Swell Investing, sebuah perkhidmatan pelaburan automatik berasaskan California yang disokong oleh Pacific Life Insurance, menghantar e-mel kepada pelanggannya yang memberitahu mereka bahawa mereka "tidak dapat mencapai skala yang diperlukan untuk mengekalkan operasi di pasaran semasa." Bermula Rabu, 24 Julai 2019, Swell tidak lagi akan menerima pelanggan baru atau deposit, dan sebarang akaun dengan baki $ 0 atau negatif akan ditutup.
Swell diasaskan dengan misi yang mulia: untuk membantu pelanggannya melabur dalam firma yang sedang berusaha ke arah sekurang-kurangnya salah satu dari 17 gol Pertubuhan Bangsa-bangsa Bersatu untuk kemapanan. Mereka telah mencatatkan senarai syarikat yang didagangkan secara umum di dalam tema, termasuk Green Tech, Tenaga Boleh Diperbaharui, Air Bersih, dan Pembasmian Penyakit.
Minimum untuk membuka akaun adalah $ 50, dan yuran pengurusannya adalah 0.70% setahun untuk aset di bawah pengurusan. Itulah yuran yang lebih tinggi daripada kebanyakan penasihat robo atau caj platform pelaburan automatik, tetapi firma itu banyak membuat kerja untuk memilih stok untuk pelanggan mereka. Syarikat-syarikat telah ditapis untuk memastikan perniagaan mereka memberi kesan positif, dan isu-isu alam sekitar atau sosial yang ditangani oleh firma. "Portfolio kami terdiri daripada syarikat-syarikat yang kami percaya menjadi krim tanaman, " kata Swell tentang bagaimana saham dipilih.
Secara terang-terangan, saya sedih melihat mereka menutup, dan berharap dengan penuh semangat bahawa prosedur pemeriksaan mereka akan diintegrasikan ke dalam perniagaan syarikat pelaburan automatik yang lain. Semasa proses menyusun ulasan kami tentang penasihat robo, saya membuka akaun kecil dan gembira dengan pulangan dan bagaimana ia dibentangkan.
Pelanggan telah diarahkan untuk mengeluarkan dana mereka pada 30 Ogos 2019, dan pelaburan mereka adalah selamat kerana kesemua wang tunai dan sekuriti dipegang dalam akaun broker di setiap nama pelanggan di Folio Investments, Inc. Pilihan lain adalah memindahkan sekuriti yang dipegang dalam akaun Swell ke broker lain. Proses ini mesti dimulakan pada 15 Ogos 2019. Mana-mana akaun yang masih mempunyai baki pada penutupan perniagaan pada hari Jumaat, 30 Ogos 2019, akan dibubarkan dan ditutup, dan wang tunai dikembalikan kepada pemegang akaun.
Jika anda mencari portfolio yang berorientasikan impak yang dibina daripada saham individu, lihat M1 Investing and Motif Investing. Firma-firma ini tidak mempunyai metodologi penaksiran di tempat yang Swell digunakan, tetapi ia membolehkan penalaan yang baik dari portofolio yang dibina mengikut spesifikasi anda dan pelbagai kemungkinan pelaburan yang lain.
RIP Swell.
