Dana indeks yang diuruskan secara pasif adalah cara yang popular untuk pelabur menerima pulangan mantap daripada pelaburan berisiko rendah. Oleh kerana populariti dana indeks telah meningkat, begitu juga dengan pelbagai dana. Sekarang terdapat dana yang meliputi kebanyakan sektor pelaburan dan kelas aset. Keluarga dana bersama yang besar kini mempunyai dana indeks antarabangsa yang mengikuti indeks berdasarkan pelaburan bukan AS. Kurang biasa ialah dana global yang menggabungkan pelaburan AS dengan pelaburan antarabangsa. Pelabur boleh mencipta campuran aset yang sama dengan memperuntukkan dana antara dana indeks AS dan dana indeks antarabangsa.
Tiga reksa dana indeks global yang ketara mengikuti indeks saham dunia. Ketiga-tiga dana itu mempunyai kos yang rendah kepada pelabur dan mempunyai pulangan yang mantap berbanding indeks yang mereka lacak. Semua pulangan adalah tahunan dan berdasarkan data untuk tempoh yang berakhir 31 Dis, 2015.
Vanguard Jumlah Indeks Saham Dunia Saham Pelabur
Dana Indeks Saham Dunia Vanguard ini direka untuk memberi pendedahan kepada semua pasaran saham biasa di dunia. Dana ini mempunyai aset $ 8.4 bilion aset di bawah pengurusan (AUM) pada 31 Disember 2015. Portfolionya mengandungi lebih daripada 7, 400 sekuriti yang berlainan yang mewakili pasaran maju dan baru muncul.
Dana menggunakan Indeks FTSE Global All Cap sebagai penanda aras. Indeks itu mengandungi syarikat besar, pertengahan dan kecil dalam indeks berwajaran kapitalisasi. Faktor penimbang membuat indeks ini sangat berat sebelah untuk syarikat-syarikat multinasional AS. Sembilan syarikat besar AS membentuk 7.05% daripada portfolio, dan 55.5% asetnya dilaburkan di Amerika Utara.
Pelabur dalam Dana Indeks Saham Keseluruhan Dunia mendapat manfaat daripada kos pelaburan yang rendah. Dana ini tidak memuat tanpa bayaran 12b-1 dan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0.27%. Dana ini mempunyai pulangan tahunan tahunan melebihi tiga tahun iaitu 7.73% dan 6.17% dalam tempoh lima tahun. Pelabur tidak sepatutnya menjangkakan pulangan jangka panjang yang tinggi dari dana yang luas dan pasif ini. Jumlah pulangan dalam tempoh masa yang lebih panjang sepatutnya hampir sama dengan pertumbuhan ekonomi dunia yang sejajar dengan kadar inflasi dunia.
Dana Indeks Kelestarian Global Utara
Dana Indeks Kelestarian Global Utara meletakkan sentuhan terhadap pelaburan indeks global dengan membawa faktor-faktor alam sekitar, sosial, dan tadbir urus (ESG) ke dalam proses membuat keputusan. Dana menggunakan MSCI World ESG Index sebagai penanda aras prestasi. Syarikat dalam indeks adalah syarikat besar dan pertengahan yang memenuhi piawaian berkenaan dengan tanggungjawab sosial, etika, dan rawatan terhadap alam sekitar. Pengurus dana harus melabur sekurang-kurangnya 80% aset bersih dalam saham biasa yang termasuk dalam indeks dengan tujuan menyamakan kembali indeks.
Dana Indeks Kemapanan Global adalah dana murah bagi pelabur. Ia adalah dana tanpa beban dengan nisbah perbelanjaan yang rendah sebanyak 0.31%. Terdapat yuran penebusan 2%, tetapi itu hanya terpakai kepada pelabur yang mencairkan pelaburan mereka dalam masa kurang dari 30 hari. Yuran penebusan itu bertujuan untuk menggalakkan perdagangan pasaran masa saham saham.
Dana bernilai empat bintang Morningstar ini mempunyai pulangan tahunan sebanyak 9.68% dalam tempoh tiga tahun dan 7.46% dalam tempoh lima tahun. Ini nampaknya merupakan kemenangan ke atas dana indeks bukan ESG Vanguard, tetapi perbezaannya mungkin disebabkan oleh fakta bahawa MSCI World ESG Index tidak termasuk saham topi kecil.
Kelas Dana Ekuiti Global AQR I
Dana Ekuiti Global AQR bukanlah dana bersama. Individu mestilah melabur sekurang-kurangnya $ 5 juta. Sekurang-kurangnya boleh jatuh ke $ 100, 000 jika pelabur mempunyai pelan persaraan yang layak. Pelabur yang bekerja dengan penasihat pelaburan yang mempunyai hubungan dengan Dana AQR mungkin menghadapi minimum yang lebih rendah seperti yang ditetapkan oleh penasihat kewangan mereka.
Dana Ekuiti Global AQR bertujuan untuk mengesan Indeks Dunia MSCI. Indeks MSCI World hanya merangkumi syarikat dari pasaran maju dan tidak memberikan pendedahan kepada pasaran baru muncul. Pengurus portfolio tidak terhad untuk melabur dalam saham biasa; mereka boleh membuat pelaburan yang luas dalam derivatif. Sembilan daripada 10 pegangan teratas, pada 30 November 2015, adalah pelbagai indeks pasaran saham yang mewakili 23.69% daripada aset bersih dana itu. Ini adalah perdagangan modal dana lindung nilai dalam dana bersama.
Walaupun strategi perdagangan yang berisiko, dana tanpa beban ini menerima penilaian Morningstar daripada empat bintang. Dana ini mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.9% dan pulangan tahunan sebanyak 10.85% dalam tempoh tiga tahun dan 8.62% dalam tempoh lima tahun. Pelabur harus mempertimbangkan dengan serius sama ada pulangan tambahan itu bernilai risiko tambahan.
