Pelabur yang mencari pendedahan kepada sektor teknologi mempunyai pelbagai ETF atau dana bersama yang boleh dipilih. Terdapat lebih daripada 50 ETF yang ditawarkan dalam kategori ini dan lebih daripada dua kali ganda dana bersama.
Dana sektor teknologi merangkumi pelbagai syarikat yang terlibat dalam menyediakan pelbagai barangan dan perkhidmatan, termasuk penyedia perkhidmatan Internet, penyedia peralatan rangkaian dan perkhidmatan, pengeluar peranti mudah alih dan penyedia perkhidmatan, pengeluar semikonduktor dan syarikat perisian.
Berikut adalah perbandingan dua dana indeks yang dipegang secara meluas dalam kategori, dana bersama Vanguard dan ETF dari Penasihat Global Street Negeri.
Teknologi Pilih Sektor SPDR ETF
Teknologi Pilih Sektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLK) telah dilancarkan oleh Penasihat Global Street Negeri pada tahun 1998. Ia adalah sektor teknologi yang paling banyak dipegang ETF, dengan jumlah aset sebanyak $ 11.8 bilion. ETF ini menjejaki Indeks Sektor S & P Select Sector, sebuah subset dari Indeks S & P 500 yang direka untuk mencerminkan prestasi keseluruhan syarikat awam dalam sektor teknologi. Dana menggunakan strategi replikasi, melabur dalam ekuiti yang sama, dan dalam perkadaran yang sama, sebagai indeks yang mendasari.
Firma perkhidmatan perisian dan IT mendominasi portfolio, mencakupi 42.5% aset, diikuti oleh syarikat dalam perniagaan komputer, telefon dan perkakasan teknologi, dan kemudian syarikat perkhidmatan telekomunikasi. Dana ini memegang kebanyakan saham besar, dalam satu portfolio yang terdiri daripada lebih daripada 70 ekuiti. Penguasaan dana termasuk Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL), Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT), Facebook, Inc. (NASDAQ: FB), AT & T, Inc. (NYSE: T) GOOGL). Bersama-sama, lima pegangan tersebut mencakupi 41.15% daripada jumlah portfolio. Nisbah pusing ganti portfolio adalah 5% yang rendah.
Nisbah perbelanjaan untuk ETF ini adalah 0.14%, jauh di bawah kategori purata 0.53%. Hasil dividen dana ialah 1.85%.
Purata pulangan tahunan lima tahun dana adalah 10.99%, jauh melebihi purata kategori 7.68%. Morningstar menilai ETF ini sebagai risiko rendah, dengan pulangan di atas purata.
Teknologi Maklumat Vanguard Idx Adm
Salah satu dana bersama sektor teknologi yang paling luas adalah Teknologi Maklumat Vanguard Idx Adm (VITAX), yang dilancarkan oleh Vanguard pada tahun 2004, dengan aset $ 8.3 bilion. Dana ini menjejaki Indeks Pasaran Pelaburan AS / Teknologi Maklumat MSCI 25/50, indeks yang terdiri daripada saham kecil hingga besar yang dipilih untuk mewakili prestasi syarikat teknologi maklumat (IT) yang didagangkan secara umum. Dana ini juga menggunakan kaedah replikasi, memegang stok yang sama, dalam perkadaran yang sama seperti yang ditunjukkan dalam indeks yang mendasari.
Portfolio dana ini jauh lebih besar daripada Street ETF Negeri, dengan jumlah lebih daripada 350 pegangan. Walau bagaimanapun, pegangan teratas adalah sama, dengan Apple, Microsoft dan Facebook, dan lima pegangan utama menyumbang 40.41% daripada jumlah portfolio, sangat hampir dengan peratusan bagi lima pegangan saham ETF. Sebilangan besar pegangan dana tersebut menyumbang kurang daripada 0.2% daripada jumlah aset pelaburan portfolio. Nisbah pusing ganti portfolio sangat rendah pada hanya 3%.
Nisbah perbelanjaan untuk Teknologi Maklumat Vanguard Idx Adm juga sangat rendah, pada 0, 1%, dibandingkan dengan kategori rata-rata 1, 46%. Dana ini menawarkan hasil dividen sebanyak 1.37%.
Pulangan purata tahunan lima tahun adalah 10.28%, mengatasi purata kategori 7.14%. Morningstar menilai dana sebagai menawarkan pulangan atas purata dengan risiko rendah, penarafan yang sama seperti yang ditetapkan oleh ETF.
Kelebihan dan kekurangan
ETF dan dana bersama masing-masing mempunyai kelebihan dan kekurangannya. ETF lebih mudah didagangkan kerana mereka berdagang di bursa seperti saham saham, sementara dana bersama hanya boleh dibeli dan dijual pada harga akhir hari mereka. Rundingan menawarkan kelebihan untuk membeli saham bebas daripada komisen. Kedua-dua jenis dana menawarkan pelabur kecil kelebihan dapat membeli saham rendah. Tanpa mengambil kira dana yang boleh dipegang dalam akaun yang berfaedah cukai, ETF biasanya merupakan pelaburan yang lebih cekap cukai. Mereka juga cenderung mempunyai nisbah perbelanjaan yang jauh lebih rendah daripada dana bersama, sebagai perbandingan purata kategori dalam kes ini, 0.53% berbanding 1.46%, menunjukkan dengan jelas.
Membandingkan Pilihan Dua Dana
Perbandingan kedua-dua dana tertentu menunjukkan mereka sangat serupa dalam kebanyakan aspek, tanpa dana yang mempunyai kelebihan yang kuat terhadap yang lain. Dana Teknologi Maklumat Vanguard Idx Adm mendapat sedikit keuntungan berdasarkan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah sebanyak 0.1% berbanding dengan 0.14% ETF, dan nisbah perolehan portfolio yang lebih rendah sedikit. Walau bagaimanapun, pulangan purata tahunan lima tahun SPDR ETF yang dihasilkan oleh Teknologi Select Sector adalah hampir satu mata peratusan penuh yang lebih tinggi, 10.99% berbanding 10.28%, dan ETF menawarkan hasil dividen yang lebih tinggi, 1.85% berbanding 1.37% untuk dana bersama Vanguard. Pilihan antara kedua-dua dana tertentu mungkin datang ke pilihan untuk sama ada portfolio dana bersama yang lebih luas atau portfolio ETF yang lebih tertumpu.
