Mana-mana pelabur yang bijak tahu bahawa anda tidak boleh meletakkan semua telur anda dalam satu bakul. Walaupun ia tidak dapat mengurangkan risiko sepenuhnya, mempelbagaikan portfolio pelaburan anda dapat membantu anda mencapai matlamat pelaburan anda dengan memaksimumkan pulangan anda. Terdapat banyak kenderaan pelaburan yang berbeza untuk anda memilih daripada termasuk saham, bon, dana bersama, niaga hadapan dan mata wang. Ini boleh dibahagikan lebih jauh, menggabungkan aset yang berkongsi ciri-ciri-saham besar, kewangan, bon kerajaan hanya beberapa contoh. Dan jangan lupa komoditi. Ini adalah barang asas yang boleh diubah menjadi barangan dan perkhidmatan lain. Terdapat beberapa pelaburan komoditi yang berbeza untuk kedua-dua peniaga yang baru dan berpengalaman. Tetapi sebelum anda keluar untuk membuat lompatan, berikut adalah beberapa perkara penting yang perlu anda ketahui tentang melabur komoditi, termasuk yang terbaik untuk dipertimbangkan.
Takeaways Utama
- Melabur dalam komoditi boleh memberi pelabur kepelbagaian, lindung nilai terhadap inflasi, dan pulangan yang positif. Para pelabur mungkin mengalami turun naik apabila pelaburan mereka menjejaki komoditi tunggal atau satu sektor ekonomi. Permintaan, permintaan dan geopolitik semua mempengaruhi harga komoditi. Pelabur boleh berdagang niaga hadapan, stok, ETF, atau dana bersama berasaskan komoditi, atau mereka boleh memegang komoditi fizikal seperti bullion emas.
Apakah Pelaburan Komoditi?
Dagangan komoditi kembali berabad-abad, bahkan sebelum stok dan bon ditukar tangan. Ia adalah perniagaan yang sangat penting, menghubungkan budaya dan orang yang berbeza bersama-sama. Dari rempah-rempah dan sutera pada awal hari ke bursa di mana aset-aset ini kini diperdagangkan, komoditi masih merupakan kenderaan pelaburan yang popular.
Pelabur berharap untuk masuk ke pasaran komoditi, terdapat beberapa cara untuk berbuat demikian. Para pelabur yang lapar komoditi boleh mempertimbangkan untuk melabur secara langsung dalam komoditi fizikal, atau secara tidak langsung dengan membeli saham dalam syarikat komoditi, dana bersama atau dana dagangan bursa (ETF).
Faedah
Salah satu manfaat terbesar melabur dalam komoditi adalah hakikat bahawa mereka cenderung untuk melindungi pelabur daripada kesan inflasi. Secara amnya, permintaan bagi komoditi cenderung tinggi semasa tempoh inflasi yang tinggi, yang mendorong kenaikan harga. Ia juga merupakan pertaruhan yang baik terhadap dolar AS, jadi apabila penurunan dolar, harga komoditi naik.
Selain faedah kepelbagaian, terdapat potensi untuk memaksimumkan pulangan dengan melabur komoditi. Walaupun harga komoditi tertakluk kepada turun naik dalam kadar pertukaran pasaran, kadar faedah, permintaan global global-ekonomi adalah kukuh. Ini mempunyai kesan positif keseluruhan ke atas stok syarikat yang menangani secara khusus dengan komoditi, yang boleh diterjemahkan kepada pulangan yang positif kepada para pelabur.
Risiko
Satu perkara yang perlu diingat adalah bahawa komoditi cenderung menjadi lebih tidak menentu daripada pelaburan lain-terutama dana yang mengesan satu komoditi atau sektor ekonomi tertentu.
Pelabur yang berdagang niaga hadapan perlu ingat bahawa ia melibatkan spekulasi. Kontrak niaga hadapan melibatkan pengesanan komoditi atau indeks yang mendasari. Ini boleh memberi kesan kepada prestasi kontrak dan, dengan itu, memberi pelabur perbezaan negatif (atau positif).
Perdagangan niaga hadapan boleh menjadi sangat tidak menentu kerana ia melibatkan spekulasi.
Minyak mentah
Seperti yang dinyatakan di atas, terdapat banyak cara yang berbeza pelabur boleh memilih untuk melabur dalam komoditi. Jika anda mempunyai minyak mentah dalam fikiran, ia membantu mengetahui apa yang membantu membentuk harga, dan bagaimana anda boleh melabur dalam komoditi ini.
Selepas pengeluaran, minyak mentah disempurnakan menjadi banyak produk yang berbeza termasuk petrol yang kami gunakan untuk menaikkan kenderaan kami. Tetapi ia melampaui hanya gas. Produk yang diperbuat daripada minyak termasuk plastik, ubat, linoleum, kayap, dakwat, kosmetik, serat sintetik, pelarut, baja, asfalt dan beribu-ribu orang lain.
Tetapi apa yang mempengaruhi harga? Minyak mentah umumnya bertindak balas terhadap undang-undang bekalan dan permintaan. Semakin tinggi permintaan, semakin rendah bekalan. Apabila itu berlaku, harga cenderung meningkat. Apabila permintaan merosot, bekalan agak konsisten, menyebabkan kejatuhan harga. Sebagai contoh, apabila gas berada dalam permintaan tinggi, pada musim panas musim panas - harga di pam meningkat, menerjemahkan harga minyak mentah yang lebih tinggi. Begitu juga, permintaan dari negara-negara membangun seperti China dan India-yang ekonomi masih berkembang-juga menaikkan harga. Geopolitik juga mempunyai kesan besar terhadap harga minyak mentah. Ketegangan di Timur Tengah, di mana banyak minyak dunia dihasilkan, boleh menghantar harga minyak melonjak.
