Pesara yang mencari pendapatan yang boleh dipercayai semasa tahun keemasan mereka tidak lagi boleh bergantung kepada dana pasaran wang dan sijil deposit (CD) kerana kadar faedahnya terlalu rendah untuk menjadikannya instrumen simpanan utama untuk bersara. Sebaliknya, kunci untuk memerangi peningkatan kos sara hidup adalah kepelbagaian dana yang bijak. Transamerica menawarkan barisan yang agak langsing hanya 133 dana pada 2018, tetapi lima dana ini dapat mewujudkan telur sarang yang pelbagai yang akan berlangsung selama pensiun.
Transamerica Enhanced Muni Fund (TAMUX)
Dana bon ini menyediakan pendapatan bebas cukai dari bon kerajaan perbandaran di seluruh Amerika Syarikat. Kematangan purata bon adalah 6.91 tahun, sementara tempoh purata ialah 5.82 tahun. Kualiti kredit adalah AA (61%) yang diikuti oleh A (11%). Morningstar telah memberikan dana empat bintang ini walaupun nisbah perbelanjaan purata di atas sebanyak 0.68%. Sejak penubuhannya pada 31 Oktober 2012, dana itu secara konsisten mengatasi Perbandaran Barclays TR.
Dana Terfokus Dividen Transamerica (TDFAX)
Dana ini mengekalkan bilangan pegangan yang lebih kecil (35 hingga 45) pada pertengahan hingga jangka panjang yang dapat menunjukkan sejarah dividen sekurang-kurangnya 25 tahun. Matlamatnya adalah untuk memberikan pulangan jumlah melalui kombinasi hasil dividen, pertumbuhan dividen dan peningkatan modal. Sektor terbesar adalah kewangan, penjagaan kesihatan dan industri; Kebanyakan pegangan domestik, tetapi kira-kira 7% adalah asing. Sebagai komponen jangka panjang portfolio persaraan, ia memberikan pendapatan yang relatif stabil dengan risiko sederhana. Nisbah perbelanjaan dana ialah 1.01%, dan penilaian Morningstar adalah tiga bintang.
Dana Nilai Cap Transamerica Besar (TWQAX)
Kumpulan Dana Nilai Cap Transamerica Besar mungkin kelihatan serupa dengan Dana Dividen Focus pada pandangan pertama, dengan sedikit stok dominan domestik dalam ruang cap besar, tetapi kepelbagaiannya berbeza. Dana ini memberi tumpuan kepada nilai dan bukannya dividen, menjadikannya komponen portfolio minoriti yang sesuai untuk pemeliharaan modal dan pertumbuhan keseluruhan. Sektor terbesar adalah kewangan, penjagaan kesihatan, dan staples pengguna, dengan pegangan domestik hampir eksklusif. Nisbah perbelanjaan adalah 1.06% tanpa bayaran beban. Morningstar memberikan dana ini empat bintang.
Dana Bond Hasil Tinggi Transamerica (IHIYX)
Dana bon ini membawa risiko ketara, tetapi ia juga memberikan pulangan yang lebih baik berbanding dengan pilihan yang lebih selamat. Sejarah harga nilai aset bersih (NAV) bercakap kuat dan jelas - beberapa tahun, seperti tahun 2009, yang menyaksikan keuntungan sebanyak 56.42%, atau 2016, yang menyaksikan pertumbuhan 14.15%, akan membuat mana-mana pelabur tersenyum. Tahun-tahun lain, seperti tahun 2008, di mana dana mengalami penurunan sebanyak -25.28%, atau 2016, yang menyaksikan kerugian NAV sebanyak -6.66%, boleh menjadi sukar. Dana bertaraf empat bintang ini boleh menimbulkan keajaiban ke arah meningkatkan pendapatan keseluruhan selagi portfolio dapat menahan penurunan masa hadapan. Dana ini mempunyai hasil SEC 30 hari sebanyak 5.10% dan menawarkan pulangan purata tahunan sebanyak 7.83% sejak penubuhannya pada 14 Jun 1985. Pegangan tersebut adalah lebih daripada 95% bon sampah hasil tinggi yang diberi nilai BB, BBB atau lebih rendah. Kematangan purata adalah 6.09 tahun, dan tempoh purata adalah 3.77 tahun. Nisbah perbelanjaan adalah 1.04%.
Pasaran Hutang Pasaran Pasaran Transamerica (EMTAX)
Meletakkan sebahagian kecil telur sarang dalam hutang pasaran baru muncul membawa risiko tertentu, tetapi terima kasih kepada skop global, terdapat pendedahan yang terhad kepada mana-mana wilayah. Dana ini mempunyai kira-kira 60% dalam kerajaan asing dengan Argentina (9.29%), Mexico (7.73%) dan Afrika Selatan (5.74%) menjadi tiga pegangan kerajaan. Hutang yang tersisa tersebar di pelbagai sektor di negara yang berbeza, dengan kewangan, tenaga dan telekomunikasi menjadi sektor teratas. Kematangan purata adalah 9.62 tahun, dan tempoh purata ialah 4.8 tahun. Kualiti kredit mempunyai penyebaran yang ketara dengan 2.39% di AAA, 10.93% di A, 21.79% di BBB dan selebihnya di BB atau di bawah. Nisbah perbelanjaan adalah 1.12%.
