Pelaburan kesan telah berlaku di kalangan milenium kerana ia bermakna mematuhi strategi pelaburan yang menggalakkan kesan sosial dan alam sekitar yang bermanfaat, seperti dana dagangan bursa (ETF) yang menekankan pelaburan untuk kebaikan sosial. Orang muda semakin mendesak untuk meletakkan wang mereka menjadi pelaburan yang menyumbang kepada kesejahteraan planet dan manusia. Dan trend ini tidak eksklusif untuk milenium. Bayi boomers dan pelabur yang lebih tua turut naik.
ETF dan Melabur untuk Baik Sosial
Pelbagai syarikat perkhidmatan kewangan seperti MSCI dan Morningstar telah membangunkan penilaian ESG (alam sekitar, sosial, dan tadbir) mereka sendiri untuk menarafkan syarikat dan pelaburan atas pematuhan mereka kepada pelbagai prinsip.
Kami telah memilih lima daripada dana dagangan bursa yang bertanggungjawab sosial (ETF) yang boleh didapati hari ini. Kami memilih ETF ini berdasarkan komitmen mereka untuk memberi kesan pelaburan dan aset di bawah pengurusan. Dalam erti kata lain, ini adalah lima terbesar dana perdagangan yang bertanggungjawab sosial dan alam sekitar.
Semua angka adalah terkini sehingga 2 Disember 2019.
Takeaways Utama
- Pelabur yang berminat dalam strategi pelaburan yang bertanggungjawab secara sosial sering mencari syarikat yang berpangkat tinggi dalam lingkungan, sosial, dan tadbir urus (ESG). Pelaburan yang mantap adalah strategi yang tidak hanya memberi tumpuan kepada keuntungan kewangan tetapi juga ingin menjana kesan sosial atau alam sekitar yang positif. Pengendalian dalam dana bertukar-tukar dagangan yang bertanggungjawab sosial (ETF) adalah cara pelabur dapat mengambil bahagian dalam pelaburan yang berinvestasi. Pelabur boleh memilih daripada pelbagai ETF yang beretika dan mampan, seperti yang menumpukan kepada alam sekitar, kepelbagaian jantina, dan mengurangkan pengeluaran karbon.
1. iShares MSCI KLD 400 Sosial ETF (DSI)
DSI menjejaki 400 syarikat yang berusaha memberikan sumbangan positif kepada keadaan sosial dan alam sekitar. Ia menggunakan pendekatan replikasi indeks yang melabur dalam syarikat yang termasuk dalam Indeks Sosial MSCI KLD 400. Indeks itu tidak termasuk syarikat yang terlibat dalam senjata, tembakau, alkohol, tenaga nuklear, dan makanan diubahsuai secara genetik.
Terdapat banyak teknologi dalam portfolio, dengan kira-kira 23% daripada nilai pasaran. Secara keseluruhan, aset bersih dalam dana adalah $ 1.64 bilion, menjadikannya dana terbesar dalam kategori.
- Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.25% Aset Bersih Di Bawah Pengurusan: $ 1.64 bilionNilai Purata Harian: 51, 762 Hasil Pengagihan: 1.47% Bilangan Holdings: 403Price: $ 116.33Pembayaran Umur (YTD)
2. iShares MSCI USA ESG Pilih ETF (SUSA)
Dana ini menjejaki 100 syarikat dalam MSCI USA Extended ESG Select Index. Indeks itu termasuk syarikat AS yang disaring untuk penarafan ESG yang tinggi. Syarikat-syarikat berwajaran berdasarkan kedudukan ESG mereka dengan berat kurang diberikan kepada syarikat-syarikat yang lebih rendah pada kriteria ESG. Pemegangan utama dalam dana itu termasuk Microsoft Corp, Apple Inc, dan Ecolab Inc.
Ini adalah dana yang popular dan masuk dalam nilai kedua dari segi nilai aset di bawah pengurusan. Tahun hingga tarikh (YTD) dana itu mempunyai pulangan sebanyak 27.02%.
- Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.25% Aset Bersih Di Bawah Pengurusan: $ 1.08 bilionPengurusan Harian harian: 45, 148 Hasil Pengagihan: 1.60% Bilangan Holdings: 118Price: $ 129.50Pembayaran Umur (YTD)
3. iShares MSCI ACWI Sasaran Karbon Rendah ETF (CRBN)
Ini adalah dana global yang menumpukan kepada pelepasan karbon sebagai kriteria untuk melabur dalam syarikat. Dana ini menjejaki Indeks Target Karbon Rendah MSCI ACWI yang memaparkan syarikat untuk pelepasan rumah hijau. CRBN mempunyai aset di bawah pengurusan sebanyak $ 462.9 juta. Pulangan tahunan untuk dana adalah 22.63%.
Mengikut sektor, dana itu berwajaran berat ke arah perkhidmatan kewangan dan teknologi maklumat masing-masing dengan 19.38% dan 14.96% daripada nilai pasaran. Pemegangan utama dalam dana termasuk Apple, Microsoft, dan Amazon.com.
- Nisbah Perbelanjaan (bersih): 0.20% Aset Bersih Di Bawah Pengurusan: $ 462.9 juta Purata Bulanan Harian: 18, 906 Hasil Pengagihan: 2.18% Bilangan Pegangan: 1, 352Price: $ 125.76Pembayaran Balik (YTD)
4. SPDR SSGA Indeks Kepelbagaian Gender ETF (SHE)
Ini adalah dana kepelbagaian jantina. Ia melabur dalam syarikat yang mempunyai peratusan wanita yang tinggi dalam kedudukan sebagai eksekutif dan pengarah. SHE melihat 1, 000 syarikat terbesar di Amerika Syarikat dan mengukur nisbah wanita kepada lelaki yang berada dalam kedudukan penting dalam syarikat itu. Hanya 10% syarikat teratas disenaraikan di dalam dana ini.
SHE juga menimbang setiap pelaburan berdasarkan permodalan pasaran syarikat yang dilaburkan. Dana ini mempunyai aset di bawah pengurusan $ 149.8 juta dengan pulangan YTD sebanyak 20.85%. Pemegangan utama dana ialah Visa, Johnson & Johnson, Wells Fargo & Company, dan Home Depot Inc.
- Nisbah Perbelanjaan: 0.20% Aset di bawah Pengurusan: $ 149.8 juta Purata Bulanan Harian: 5, 806 Hasil Pengagihan: 1.91% Bilangan Pegangan: 178Price: $ 75.90 Pulangan Umur (YTD): 20.85%
5. SPDR S & P 500 Rizab Bahan Bakar Fosil ETF Percuma (SPYX)
Rizab Fosil SPDR® S & P 500 Percuma ETF adalah dana indeks yang menjejaki pegangan dan pulangan S & P 500 Fosil Bahan Api Percuma Indeks. Dana ini memberi tumpuan kepada syarikat-syarikat S & P 500 yang tidak terlibat dalam operasi penambahbaikan yang menjana atau memerlukan simpanan simpanan bahan api fosil. Syarikat-syarikat ini juga cenderung lebih berhati-hati. Pemegangan utama dalam dana termasuk Microsoft, Apple, dan Amazon. Sektor utama adalah teknologi maklumat dan perkhidmatan kewangan. Syarikat tenaga terdiri hanya 1.22% dana.
- Nisbah Perbelanjaan: 0.20% Aset di bawah Pengurusan: $ 404.26 juta Purata Bulanan Harian: 14, 687 Hasil Pengagihan: 1.63% Bilangan Pegangan: 484Price: $ 76.41 Pulangan Umur (YTD): 27.30%
Garisan bawah
Hari-hari telah hilang apabila para pelabur terpaksa menyingkirkan kebimbangan mengenai orang dan planet ketika melabur. ETF ini berjaya mencari syarikat untuk melabur dalam yang menunjukkan program kemampanan yang besar yang bertujuan untuk mengurangkan kesan negatif dan menggalakkan pelaburan untuk kebaikan sosial.