Cara Melabur dalam Minyak Mentah
Melabur dalam minyak mentah fizikal tidak semudah komoditi lain-anda tidak boleh membeli sebotol minyak sahaja. Sebagai pelabur, anda boleh mempertimbangkan niaga hadapan-kaedah paling langsung untuk memiliki komoditi secara terang-terangan. Tetapi niaga hadapan mungkin sangat tidak menentu dan memerlukan modal yang bagus. Dan mereka juga memerlukan banyak pengetahuan, jadi ini bukan pilihan yang baik untuk pelabur pemula.
Para pelabur mungkin mempertimbangkan membeli saham dalam syarikat minyak, dana bersama minyak mentah atau bahkan ETF. Kenderaan berdagang di bursa seperti saham, jadi mereka mudah datang. Dana Minyak AS adalah satu contoh. Ia menjejaki pergerakan cahaya West Texas Intermediate, minyak mentah manis. Jumlah aset bersih di bawah pengurusan (AUM) dalam dana pada 13 Jan, 2020, ialah $ 1.4 bilion. Pilihan lain termasuk membeli saham dalam dana bersama atau sektor tenaga ETF yang melabur secara langsung dalam saham syarikat minyak. Pilihan ini cenderung datang dengan risiko yang lebih rendah kerana mereka mempunyai penawaran yang lebih pelbagai.
Emas
Pasaran emas mempunyai kepelbagaian dan pertumbuhan. Ia digunakan dalam perhiasan, teknologi, oleh bank pusat, dan pelabur, menimbulkan pasarannya pada masa yang berlainan dalam ekonomi global. Logam berharga secara tradisinya merupakan pelaburan yang selamat dan lindung nilai terhadap inflasi. Apabila dolar AS turun, anda boleh menjatuhkan harga emas akan naik. Dan sama seperti minyak mentah, apabila ada peningkatan permintaan, perkara yang sama berlaku kepada harga emas. Tambahan pula, harga terjejas apabila bank-bank pusat yang memegang emas memutuskan untuk mempelbagaikan rizab kewangan mereka dengan membeli lebih banyak emas.
Bagaimana Melabur Dalam Emas
Tidak seperti minyak mentah, para pelabur dapat mengambil alih komoditi fizikal. Pelabur yang ingin memegang komoditi fizikal boleh melakukannya dengan membeli bar emas atau duit syiling emas. Tetapi ini bermakna perlu membayar tempat untuk menyimpannya seperti peti deposit keselamatan atau peti besi.
Pilihan lain, seperti minyak mentah, adalah melalui kontrak niaga hadapan. Kontrak memerlukan pelabur untuk mendeposit margin awal. Tetapi sekali lagi, ada risiko pelaburan semacam ini. Sekiranya harga naik, pelabur akan mendapat keuntungan. Bagaimanapun, jika harga jatuh, pelabur kehilangan wang mereka.
Stok dan ETF, bersama-sama dengan pilihan dana bersama sangat banyak. Dengan saham emas, pelabur tidak hanya terhad kepada pengeluar, tetapi juga kepada syarikat penerokaan dan perlombongan. Seperti biasa, idea yang baik bagi pelabur untuk melakukan kerja rumah mereka dan melihat risiko operasi bagi setiap syarikat. Emas ETF, sebaliknya, memberikan pendedahan kepada logam berharga ketika menjejaki harganya. Sebagai contoh, SPFR Gold Share ETF memberikan pendedahan kepada pelabur emas tanpa perlu mengambilnya.
Logam Asas
Logam asas adalah logam biasa yang digunakan dalam aplikasi komersial dan perindustrian, seperti pembinaan dan pembuatan. Aluminium, zink, dan tembaga adalah contoh yang baik. Mereka agak murah, dan bekalan secara amnya stabil kerana mereka biasa dijumpai di seluruh dunia. Tetapi kerana mereka berlimpah, harga cenderung lebih rendah daripada logam berharga. Walau bagaimanapun, peningkatan dalam penggunaan logam asas ditambah pula dengan peningkatan permintaan global terutamanya dari China dan negara membangun lain-terus memberi kesan positif kepada harga.
Bagaimana Melabur dalam Logam Asas
Memegang aluminium, zink, dan tembaga mungkin tidak semestinya sangat berbuah, Kerana harga mereka, pelabur perlu memegang banyak jumlah komoditi ini untuk keuntungan. Sebaliknya, memegang saham dalam syarikat logam asas seperti syarikat aluminium Alcoa atau syarikat keluli seperti US Steel adalah cara terbaik untuk mendapatkan kaki di pintu. Selain itu, memegang ETF seperti ETF & Pertambangan SPDR ETF memberikan pendedahan kepada syarikat yang terlibat dalam logam dan perlombongan.
Garisan bawah
Apabila memutuskan untuk melabur dalam komoditi, pelabur terkenal Jim Rogers mencadangkan bahawa tiga soalan utama dijawab: Pertama, apakah tahap semasa pengeluaran dunia? Kedua, apa sumber bekalan baru yang sedang dalam talian? Ketiga, adakah terdapat bekalan yang berpotensi yang sedang dilaksanakan?
Sebagai tambahan kepada komoditi yang disebutkan di atas, komoditi lain yang perlu dipertimbangkan ialah logam berharga lain-platinum, paladium, lithium perak, kapas, dan produk makanan seperti kopi, jagung, gandum, gandum, kacang soya, dan gula. Tetapi seperti semua keputusan pelaburan, bagaimanapun, melakukan penyelidikan sendiri atau berunding dengan broker berpengalaman.
