Rakan kongsi perkhidmatan pelanggan sering gam yang memegang perniagaan penasihat bersama-sama. Pembantu yang berharga ini biasanya mahir menjalankan pelbagai tugas yang akan mengambil kebanyakan broker dan penasihat yang mempekerjakan mereka sekurang-kurangnya dua kali ganda untuk mencapai.
Apa yang perlu diambil untuk kedudukan ini? Laluan untuk menjadi rakan kongsi perkhidmatan pelanggan berdaftar adalah agak mudah dalam banyak aspek, tetapi mereka yang paling berkesan dalam kedudukan ini sering mendapat latihan dan pensijilan yang menjadikan mereka tambahan yang tidak ternilai untuk mana-mana pasukan atau pejabat.
Sejarah dan Evolusi
Kedudukan rakan sekutu perkhidmatan pelanggan telah berkembang, sehingga semakin banyak orang yang bekerja dalam kapasiti ini melaksanakan fungsi yang jauh melampaui pendahulunya. Pada masa lalu, broker berjaya mengupah setiausaha yang kadang-kadang memilih untuk mendapatkan lesen sekuriti, supaya mereka dapat menerima pesanan mudah jika bos mereka tidak dapat. Mereka juga menjalankan tugas-tugas pentadbiran rutin, seperti menaip, memfailkan, dan bertugas. Kedudukan ini secara beransur-ansur berubah menjadi kedudukan pembantu jualan berdaftar, di mana kakitangan pentadbiran berlesen mungkin memainkan peranan yang lebih aktif dalam perniagaan broker, dan boleh membantu dengan tugas seperti kempen pemasaran dan pengurusan pematuhan.
Rakan kongsi perkhidmatan pelanggan hari ini sering boleh melakukan hampir semua broker dan perancang yang boleh dilakukan, termasuk membawa perniagaan baru, mengekalkan laman web syarikat dan kehadiran media sosial, mengurus pematuhan, dan berinteraksi dengan pelanggan pada tahap yang lebih mendalam. Dan, tentu saja, kebanyakan mereka masih menjalankan tugas rutin normal untuk menubuhkan akaun pelanggan baru, memproses dokumen, membiayai dan mengendalikan sekuriti, memfailkan dan merancang acara pejabat. Jawatan pekerjaan baru-baru ini untuk kedudukan ini menyenaraikan tugas-tugas berikut untuk sewa masa lalu:
- Memberi khidmat kepada pelanggan secara profesional, dan bertindak balas kepada pertanyaan biasa Pelanggan yang hadir dengan maklumat yang dipanggil seperti sebut harga saham, baki akaun dan butiran berkaitan dengan pelbagai akaun. Memastikan bahawa perunding kewangan yang berkaitan dimaklumkan mengenai butir-butir dan aktiviti yang berkaitan dengan transaksi dan akaun pelanggan berdaftar. mengatur dan melaksanakan kempen mel langsungKompil dan pelajari semua prosedur dan dasar syarikatKememilikan masalah yang berpotensi segera ke pengurusan cawangan atau perunding kewangan masing-masingMenyelesaikan aduan dan pertanyaan pelanggan secara proaktifMementingkan isu-isu yang memerlukan ketinggian segera kepada penasihat kewangan atau ahli pasukan pengurusan cawanganMenyediakan kebijaksanaan peringkat atas yang berkaitan dengan klien, cawangan, perunding kewangan, dan butiran syarikatMemastikan semua dokumen akaun yang sesuai dan dikehendaki diperoleh dan dikemaskini Memberi sokongan secara profesional di telefon untuk perunding kewangan masing-masingKelanggan pelanggan untuk memindahkan dana dan sekuriti, bersama-sama dengan mengeluarkan cek seperti yang dimintaConvey maklumat mengenai kertas kerja dan sekuriti yang tidak hadir, bersama-sama dengan dana yang tidak dibayar, kepada pelangganMemastikan mematuhi dasar dan sistem firma dan cawangan dan standardMenggunakan sistem komputer syarikat untuk menyediakan perkhidmatan kepada pelanggan dan yang ditugaskan oleh FC.
