Perakuan Perancang Kewangan yang disahkan secara meluas dianggap sebagai tanda pasti kompetensi di kalangan pelabur dan profesional kewangan. Individu yang mengejar penunjukan CFP untuk mendapatkan kecekapan profesional dari kurikulum, sementara prestij yang datang dengan memegang penunjukan dapat meningkatkan bisnis pribadi seseorang, juga. (Ini terutama berlaku bagi mereka yang ingin memberikan nasihat kewangan pada kadar sejam.)
Pada tahap yang paling asas, penamaan CFP membantu para profesional kewangan untuk lebih memahami situasi kewangan keseluruhan klien mereka. Sama ada anda bercita-cita untuk menjadi broker saham, ejen insurans, profesional cukai, atau pegawai pinjaman gadai janji, anda mungkin dapat melanjutkan kerjaya anda dengan mencapai penetapan CFP. Tetapi mereka yang berniat untuk mengejar ketetapan CFP perlu tahu apa yang mereka lakukan.
Apa yang Diharapkan Dari Peperiksaan CFP
Peperiksaan CFP termasuk soalan-soalan mengenai lima bidang kewangan: pelaburan, cukai, persaraan, perancangan harta tanah, dan insurans, yang termasuk bahagian-bahagian mengenai perancangan pendidikan, etika, dan proses perancangan kewangan.
Ujiannya adalah kira-kira tujuh jam panjang, dipecahkan kepada dua sesi tiga jam dengan rehat 40 minit di antara. Pada masa itu, individu mesti menjawab 170 soalan pilihan pelbagai, termasuk beberapa kajian kes pendek dan menyeluruh. Kajian kes membolehkan pelajar mempamerkan pengetahuan tentang bahan kursus dan menerapkannya kepada senario dunia sebenar.
Peperiksaan CFP ditadbir tiga kali setiap tahun pada bulan Mac, Julai, dan November. Walaupun pelajar dibenarkan, dan digalakkan, untuk mengambil peperiksaan CFP beberapa kali, kemungkinan pelajar yang lulus ujian tertinggi untuk ujian pertama mereka dan berkurang dengan setiap peperiksaan berikutnya yang mereka ambil. Pada 2017, Lembaga CFP melaporkan bahawa kadar lulus keseluruhan adalah 64%, manakala kadar lulus untuk pengambil peperiksaan kali pertama adalah 69%.
Walau bagaimanapun, perlu diperhatikan bahawa kadar lulus bukan merupakan gambaran sebenar peluang anda untuk lulus peperiksaan. Angka-angka yang dilaporkan oleh Lembaga CFP dipengaruhi oleh pelajar yang tidak lulus peperiksaan kali pertama dan cuba merebutnya tanpa persediaan tambahan. Pelajar yang tidak lulus peperiksaan kali pertama mereka tidak seharusnya digalakkan untuk dimasukkan ke dalam kerja kaki tambahan dan cuba lagi.
Bagaimana untuk belajar
Walaupun peperiksaan CFP hanya berlangsung selama tujuh jam, ia memerlukan purata 1, 000 jam belajar untuk sampai ke sana. Pelajar yang telah lulus peperiksaan sekuriti lain yang dikendalikan oleh insurans atau FINRA yang terurus boleh merasakan bahawa penyediaan mereka untuk ujian tersebut akan membantu mereka mencukur sebahagian daripada 1, 000 jam itu, tetapi, secara tragis, itu tidak selalu berlaku. Walaupun terdapat beberapa pertindihan dalam bahan pada kedua-dua jenis ujian, peperiksaan CFP menghendaki pelajar menggunakan pengetahuan mereka tentang bahan itu secara berbeza.
Berikut adalah beberapa tip untuk membantu anda memaksimumkan keberkesanan pembelajaran anda.
