Meskipun terdapat dana bersama tanpa minimum, kebanyakan dana bersama memerlukan pelaburan awal minimum antara $ 500 hingga $ 3, 000, dengan dana kelas institusi dan dana lindung nilai yang memerlukan sekurang-kurangnya $ 1 juta atau lebih. Untuk permulaan pelabur, jumlah ini boleh menjadi sukar untuk dicapai dan sering bermakna keseluruhan baki akaun mereka dilaburkan dalam hanya satu dana. Jumlah minimum ini ditetapkan oleh setiap dana sebagai cara untuk memelihara perdagangan kecil, jangka pendek daripada mempengaruhi aliran tunai dan pengurusan harian dana. Setiap minimum dana ditentukan oleh gaya dana dan objektif pelaburannya. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa dana dengan minimum yang minimum yang membuat pelaburan bersama boleh diakses oleh semua pelabur.
Kiplinger mengesyorkan beberapa dana yang mempunyai jumlah pembelian minimum yang lebih rendah. The Charles Schwab Corporation (SCHW) menawarkan dana indeks pasaran yang luas dan membunuh dana tarikh sasaran, masing-masing dengan pembelian awal minimum sebesar $ 100. Pelabur dengan keupayaan untuk melabur sekurang-kurangnya $ 250 mempunyai akses kepada lebih banyak dana dari banyak syarikat yang berbeza. Contohnya, Dana Amerika menawarkan beberapa dana kukuh di pelbagai sektor dan gaya pelaburan, semuanya pada harga ini.
Minimum dana juga berbeza bergantung pada jenis akaun. Sesetengah syarikat mempunyai jumlah pembelian awal yang rendah untuk akaun IRA. Sebagai contoh, T. Rowe Price (PRNEX) memerlukan pembelian awal minimum $ 2, 500 untuk dana bersama yang dipegang dalam akaun bukan persaraan tetapi hanya $ 1, 000 untuk akaun persaraan seperti IRA. Rancangan simpanan kolej dan Perpindahan Seragam kepada Akta Kanak-Kanak, atau UTMA, akaun juga biasanya mempunyai minimum dana yang lebih rendah, dan sesetengah syarikat dana juga membenarkan minimum untuk dipenuhi melalui pembelian sistematik serendah $ 25 sebulan.
Penasihat Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Dana bersama adalah dana tertutup atau terbuka. Dana tertutup menerbitkan sejumlah saham kepada orang ramai melalui tawaran awam permulaan (IPO). Saham ini berdagang di pasaran terbuka melalui penawaran dan permintaan pasaran. Oleh itu, mereka tidak tertakluk kepada jumlah pelaburan minimum; harga dicerminkan oleh pasaran dan anda boleh membeli seberapa banyak unit yang anda mampu.
Dana open-end tidak mengeluarkan sejumlah saham dan "terbuka" kepada pelaburan baru, dan saham dicipta atau dihapuskan sekiranya perlu. Dana ini menguatkuasakan pelaburan minimum, yang biasanya berkisar antara $ 1, 000- $ 5, 000. Minimum mungkin diturunkan atau diketepikan dengan ketara sekiranya pelaburan dibuat dalam akaun persaraan, atau jika pelabur bersetuju untuk membuat pelaburan semula secara otomatis.