Jalan menuju ke sana
Dari segi kriteria yang ketara, keperluan untuk menjadi rakan sekutu klien adalah mudah. Perkataan 'didaftarkan' biasanya bermaksud sekuriti yang dilesenkan dan didaftarkan dengan FINRA dan / atau SEC. Oleh itu, lesen Siri 6 atau 7 dan 66 biasanya diperlukan. Mereka yang mengendalikan transaksi niaga hadapan atau akaun insurans akan memerlukan lesen yang betul. Kemahiran pentadbiran dan menaip asas diperlukan, bersama dengan perhatian yang terperinci terhadap perincian, dan keupayaan untuk menangani pelanggan. Atas sebab-sebab ini, calon dengan pengalaman perkhidmatan pelanggan yang terdahulu sering disukai untuk kedudukan ini.
Mereka yang ingin mencapai kedudukan ini akan bijak untuk memulakan dengan bekerja sebagai, sebagai contoh, wakil khidmat pelanggan untuk syarikat dana bersama atau bank, di mana mereka boleh mempelajari kemahiran asas seperti menangani pelanggan yang tidak berpuas hati, menguruskan kertas kerja dan menjalankan tugas multitasking. Memperolehi beberapa pensijilan, seperti Financial Paraplanner, yang ditawarkan oleh Lembaga CFP - atau bekerja sebagai paralegal - juga boleh menjadi idea yang baik.
Jenis pengalaman ini kelihatan baik pada resume dan akan membantu menyediakan pemohon untuk kerja keras harian ini. Rakan-rakan perkhidmatan pelanggan hari ini sering dijangka akan berada di atas dan di luar panggilan biasa dalam rutin harian mereka, untuk membantu mempromosikan perniagaan dan memenuhi keperluan para pelanggannya. Mungkin ada masa apabila mereka dijangka menghabiskan hujung minggu atau cuti yang menghadiri acara korporat atau menyelesaikan tugas-tugas yang perlu di luar penerangan kerja awal.
Pampasan dan Manfaat
Kebanyakan rakan sekerja pelanggan dibayar sama ada gaji atau, kurang biasa, upah setiap jam. Mereka yang mempunyai sekuriti atau lesen insurans juga boleh mendapat komisen mengenai apa-apa transaksi yang mereka lakukan, dan juga menerima bonus atau insentif tambahan lain untuk pencapaian mereka. Glassdoor.com menunjukkan bahawa pampasan purata bagi syarikat bersekutu berdaftar ialah $ 47, 845. Jangkauan untuk pekerjaan ini mungkin berjalan di tempat dari $ 30, 000 pada akhir rendah hingga mungkin $ 80, 000 untuk pembantu superstar yang dapat melaksanakan fungsi peringkat tinggi yang unik.
Mereka yang bekerja untuk broker di firma besar, juga biasanya disediakan dengan pakej faedah, seperti insurans hayat dan kesihatan, serta rancangan persaraan. Faedah yang ditawarkan kepada syarikat bersekutu di firma runcit kecil boleh berubah jauh dari satu syarikat ke syarikat yang lain, tetapi mereka yang bekerja untuk firma yang sangat menguntungkan boleh menikmati kemudahan yang besar yang tidak biasa ditawarkan kepada pembantu pentadbiran.
Mereka yang bercita-cita untuk menjadi penasihat kewangan atau perancang pada satu ketika juga perlu mempertimbangkan untuk memulakan sebagai rakan perkhidmatan pelanggan. Ini dapat membantu mereka mendapatkan kaki mereka di pintu dan mendapat pengalaman berharga ketika mereka mengambil kursus perancangan kewangan atau menggunakan lisensi mereka untuk mengumpulkan buku bisnis mereka.
Garisan bawah
Rakan kongsi perkhidmatan pelanggan memainkan peranan penting dalam industri kewangan, untuk kedua-dua pelanggan dan syarikat dan penasihat yang menggunakannya. Ramai dari sekutu ini adalah ahli-ahli pasukan rapat yang sangat diperlukan yang melaksanakan fungsi peringkat tinggi setiap hari. Untuk mendapatkan maklumat lanjut mengenai apa yang perlu anda lakukan untuk disewa sebagai rakan perkhidmatan pelanggan, layari laman web Persatuan Perancangan Kewangan di www.fpanet.org.
