Kedua Vanguard dan Fidelity menguruskan portfolio dana bersama yang besar. Tetapi apabila ia menjadi broker dalam talian yang lebih baik, tidak ada persoalan: platform dan alat Fidelity jauh dan jauh lebih baik daripada Vanguard. Kesetiaan mendahului tinjauan broker dalam talian 2019 kami, memperoleh 4 1/2 bintang, sementara Vanguard berada di bahagian bawah, memperoleh 2 bintang. Kehadiran pembrokeran dalam talian Vanguard adalah tulang tanpa tulang, dengan sedikit keselesaan makhluk, sementara Fidelity's web, muat turun, dan platform mudah alih sangat penuh dengan ciri dan alatan yang salah satu kritikan kami adalah sukar untuk mencari ciri tertentu.
Dalam 2019 Anugerah Broker Terbaik Online, Vanguard menerima anugerah untuk Best for ETFs.
Pelaburan Fidelity menerima anugerah untuk Broker Terbaik Online Terbaik, Terbaik untuk Pemula, Apl Dagangan Saham Terbaik, Terbaik untuk ETF, Terbaik untuk Saham Penny, Terbaik untuk IRA Roth, Terbaik untuk IRA, Terbaik untuk Perdagangan Antarabangsa, dan Platform Perdagangan Web Terbaik.
- Akaun Minimum: $ 0
- Yuran: perdagangan $ 0 / saham dan ETF, $ 0 ditambah $ 1 setiap kontrak untuk opsyen
- Akaun Minimum: $ 0
- Yuran: $ 0 untuk stok / perdagangan ETF, $ 0 plus $ 0.65 / kontrak untuk perdagangan opsyen
Pengalaman Perdagangan
Vanguard menumpukan tenaga yang besar untuk membantu pelanggan kekayaan yang tinggi merancang untuk bersara dan matlamat jangka panjang yang lain. Oleh itu, teknologi perdagangannya kurang. Memenuhi tumpuan jangka panjang mereka, terdapat sedikit minat kepada pedagang aktif atau pedagang derivatif. Tiada petikan streaming; anda perlu memuat semula skrin secara manual untuk mendapatkan kemas kini. Anda tidak boleh berdagang strategi pilihan kompleks di Vanguard.
Enjin pelaksanaan perdagangan kesetiaan memberikan pelanggannya peningkatan harga yang tinggi. Active Trader Pro, platform canggih Fidelity, menawarkan data streaming dan carta disesuaikan. Selalunya tiket tempahan dipamerkan, dan bantuan kontekstual telah ditambah untuk membimbing anda melalui proses.
Vanguard
- Tiada petikan streaming Tidak ada pilihan yang rumitPengalaman perdagangan mudah dengan keselesaan makhluk sedikit
Kesetiaan
- Tiket perdagangan yang disederhanakan dengan bantuan kontekstual tersediaStreaming data masa nyata pada platform Active Trader ProExercellent perintah yang dapat menghasilkan peningkatan harga
Mobile dan Emerging Tech
Vanguard menawarkan aplikasi mudah alih untuk peranti iOS, Android dan Kindle Fire. Susun atur sebenarnya lebih baik dan lebih mudah digunakan daripada laman web. Mereka menambah deposit cek mudah alih pada tahun lepas. Petikan, bagaimanapun, ditangguhkan. Tidak ada keupayaan sembang dalam talian untuk menghubungi khidmat pelanggan.
Aplikasi mudah alih Fidelity adalah lebih segar dan lebih mudah digunakan daripada laman web, yang ditunjukkan dalam peningkatan 50% dalam perdagangan yang diletakkan pada peranti mudah alih antara 2017 dan 2018. Skrin permulaan boleh disesuaikan, dan bantuan kontekstual telah ditambah ke tiket perdagangan. Senarai pantau yang anda hasilkan di laman web boleh dilihat pada peranti mudah alih juga, dan pelbagai tawaran boleh didagangkan di telefon atau tablet anda.
Vanguard
- Aplikasi yang sangat mudah, yang paling berguna untuk memeriksa bakiData adalah tertangguhMenyimpan cek kereta yang tersedia
Kesetiaan
- Data penyiaran dan suapan berita disesuaikanPermaidan yang boleh disesuaikanSenarai susun atur merentasi platform
Berita dan Penyelidikan
Vanguard menawarkan screener saham dan screener ETF yang berasingan. Peningkatan dana bersama adalah sangat asas dan memberi tumpuan kepada mencari dana Vanguard walaupun mereka membawa dana dari banyak keluarga dana. Penyelidikan pilihan adalah terhad untuk melihat rantaian pilihan, yang jauh kurang bermaklumat daripada rantai di tapak broker lain. Penandaan adalah sangat asas dan tidak termasuk penyesuaian atau kajian teknikal. Terdapat banyak kalkulator dan alat perancangan untuk pelabur jangka panjang.
Alat penapisan fidelity boleh digunakan untuk merapatkan pilihan pelaburan anda dalam pelbagai kelas aset, termasuk stok, ETF, opsyen, dana bersama, dan pendapatan tetap. Pembungkusan carta proprietari mereka diperkuatkan oleh pola dan peristiwa teknikal Recognia. Pada Active Trader Pro, anda boleh menyediakan suapan berita dan streaming berita dari Bloomberg TV. Halaman snapshot saham termasuk penilaian lingkungan, sosial dan tadbir (ESG) dari MSCI.
