Walaupun membeli rendah dan menjual tinggi adalah satu strategi yang menghasilkan pengumpulan kekayaan besar, ini bukan bagaimana para profesional mencari kejayaan mereka. Sebaliknya, pelabur yang bijak menggunakan wang mereka secara strategik untuk membolehkan ia berfungsi lebih dari satu cara - mereka banyak tugas wang mereka.
Pelabur runcit yang terbiasa bekerja dengan saham boleh secara serentak meletakkan wang mereka untuk bekerja dalam tiga cara:
- Tindakan Harga - Stok semestinya akan naik nilai. Dividen - Yuran syarikat membayar anda sebagai pertukaran untuk menggunakan wang anda. Pendapatan Revenue - Wang pelabur membayar anda apabila anda menjual panggilan tertutup terhadap stok anda.
Strategi Tindakan Harga
Sekiranya melabur adalah permainan, cara anda menang ialah membeli stok pada harga yang rendah dan menjualnya dengan harga yang lebih tinggi, pada suatu masa nanti. Jika anda memiliki rumah, anda memahami konsep ini secara praktikal.
Untuk membuat keuntungan pada pelaburan anda, lebih baik untuk menggunakan salah satu daripada dua strategi untuk melakukannya. Yang pertama dipanggil pelaburan nilai. Stok, seperti produk yang anda beli setiap hari, dijual dari semasa ke semasa dan menghargai pelabur menunggu harga jualan itu. Ini menjadikannya lebih mudah untuk membuat keuntungan, kerana saham yang undervalued (dijual) mempunyai lebih banyak ruang untuk berkembang.
Saham kegemaran anda mungkin tidak berfungsi untuk strategi ini, kerana ia harus membayar dividen, ia mesti mempunyai harga yang cukup murah sehingga anda dapat membeli 100 saham, dan ia harus menjual banyak saham setiap hari; sekurang-kurangnya 1 juta saham kelantangan harian adalah yang terbaik. Ingatlah bahawa nilai syarikat tidak berdasarkan harganya. Terdapat banyak stok berkualiti tinggi yang berada di bawah $ 30 sesaham dan terdapat banyak stok berkualiti rendah yang berdagang di atas $ 100. Stok antara $ 15 dan $ 30, dengan sekurang-kurangnya hasil dividen 2%, adalah ideal. Akhirnya, anda tidak mahu stok yang sangat tidak menentu. Jika ia mempunyai perubahan harga liar, itu akan menjadi lebih sukar untuk diuruskan.
Di sinilah anda meletakkan kemahiran penyelidikan dan penilaian saham anda untuk berfungsi. Sebaik sahaja anda mencari saham anda, dengan mengandaikan bahawa anda ingin menghargai melabur, cari nama ini berada di tengah, atau ke arah bawah, julat dagangan selama 52 minggu yang lalu. Sekiranya tidak ada sekarang, sama ada menunggu untuk memberikan harga yang anda inginkan, atau mencari syarikat lain. Terdapat banyak calon yang layak untuk strategi ini.
Cara kedua adalah perdagangan momentum. Sesetengah pelabur percaya bahawa masa terbaik untuk membeli stok adalah apabila ia terus meningkat, kerana seperti yang kita pelajari di sekolah menengah, objek yang bergerak cenderung untuk bergerak. Masalah dengan perdagangan momentum adalah ia cenderung untuk bekerja lebih baik untuk pelabur jangka pendek. Untuk strategi kami, kami mahu berfikir jangka panjang. Semakin banyak tahun anda memegang stok, semakin baik potensi pulangan anda.
Melabur untuk Dividen
Dalam dunia perdagangan saham berteknologi tinggi, melabur untuk dividen mungkin dianggap membosankan, tetapi dividen boleh menjadi sumber pendapatan besar bagi pelabur jangka panjang.
Dividen ini memberikan kita dua kelebihan yang membantu kita bekerja dengan wang untuk lebih dari satu cara. Pertama, ia memberi kita pendapatan yang stabil. Pasti, syarikat boleh memilih untuk membayar atau tidak membayar dividen, seperti yang mereka mahukan, tetapi untuk syarikat berkualiti tinggi, dengan nisbah pembayaran yang rendah, terdapat peluang yang lebih rendah dari dividen pada pembayaran suku tahunan yang dipotong. Kedua, ia mengurangkan kos anda untuk stok yang anda beli.
Mari kita anggap bahawa anda melakukan penyelidikan anda dan memutuskan saham XYZ. Anda membeli 100 saham untuk $ 30 sesaham, yang pada masa itu mempunyai hasil dividen tiga peratus.
$ 3, 000 x 3% = $ 90 setiap tahun.
