Dana MainStay ditawarkan oleh anak syarikat New York Life Insurance Company. New York Life adalah salah sebuah firma perkhidmatan kewangan terbesar dan tertua di negara ini, dengan sejarah pengurusan aset selama lebih dari 170 tahun. Syarikat-syarikat insurans besar amat mahir dalam menguruskan portfolio aset bercampur.
Sasaran lima MainStay sangat sesuai untuk mewujudkan portfolio yang pelbagai untuk simpanan persaraan. Semua pulangan adalah berdasarkan nilai aset bersih (NAV) saham Kelas A dana.
MainStay Balanced Fund
MainStay Balanced Fund (MBAIX) bertujuan untuk memberikan pulangan keseluruhan melalui gabungan pertumbuhan dan pendapatan semasa. Dana ini terdiri daripada portfolio campuran sekuriti ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap. Ia cuba memperuntukkan 60% dalam ekuiti dan 40% dalam pendapatan tetap. Pengurus dana boleh mengubah peruntukan itu untuk memanfaatkan peluang di pasaran, tetapi mereka mesti menyimpan sekurang-kurangnya 25% dalam pendapatan tetap.
Dana ini terutamanya melabur dalam sekuriti AS tetapi ia boleh melabur sehingga 20% aset dalam isu antarabangsa. Kepentingan utama dana adalah saham biasa yang berorientasikan nilai dan besar-besaran digabungkan dengan bon gred pelaburan. Dana ini mempunyai hasil sebanyak 1.41%. Falsafah keseimbangan memberikan kepelbagaian yang luas bersama-sama dengan kadar pulangan yang munasabah.
Dana Pembina Pendapatan MainStay
Dana Pembina Pendapatan MainStay (MTRAX) adalah dana bernilai empat bintang Morningstar yang beroperasi pada prinsip pelaburan am yang sama seperti Dana Seimbang. Perbezaannya ialah Dana Pembina Pendapatan boleh melabur dalam spektrum kelas aset dan gred sekuriti pendapatan tetap. Dana Pembina Pendapatan juga melabur secara global dengan pegangan sekuriti antarabangsa yang lebih besar.
Dana ini mempunyai hasil sebanyak 3.24% dan merupakan pelaburan yang sangat baik untuk akaun IRA Roth yang melindungi keseluruhan hasil daripada cukai pendapatan persekutuan.
Dana Indeks MainStay S & P 500
Dana Indeks MainStay S & P 500 (MSXAX) adalah dana yang dikendalikan secara pasif yang bertujuan untuk memadankan jumlah pulangan Indeks Standard & Poor's (S & P) 500. Ia menyelesaikan tugas ini dengan melabur dalam semua saham yang membentuk Indeks S & P 500 mengikut setiap purata wajaran saham dalam indeks. Para pelabur menerima kepelbagaian yang lebih tinggi kerana mereka memiliki kepentingan pecahan dalam setiap 500 syarikat yang didagangkan secara umum di Amerika Syarikat.
Tabung Kekayaan Ekuiti US Mainstay
Setiap portfolio persaraan yang dirancang dengan baik mempunyai komponen yang direka untuk penghargaan modal tambahan. Dana Peluang Ekuiti AS Mainstay (MYCIX) memberi tumpuan kepada pertumbuhan jangka panjang. Dana melabur dalam saham biasa syarikat dalam Russell 1000 Index atau syarikat dengan permodalan kira-kira bersamaan dengan Indeks. Ia tidak memberi tumpuan kepada pendapatan. Sebaliknya, pengurus dana cuba memilih saham syarikat dengan peningkatan pendapatan yang mereka percaya akan mengatasi indeks umum. Dana ini berbeza dari banyak dana saham tradisional kerana ia mungkin mengambil masa pegangan pendek atau panjang dalam sekuriti sehingga 40% daripada NAB. Ini menyediakan pengurus dana dengan keupayaan unik untuk keuntungan dari peralihan keadaan ekonomi dan dapat memberikan bantalan dalam pasaran yang jatuh. Dana itu adalah pemenang Anugerah Dana Lipper 2015 dan diberi nilai lima bintang oleh Morningstar.
MainStay Convertible Fund
MainStay Convertible Fund (MCOAX) menambah kepelbagaian tambahan dengan melabur dalam kelas sekuriti yang unik. Sekuriti boleh tukar adalah instrumen seperti bon, stok pilihan atau hutang korporat yang boleh ditukar kepada stok biasa syarikat ketika sedang membayar faedah atau dividen kepada dana. Pengurus dana mengambil kira kestabilan kewangan firma dan potensi pertumbuhan stok biasa. Pilihan convertible meletakkan dana untuk mengambil keuntungan tambahan dari pasaran saham yang semakin meningkat. Konversi juga melindungi pelabur dalam sekuriti pendapatan tetap semasa tempoh kenaikan kadar faedah, kerana sekuriti boleh tukar mengekalkan nilai mereka lebih baik daripada sekuriti pendapatan tetap lain. Hasil dana Morningstar bernilai empat bintang sekarang ialah 3.7%.