Vanguard
- Stok, ETF dan penanam dana bersama tersediaPlanning alat untuk pelaburan jangka panjang adalah banyak carta asas yang tidak mempunyai penyesuaian atau analisis teknikal
Kesetiaan
- Stok, ETF, opsyen, dana bersama dan penapis pendapatan tetap yang terdapat di halaman SnapshotStock termasuk data untuk pelaburan yang bertanggungjawab sosialCustomizable package charting termasuk event teknikal dari Recognia
Pendidikan dan Keselamatan
Tawaran pendidikan Vanguard cukup asas dan bertujuan untuk melabur dalam jangka panjang. Mereka menganjurkan webinar sesekali yang memberi tumpuan kepada jangka panjang. Laman web ini disulitkan mengikut piawaian industri, dan anda akan menghadapi cabaran keselamatan semasa log masuk dari peranti yang tidak dikenali.
Pusat Pembelajaran dalam talian Fidelity mengandungi artikel, video, webinar dan maklumat grafik yang menawarkan pendidikan untuk banyak topik berkaitan pelaburan seperti perdagangan pilihan, pemilihan tetap pendapatan, analisis fundamental dan teknikal, dan perancangan persaraan. Firma itu menawarkan webinar kerap, dan sesi latihan dalam talian untuk topik yang lebih maju. Terdapat program pembelajaran yang bertujuan untuk memulakan pelabur dalam aplikasi mudah alih. Kesetiaan melakukan penilaian risiko apabila pelanggan log masuk dan berdasarkan kriteria tertentu, boleh mencabar klien dengan proses pengesahan dua faktor, atau dengan soalan keselamatan.
Vanguard
- Pendidikan adalah asas, yang bertujuan untuk pelaburan jangka panjang dan penetapan matlamatPemain yang ditawarkan sesekali untuk perancangan jangka panjangSecara keselamatan termasuk cabaran ketika masuk dari peranti yang tidak dikenali
Kesetiaan
- Pusat pembelajaran dalam talian mengandungi artikel, video, dan media lain untuk pelbagai topik pelaburan dan perdagangan. Program pembelajaran untuk mereka yang baru melabur boleh diakses dari aplikasi mudah alih. Pada login, penilaian risiko dilakukan
Kos
Jadual komisen standard Vanguard sangat tinggi, pada $ 7 bagi setiap perdagangan ekuiti, dan $ 7 ditambah $ 1 setiap kontrak untuk pilihan. Kadar margin adalah di tahap yang tinggi. Terdapat 1, 800 ETF yang boleh anda berdagang tanpa membayar komisen, walaupun, dan pelanggan dengan baki akaun yang sangat tinggi akan dirawat dengan komisi lebih rendah.
Pada bulan Oktober 2019, semua stok dan dana dagangan bursa (ETF) AS tidak lagi menanggung komisen di Fidelity, dan caj asas per-kaki untuk perdagangan opsyen juga telah dihapuskan. Pilihan perdagangan adalah $ 0.65 setiap kontrak di bawah harga baru Fidelity. Kadar margin mereka sedikit lebih tinggi daripada purata.
Kesimpulannya
Kekuatan Vanguard mengekalkan pelbagai jenis ETF kos rendah dan dana bersama, tetapi anda boleh membelinya di mana-mana tapak broker dalam talian. Jika anda mencari alat dagangan dan pendidikan mendalam, tawaran Vanguard menjadi pendek. Pembrokeran ini seolah-olah secara aktif menghalang pelabur yang ingin berdagang lebih kerap daripada sekali setahun.
Kesetiaan menawarkan nilai hebat kepada setiap tahap pengalaman pelaburan. Laman web terus menjalani beberapa pembaharuan yang mudah digunakan, sementara platform Trader Trader Pro mempunyai kebanyakan lonceng dan peluit yang dapat digunakan peniaga sehari. Kualiti pelaksanaan kesetiaan adalah hebat pada kebanyakan saiz dagangan. Tinjauan pembangunan fidelity difokuskan pada peningkatan pengalaman pengguna. Kami menantikan pembaikpulihan laman web, tetapi pada masa yang sama, terdapat banyak nilai untuk pelabur dan peniaga di sini.
Metodologi
Investopedia didedikasikan untuk menyediakan pelabur dengan ulasan yang tidak berat sebelah, komprehensif dan penarafan broker dalam talian. Ulasan kami adalah hasil daripada enam bulan menilai semua aspek platform broker dalam talian, termasuk pengalaman pengguna, kualiti eksekusi perdagangan, produk yang tersedia di platform, kos dan yuran, keselamatan, pengalaman mudah alih dan perkhidmatan pelanggan. Kami menubuhkan skala penarafan berdasarkan kriteria kami, mengumpul lebih dari 3, 000 mata data yang kami ditimbang ke dalam sistem pemarkahan bintang kami.
Di samping itu, setiap broker yang kami kaji diperlukan untuk mengisi kaji selidik 320-titik mengenai semua aspek platform mereka yang kami gunakan dalam ujian kami. Kebanyakan broker dalam talian yang kami menilai memberikan kami demonstrasi dalam platform mereka di pejabat kami.
Pasukan pakar industri kami, yang diketuai oleh Theresa W. Carey, menjalankan tinjauan kami dan membangunkan metodologi terbaik dalam industri ini untuk menilai platform pelaburan dalam talian untuk pengguna di semua peringkat. Klik di sini untuk membaca metodologi penuh kami.
