Sekiranya anda mencari dana yang diuruskan secara aktif dengan nisbah perbelanjaan yang rendah, mungkin sukar, terutamanya jika parameter adalah pulangan positif yang konsisten dalam tiga tahun terakhir setiap tahun. Jika anda biasa dengan dana dan nisbah perbelanjaan yang rendah, maka anda sudah tahu bahawa ini adalah dana Vanguard. Jika anda mencari dana murah, maka Vanguard harus selalu menjadi tempat pertama untuk dilihat. Sebagai contoh, lima dana teratas dalam tempoh tiga tahun yang lalu adalah semua dana Vanguard. Ini mengagumkan, tetapi ia tidak menjamin bahawa dana ini akan dihantar pada 2016. Mari kita perhatikan dana ini berdasarkan kes demi kes.
Ekuiti Strategi Vanguard
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) telah menyampaikan pulangan tahunan purata sebanyak 18.34% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Walau bagaimanapun, sepanjang tahun lalu, ia telah menyusut 16.21% dan kini menawarkan hasil dividen sebanyak 1.62%. Pelaburan minimum ialah $ 3, 000. Strategi ini adalah untuk mendapatkan penghargaan modal jangka panjang dengan memiliki stok domestik dengan potensi pertumbuhan yang kuat yang juga menawarkan nilai yang munasabah berbanding dengan rakan sebaya. Pemegang saham utama adalah Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp (TSO) dan Best Buy Co., Inc. (BBY). EA agak mengecewakan terima kasih kepada Battlefront , tetapi EA dan BBY masih budi bicara dalam persekitaran pengguna yang lemah. Sejauh yang TSO pergi, memiliki apa-apa yang berkaitan dengan tenaga tidak akan menawarkan potensi yang paling terbalik - walaupun ia adalah pemutar. (Untuk lebih lanjut, lihat: Gambaran Keseluruhan Dana Runcit Vanguard .)
VSEQX mempunyai nisbah perbelanjaan 0.21% berbanding purata industri sebanyak 1.15%. Ini bukan sebab untuk mempertimbangkan pelaburan. Jika prospek bagi dana adalah subpar untuk tahun ini, maka nisbah perbelanjaan adalah faktor bukan.
Kesempatan Modal Vanguard
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) telah menyampaikan pulangan purata tahunan sebanyak 19.72% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Walau bagaimanapun, ia telah menurun sebanyak 6.93% sepanjang tahun lalu. Ia kini menghasilkan 0.56%. VHCOX mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0.45% berbanding purata industri sebanyak 1.18%. Pelaburan minimum ialah $ 3, 000. Strategi ini adalah untuk mendapatkan penghargaan modal jangka panjang melalui saham dalam negeri yang telah menunjukkan pertumbuhan pendapatan yang pesat dan nilai tawaran berbanding rakan sebaya. Objektifnya adalah untuk mengatasi pasaran dalam jangka masa 3 hingga 5 tahun. Yang satu ini mudah: Ia berlebihan untuk penjagaan kesihatan. (Untuk lebih lanjut, lihat: ABC Kelas-kelas Mutual Funds .)
Adm Capital Opportunity Vanguard
Untuk Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), lihat VHCOX, kerana ini adalah kelas saham institusi dana. Ia mempunyai nisbah perbelanjaan 0.38%, hasil sebanyak 0.64%, dan pelaburan minimum $ 50, 000.
Penjagaan Kesihatan Vanguard
Penjagaan Kesihatan Vanguard (VGHCX) adalah jelas. Ia melabur dalam firma farmaseutikal, bekalan perubatan, serta pengendali kemudahan hospital dan penjagaan kesihatan. Ia telah menyampaikan pulangan tahunan sebanyak 23.61% dalam tempoh tiga tahun yang lalu. Walau bagaimanapun, ia telah berkurangan sebanyak 5.05% sepanjang tahun lalu. Ia kini menghasilkan 1.11%. Nisbah perbelanjaan 0.34% jauh lebih rendah daripada purata industri sebanyak 1.37%. Pelaburan minimum ialah $ 3, 000. Dengan pegangan atas Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) dan UnitedHealth Group Inc. (UNH), dana ini akan menawarkan lebih banyak daya tahan dalam pasaran beruang daripada nama di atas, tetapi itu tidak bermakna anda harus menjangkakan pulangan positif untuk tahun ini. (Untuk maklumat lanjut, sila lihat: Dana 3 Vanguard Terbaik dalam Sektor Penjagaan Kesihatan .)
Penjagaan Kesihatan Vanguard
Untuk Penjagaan Kesihatan Vanguard (VGHAX), lihat VGHCX kerana ini adalah kelas berkongsi institusi untuk dana. Perbezaannya ialah nisbah perbelanjaan 0.29%, hasil 1.16% dan pelaburan minima sebanyak $ 50, 000.
Garisan bawah
Anda mungkin mempunyai peluang luar penghargaan dengan VGHCX dan VGHCX pada 2016, tetapi ini tidak mungkin. Pasar beruang deflasi cenderung untuk membawa semuanya dengan mereka. Jika anda mencari pemeliharaan modal, lihat Treasuries AS sebelum semua pilihan lain. (Untuk lebih lanjut, lihat: 3 Dana Bersama Vanguard Terbaik untuk IRA Roth Anda .)
