Penasihat eMoney, syarikat fintech yang diperolehi oleh Fidelity Investments, menikmati pertumbuhan hasil rekod pada tahun 2016, sebahagiannya untuk perubahan yang dibuat untuk memudahkan dan mengurangkan kos beberapa alat perancangan yang digunakan oleh penasihat kewangan.
Ed O'Brien, ketua eksekutif eMoney, memberitahu InvestmentNews bahawa pendapatan firma itu naik lebih dari 30% dari masa ini tahun lepas dan pertumbuhan ini telah dirangsang oleh kenaikan harga dalam permintaan untuk nasihat kewangan yang memberi tumpuan kepada pelan kewangan keseluruhan. Perolehan syarikat sebenarnya telah meningkat hampir 60% sejak Fidelity melabur di firma itu pada bulan Februari 2015, dan telah mengambil kira 17, 000 pengguna baru sejak masa itu. (Untuk lebih lanjut, lihat: Program Perisian Top 5 yang Digunakan oleh Penasihat Kewangan .)
"Industri nasihat secara amnya semakin serius untuk melibatkan pelanggan dengan merancang dan mengetuai perancangan, " kata O'Brien dalam artikel InvestmentNews . "Teknologi kami datang dengan segalanya penasihat perlu membina rancangan kewangan, " katanya.
Platform UnBundled for Advisors eMoney
Syarikat itu mengundurkan platformnya untuk penasihat awal tahun ini dan kini membolehkan mereka memilih antara tiga tingkat layanan yang berbeda, mulai dari harga dari $ 162 per bulan menjadi $ 324 per bulan. Syarikat itu juga merancang untuk memperkenalkan alat perancangan digital baru pada separuh pertama tahun 2017, yang akan membolehkan para penasihat untuk menyediakan perkhidmatan automatik untuk beberapa pelanggan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Teratas Setiap Keperluan Penasihat Kewangan .)
eMoney juga akan memperkenalkan satu set baru program penuntun utama untuk penasihat yang akan membolehkan mereka menjalankan kempen pemasaran multimedia automatik dengan mesej peribadi dan pelaporan untuk metrik. Program ini kini dirujuk sebagai Penasihat Branded Marketing, dan ia akan membolehkan para penasihat untuk mendapatkan jenama mereka ke dunia digital secara cepat dan cekap.
Membantu Penasihat Dengan Peraturan Fiduciary
eMoney juga telah melancarkan rangka kerja lengkap untuk penasihat yang direka untuk membantu mereka mematuhi peraturan fidusiari baru yang diperkenalkan oleh Jabatan Buruh (DOL) pada awal tahun ini. Peraturannya secara rasmi berkuat kuasa pada 10 April dan banyak penasihat masih perlu memahami peranan baru mereka sebagai fiduciari. Program ini dibahagikan kepada empat modul: pengumpulan data, pembangunan matlamat, cadangan dan pemantauan serta penilaian terkini. Modul mengandungi elemen berikut:
Perhimpunan Data
- Pengagregatan akaun dalam talianAlamat kerja penemuan pelanggan pengubahsuaianKontak pelanggan dan penasihat yang dibuat penasihatKompas acara peristiwa
Kemukakan Matlamat
- Satu suite alat perancangan maju dan asasClient pengiktirafan interaksi utamaAutomatik log dan arkib nasihat
Cadangan Sekarang
- Penyampaian Templat untuk sebarang senarioPelaksanaan pematuhan / kelulusan pematuhan yang disiarkanTermasuk struktur laporan, penafian dan pendedahan
Memantau dan Menilai semula
- Analisis perniagaan lanjutan dengan isyarat DOL khusus Diri dan notis peristiwa luar biasaFakta aliran minat kerja
eMoney juga mempunyai satu lagi program bernama Penasihat Analytics, yang membolehkan penasihat untuk membuat lebih daripada 25 carta yang dapat membantu mereka untuk memecahkan data pelanggan mereka, aktiviti perniagaan dan maklumat penting lain yang dapat membantu mereka menjalankan amalan mereka dengan lebih cekap. Syarikat itu berniat untuk menyediakan perkhidmatan turnkey yang komprehensif yang boleh digunakan penasihat untuk mengembangkan perniagaan mereka dan menguruskan wang dengan mudah dan berskala. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Kewangan .)
Garisan bawah
2016 adalah tahun yang hebat untuk eMoney, kerana ia menambah hampir 17, 000 pengguna baru dan melancarkan ciri baru untuk penasihat kewangan. Penasihat yang menggunakan perkhidmatan ini boleh mengharapkan untuk melaksanakan tugas mereka dalam cara yang lebih rumit dan mengungkap unsur-unsur data baru yang dapat membantu mereka mengembangkan amalan mereka dan mematuhi peraturan fidusiari. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasihat: Ini adalah Bagaimana Persaingan Anda Berpikir tentang Pengeluaran Teknikal .)
