangan untuk mengenal pasti dan mengurus risiko pengawalseliaan. Objektif mereka adalah untuk memastikan bahawa sesebuah organisasi mempunyai kawalan dalaman yang mengukur dan menguruskan risiko yang dihadapi dengan sewajarnya. Pegawai pematuhan menyediakan perkhidmatan dalaman yang berkesan menyokong bidang perniagaan dalam tugas mereka untuk mematuhi undang-undang dan peraturan yang berkaitan dan prosedur dalaman. Pegawai pematuhan biasanya adalah peguam umum syarikat, tetapi tidak selalu.
Pengawal selia industri membenarkan dan mengawasi peraturan pematuhan melalui penyiasatan, pengumpulan dan perkongsian maklumat dan mengenakan hukuman yang dikenakan. Faktor yang digunakan untuk menentukan risiko dalam organisasi termasuk sifat, kepelbagaian, kerumitan, skala, kelantangan, dan saiz perniagaan dan operasi.
Jabatan pematuhan memainkan peranan aktif dalam menguruskan risiko dan mengurangkan jenayah kewangan.
Pertimbangan Khas
Krisis kewangan pada 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan dan peraturan pengawalseliaan. Ini menyebabkan organisasi perkhidmatan kewangan meningkatkan peranan jabatan pematuhan daripada nasihat kepada pengurusan risiko dan pemantauan aktif. Pematuhan sekarang memberikan perspektif praktikal mengenai menterjemah peraturan ke dalam keperluan operasi.
Ini budaya risiko yang lebih kukuh termasuk perkongsian maklumat tepat pada masanya, peningkatan pesat risiko yang timbul serta kesediaan untuk mencabar amalan sedia ada. Pelaksanaan yang berkesan terhadap tanggungjawab yang diperluaskan ini memerlukan pemahaman yang lebih mendalam mengenai amalan perniagaan dan perniagaan. Dan, struktur jabatan pematuhan telah berubah untuk menggabungkan liputan berasaskan unit perniagaan dengan lebih luas, kepakaran bersama di seluruh organisasi. Topik-topik terkini yang ditangani oleh jabatan pematuhan termasuk risiko, Akta Bank Kerahsiaan dan Pengubahan Wang Haram (BSA / AML), risiko subkontraktor, dan keseluruhan pengurusan budaya risiko.
Takeaways Utama
- Jabatan pematuhan memastikan perniagaan perkhidmatan kewangan mematuhi peraturan luaran dan kawalan dalaman. Ia juga mengenal pasti risiko yang dihadapi oleh organisasi dan menasihatkan bagaimana untuk mengelakkan atau menangani mereka. Krisis kewangan 2008 menyebabkan peningkatan pengawasan dan pengawalseliaan peraturan, yang mengetuai jabatan pematuhan untuk pergi dari peranan penasihat kepada pengurusan risiko aktif.
Keperluan untuk Jabatan Pematuhan
Sekiranya syarikat mempunyai lokasi di luar negara, ia mesti menterjemahkan bahan berkaitan pematuhannya ke dalam bahasa tersebut. Ia juga perlu mendapatkan input dari pejabat asing mengenai keberkesanan bahan latihan syarikat.
Selain itu, jabatan pematuhan perlu menjalankan latihan untuk pekerja. Terdapat juga sistem untuk melaporkan isu pematuhan. Iaitu, kod tatalaku untuk jabatan pematuhan perlu meletakkan proses untuk pekerja.