- Jangan fokus pada konsep menghafal. Calon kuiz peperiksaan berlesen mengenai pemulangan fakta jangka pendek dan jangka panjang, tetapi peperiksaan CFP menuntut lebih banyak pelajar. Untuk lulus peperiksaan CFP, calon bukan sahaja harus mengetahui kurikulum, tetapi mereka juga mesti dapat mensintesis dan menerapkannya dalam senario perancangan kewangan dunia. Sebenarnya, cara anda mungkin berfikir untuk belajar untuk peperiksaan pelesenan sebenarnya boleh menjadi kontraktual ketika datang ke peperiksaan CFP. Walaupun terdapat banyak hafalan yang diperlukan untuk kedua-dua pensijilan, individu yang tidak mengamalkan mengingat dan aplikasi tidak akan bersedia untuk peperiksaan CFP. Ketahui penalaran lembaga CFP. Banyak pengambil ujian kali pertama akan terkejut dengan cara ujian Gred CFP Lembaga menjawab. Lembaga CFP mempunyai rasional tertentu yang digunakan ketika membuat tanggapan yang tepat untuk menjawab soalan. Untuk mendapatkan peluang terbaik untuk lulus peperiksaan, pelajar harus memahami dan menggunakan rasional ini seberapa mungkin. Bertujuan untuk mencapai gred terbaik yang mungkin. Ia mungkin tidak dikatakan, tetapi calon yang mengambil peperiksaan CFP harus bekerja ke arah skor tertinggi yang mungkin. Ujian perlesenan dijaringkan dan diberikan gred peratusan, di mana pelajar perlu mencapai peratusan minimum untuk lulus. Tetapi dengan CFP, calon tidak menerima gred. Sebaliknya, mereka menerima notis melalui mel yang memberitahu mereka jika mereka lulus atau gagal peperiksaan. Mendaftar dalam kursus semakan. Anda juga boleh mempertimbangkan mendaftar dalam salah satu daripada banyak kursus semakan yang ditawarkan sebagai persediaan untuk peperiksaan CFP. Para pengajar yang mengajar kursus semakan biasanya memberikan pelajar dengan tip di dalam alasan penalaran melalui kajian kes dan mungkin menunjukkan berapa banyak berat yang akan diberikan kepada setiap bahagian pada peperiksaan. Memandangkan keluasan bahan dalam kurikulum CFP, beberapa topik sama ada tidak akan diuji atau akan diberikan sedikit soalan. Dengan memahami sejauh mana topik yang akan dipaparkan dalam peperiksaan, individu boleh lebih berkesan menyusun pembelajaran mereka.
Bagaimana Kejayaan pada Hari Ujian
Apabila ia datang untuk ujian pelbagai pilihan, kata-kata nasihat adalah sepuluh sedozen, tetapi strategi ini tidak ternilai. Berikut adalah cadangan utama kami untuk pelajar-pelajar yang berharap untuk meningkatkan peluang mereka untuk lulus peperiksaan CFP.
- Jawab setiap soalan. Pastikan anda menjawab setiap soalan, walaupun anda perlu meneka. Anda mempunyai peluang 25% untuk meneka jawapan dengan betul, tetapi kemungkinan 0% mendapat jawapan itu jika anda melangkau soalan. Calon pada peperiksaan CFP tidak dihukum untuk meneka, jadi anda harus menjawab setiap pertanyaan. Sekiranya anda dapat dengan selamat menghapuskan satu atau dua jawapan yang mungkin, peluang anda untuk memilih jawapan yang betul meningkat dengan ketara. Kekalkan usus anda. Tanggapan pertama anda kepada soalan pilihan berganda biasanya adalah yang paling tepat. Meneliti cukai. Apabila ia datang kepada kurikulum CFP, pelajar cenderung bersetuju bahawa bahagian cukai adalah yang paling sukar untuk belajar dan memohon. Ia mungkin berbaloi untuk meluangkan masa untuk mengkaji cukai sebelum memulakan kurikulum CFP. Satu cara yang berguna untuk melakukan ini ialah mengkaji dan mengambil peperiksaan Agen Teragih IRS, kerana majoriti bahan dari ujian itu juga ada pada peperiksaan CFP.
Untuk Cram atau Bukan Cram
Sesetengah pelajar mengambil masa sehingga lima tahun untuk melengkapkan kurikulum kursus yang diperlukan untuk mengambil Peperiksaan Lembaga CFP. Yang lain mengambil masa lima bulan. Walaupun jumlah masa yang diperlukan untuk belajar untuk Peperiksaan Lembaga CFP akan berbeza untuk setiap pelajar, semua calon menghadapi set soalan yang sama pada hari ujian. Manual peperiksaan peperiksaan sering memberi amaran kepada pelajar untuk tidak menggunakan ujian untuk ujian, tetapi ramai calon lulus peperiksaan CFP setiap tahun dengan melakukan perkara itu. Sebelum membuat keputusan untuk belajar pada minit terakhir, pertimbangkan berapa banyak yang telah anda sediakan dan seberapa baik yang anda lakukan ketika datang ke penarikan balik jangka pendek.
Nasihat Praktikal
Seperti mana-mana ujian, pelajar perlu tidur lebih awal sebelum tidur, makan sarapan pagi, memakai pakaian yang selesa, dan bersedia untuk lampu terang dan kerusi yang tidak selesa yang datang dengan persekitaran ujian. Walaupun keluasan bahan yang tercakup dalam kurikulum CFP mungkin menakutkan pada mulanya, hampir mana-mana pelajar yang mengambil masa untuk belajar mampu lulus-jika bukan percubaan pertama mereka, maka kali berikutnya.
