Putnam Investments adalah salah satu daripada syarikat dana bersama tertua. Ia mula menawarkan dana kepada pelabur pada tahun 1937 dan menguruskan aset bernilai $ 177 bilion dan menawarkan lebih daripada 100 dana bersama kepada para pelaburnya pada September 2018.
Sebilangan dananya adalah calon yang baik untuk simpanan persaraan, menyediakan pelabur dengan pendapatan, kestabilan, pertumbuhan dan kepelbagaian. Pengimbangan di antara dana bergantung kepada keperluan pelabur individu. Peraturan umum bagi pelabur yang menghampiri persaraan adalah untuk mengambil pendekatan yang lebih konservatif ke arah pendapatan sementara pelabur yang menjimatkan persaraan harus lebih tertumpu kepada pertumbuhan. IRA atau Roth IRA pelabur menerima rawatan tambahan keuntungan yang lebih besar daripada keuntungan portfolio sebagai faedah tambahan.
Dana berikut sesuai untuk digunakan dalam atau di luar rancangan persaraan.
Dana Pendapatan Ekuiti (PEYAX)
Dana ideal untuk portfolio kepelbagaian persaraan adalah Dana Pendapatan Ekuiti. Dana melabur di syarikat besar AS yang membayar dividen dan undervalued. Ia mencari syarikat yang mempunyai potensi untuk penghargaan jangka panjang dalam nilai saham dan keupayaan untuk terus meningkatkan dividen. Dividen adalah kunci kira-kira 40% daripada pulangan jumlah jangka panjang S & P 500 yang berpunca daripada dividen.
Dana bernilai tinggi ini telah mengembalikan 11.35% tahunan dalam tempoh lima tahun yang lalu (sebelum caj jualan), pada 30 September 2018. Ia mempunyai hasil sebanyak 1.29%, sehingga 5 November 2018. Ia layak pertimbangan untuk dana pelabur dan sangat sesuai untuk sama ada Roth IRA atau IRA tradisional.
Dana George Balannam Balanced (PGEOX)
Dana Balanced telah menawarkan pelabur gabungan stok dan bon sejak tahun 1937. Ia mempunyai sejarah panjang pulangan mantap dan menetapkan dasar untuk banyak falsafah pelaburan Putnam. Melabur dalam bon boleh menjadi idea yang buruk apabila kadar faedah meningkat - penurunan nilai bon apabila kenaikan kadar faedah. Majoriti bon dalam portfolio dana adalah nota jangka pendek. Apabila nota ini matang, wang itu boleh dilaburkan semula dalam bon baru pada kadar yang lebih tinggi tanpa kehilangan prinsipal. Kedudukan ini menunjukkan pengurusan yang tepat.
Daripada pegangan dana itu, 60% terdiri daripada saham syarikat domestik yang besar. Dana ini sangat pelbagai di pelbagai sektor dan di banyak syarikat. Pulangan tahunannya lima tahun adalah 8.69% (sebelum caj jualan), pada 30 September 2018. Hasilnya sekarang ialah 1.32%, sehingga 5 November 2018.
Kumpulan Wang Pendapatan Pendapatan Persaraan 1 (PRMAX)
Kumpulan Wang Pendapatan Pendapatan Persaraan 1 bertujuan untuk mereka yang sedang mendekati atau sudah bersara yang ingin mengambil pengagihan dari simpanan mereka sambil memelihara modal. Dana menggunakan pendekatan konservatif dan aset yang sesuai dengan volatiliti yang lebih rendah pada sejarah, seperti pendapatan tetap dan pulangan mutlak, berbanding ekuiti.
Dana ini mempunyai hampir 75% pegangan dalam pelaburan berpendapatan tetap dan telah menghasilkan pulangan tahunan lima tahun sebanyak 3.12% (sebelum caj jualan), pada 30 September 2018. Ia menawarkan pelabur hasil sebanyak 1.75%, sebagai dari 5 Nov, 2018.