Bukan sahaja anda membuat $ 90 setiap tahun, tetapi kerana dividen dibayar ke dalam akaun anda sebagai wang tunai (kebanyakan masa), setiap tahun yang anda memiliki 100 saham anda, anda boleh memohon pembayaran dividen tersebut kepada apa yang anda bayar untuk stok dan, dalam kes ini, tolak 90 sen sesaham. Selepas hanya lima tahun, stok anda yang menjimatkan anda $ 30 sesaham, turun kepada $ 25.50 sesaham. Banyak pelabur jangka panjang mengurangkan harga yang mereka bayar untuk stok kepada $ 0, hanya dari dividen.
Melabur Selepas Zaman Emas
Gunakan Panggilan Dilindungi
Panggilan yang dilindungi adalah lebih rumit. Sekiranya anda tidak yakin dengan strategi ini, membeli stok dan mengumpul dividen kerana ia lebih tinggi akan menjadi keuntungan yang mengagumkan.
Sebelum kita menjual panggilan tertutup, kita perlu membuat dua keputusan penting:
- Apakah harga mogok itu Berapa bulan ke depan apakah kami mahu kontrak kami tamat?
Harga Strike
Panggilan tertutup adalah strategi opsyen kontrak yang memberi pemegang kontrak hak untuk membeli 100 saham anda, jika pada atau di atas harga mogok. Mungkin, anda tidak mahu saham anda diambil dari anda, walaupun anda mungkin berubah fikiran pada tahun-tahun kemudian, jadi harga mogok anda perlu cukup tinggi sehingga stok tidak naik di atas harga mogok, tetapi cukup rendah sehingga anda dapat masih mengumpul premium yang sihat untuk risiko yang anda ambil.
Keputusan ini sukar. Jika stok anda berada dalam aliran menurun, anda mungkin boleh menjual pilihan dengan mogok yang tidak lebih tinggi daripada harga semasa stok. Sekiranya stok sedang dinaik taraf - demi keselamatan - pertimbangkan untuk menunggu untuk menjual panggilan sehingga anda percaya langkah naik itu telah berjalan, dan stoknya akan pergi sebaliknya. Ingat, apabila stok naik nilai, nilai pilihan anda jatuh. Ini juga menambah faedah panggilan tertutup bertindak sebagai lindung nilai.
Tarikh luput
Selanjutnya ke masa depan anda mengambil pilihan anda, lebih banyak premium yang anda akan dibayar terdahulu, untuk menjual panggilan, tetapi itu juga lebih banyak masa stok anda harus berada di bawah harga mogok, untuk mengelakkannya "dipanggil" dari awak. Untuk kontrak pertama anda, pertimbangkan untuk pergi tiga bulan ke hadapan.
Panggilan yang dilindungi akan menghasilkan wang untuk anda sebaik sahaja anda menjualnya, kerana premium yang dibeli pembeli disimpan terus ke dalam akaun anda. Ia akan terus menjana pendapatan jika harga saham anda jatuh. Kerana harga jatuh, begitu pula premium. Anda boleh membeli kontrak balik dari pembeli pada bila-bila masa, jadi jika premium jatuh, anda boleh membelinya kurang daripada yang anda jual. Itu sama dengan keuntungan. Sebaliknya, jika stok naik di atas harga mogok, anda boleh membeli kontrak lebih daripada yang anda jual dan menanggung kerugian, tetapi ia menyelamatkan anda daripada menyerahkan 100 saham anda.
Salah satu cara terbaik untuk menggunakan panggilan tertutup adalah untuk pengumpulan premium pada mulanya, dan walaupun anda boleh membeli pilihan jika naik atau turun, simpan ini untuk keadaan yang teruk. Juga, ingat bahawa wang yang anda kumpulkan dengan menjual panggilan tertutup anda juga boleh ditolak dari harga yang anda bayar untuk stok itu.
Cara terbaik untuk mempelajari strategi pelaburan rumit, seperti panggilan tertutup, adalah dengan menggunakan platform maya di mana anda tidak perlu risau tentang kehilangan wang sebenar. Anda masih boleh membeli saham dan mengumpul dividen, tetapi tunggu untuk menjual panggilan tertutup sehingga anda selesa dengan cara ia berfungsi.
Garisan bawah
Bagi kebanyakan pelabur, meletakkan wang dalam stok berkualiti tinggi untuk jangka masa yang lama, sambil memanfaatkan pendapatan dividen, adalah cara terbaik untuk menghasilkan wang di pasaran. Kemudian, sebaik sahaja anda memahami cara menggunakan panggilan tertutup, anda boleh meningkatkan hasil anda dengan ketara. Walaupun bahagian pendapatan tetap pelaburan bukanlah sesuatu yang menarik untuk ditonton, ia adalah yang paling sesuai untuk pelabur runcit dan seperti yang dapat kita lihat, angka-angka boleh ditambah dengan cepat.
