Dengan begitu banyak aspek untuk melihat dan membesar ketika menimbang membeli saham, mudah melupakan perkara-perkara kecil. Pesanan stop-loss adalah salah satu daripada perkara-perkara kecil, tetapi ia juga boleh membuat dunia yang berbeza. Hanya tentang semua orang boleh mendapat manfaat daripada alat ini dalam beberapa cara. Baca terus untuk mengetahui mengapa.
Apa itu Pesanan Stop-Kerugian?
Pesanan stop-loss adalah perintah yang ditempatkan dengan broker untuk membeli atau menjual setelah stok mencapai harga tertentu. Stop-loss direka untuk menghadkan kerugian pelabur pada kedudukan keselamatan. Menetapkan perintah stop loss untuk 10% di bawah harga di mana anda membeli stok akan membatasi kerugian anda hingga 10%. Sebagai contoh, katakan anda baru membeli Microsoft (Nasdaq: MSFT) pada $ 20 sesaham. Betul selepas membeli stok anda masukkan pesanan stop loss untuk $ 18. Sekiranya stok jatuh di bawah $ 18, saham anda akan dijual pada harga pasaran semasa.
Strategi Pesanan Stop Loss
Positif dan Negatif
Kelebihan pesanan berhenti habis ialah anda tidak perlu memantau bagaimana stok dilakukan setiap hari. Kemudahan ini amat berguna apabila anda bercuti atau dalam keadaan yang menghalang anda daripada menonton stok anda untuk tempoh yang panjang.
Kelemahannya ialah turun naik jangka pendek dalam harga stok boleh mengaktifkan harga berhenti. Kuncinya memilih peratusan kerugian yang membolehkan stok turun naik dari hari ke hari sambil menghalang risiko penurunan sebanyak mungkin. Menetapkan stop loss 5% pada saham yang mempunyai sejarah turun naik 10% atau lebih dalam seminggu bukanlah strategi terbaik. Anda kemungkinan besar akan hanya kehilangan wang atas komisen yang dihasilkan daripada pelaksanaan pesanan stop loss anda.
Tidak ada peraturan yang keras dan cepat untuk tahap di mana berhenti harus diletakkan. Ini bergantung sepenuhnya kepada gaya pelaburan individu anda: Peniaga aktif mungkin menggunakan 5% sementara pelabur jangka panjang mungkin memilih 15% atau lebih.
Satu lagi perkara yang perlu diingat ialah, apabila anda mencapai harga berhenti anda, pesanan berhenti anda menjadi pesanan pasaran dan harga di mana anda menjual mungkin jauh berbeza dengan harga berhenti. Fakta ini terutama berlaku di pasaran yang bergerak pantas di mana harga saham boleh berubah dengan cepat.
Sekatan terakhir dengan pesanan berhenti-kerugian adalah bahawa banyak broker tidak membenarkan anda membuat pesanan berhenti pada sekuriti tertentu seperti stok OTC Bulletin Board atau saham sen.
Takeaways Utama
- Kebanyakan pelabur boleh mendapat manfaat daripada melaksanakan perintah stop loss. Stop-loss direka untuk menghadkan kerugian pelabur pada kedudukan keselamatan yang membuat langkah yang tidak baik. Satu kelebihan utama menggunakan perintah berhenti-kerugian adalah anda tidak perlu memantau pegangan anda setiap hari. Kelemahannya ialah turun naik harga jangka pendek boleh mengaktifkan berhenti dan mencetuskan jualan yang tidak perlu.
Bukan Hanya untuk Mencegah Kerugian
Perintah Stop-loss secara tradisinya difikirkan sebagai cara untuk menghalang kerugian, oleh itu senama. Penggunaan lain dari alat ini, bagaimanapun, adalah untuk mengunci keuntungan, dalam hal ini kadang-kadang disebut sebagai "trailing stop." Di sini, pesanan stop-loss ditetapkan pada tahap peratusan di bawah harga pasaran semasa, bukan harga di mana anda membelinya. Harga stop-loss menyesuaikan ketika harga saham turun naik. Ingat, jika saham naik, apa yang anda ada adalah keuntungan tidak nyata, yang bermaksud anda tidak mempunyai wang tunai sehingga anda menjual. Menggunakan trailing stop membolehkan anda membiarkan keuntungan berjalan sementara pada masa yang sama menjamin sekurang-kurangnya keuntungan modal sedar.
Meneruskan dengan contoh Microsoft kami dari atas, katakan anda menetapkan perintah berhenti berbaris untuk 10% di bawah harga semasa, dan stok melonjak menjadi $ 30 dalam masa sebulan. Pesanan stop-stop anda akan dikunci pada $ 27 sesaham ($ 30 - (10% x $ 30) = $ 27). Kerana ini adalah harga yang paling teruk yang anda akan terima, walaupun stok memakan masa yang tidak dijangka, anda tidak akan menjadi merah. Sudah tentu, perlu diingat pesanan stop loss masih merupakan pesanan pasaran - ia hanya kekal tidak aktif dan diaktifkan hanya apabila harga pencetus dicapai - jadi harga jualan anda sebenarnya berdagang di mungkin sedikit berbeza daripada harga yang dicetuskan.
Kelebihan Order Stop-Loss
Pertama sekali, keindahan perintah menghentikan habis-habisan adalah kos yang tidak boleh dilaksanakan. Komisen biasa anda dikenakan hanya apabila harga stop loss telah dicapai dan stok mesti dijual. Anda boleh memikirkannya sebagai dasar insurans percuma.
Yang paling penting, perhentian berhenti membolehkan membuat keputusan untuk bebas daripada sebarang pengaruh emosi. Orang cenderung jatuh cinta dengan saham, percaya bahawa jika mereka memberi peluang lain, ia akan datang. Ini menyebabkan penangguhan dan kelewatan, apabila memberi stok lagi peluang lain hanya boleh menyebabkan kerugian untuk dilancarkan.
Tidak kira apa jenis pelabur anda, anda harus tahu kenapa anda memiliki stok. Kriteria nilai pelabur akan berbeza daripada pelabur pertumbuhan, yang akan berbeza daripada pedagang aktif. Mana-mana satu strategi boleh berfungsi, tetapi hanya jika anda berpegang kepada strategi. Ini juga bermakna bahawa jika anda seorang pelabur membeli-dan tegar, pesanan stop-loss anda adalah tidak berguna.
Intip di sini adalah untuk yakin dengan strategi anda dan meneruskan dengan rancangan anda. Pesanan Stop-loss boleh membantu anda dalam perjalanan tanpa mengabaikan penghakiman anda dengan emosi.
Akhir sekali, penting untuk menyedari bahawa pesanan berhenti-kerugian tidak menjamin anda akan menghasilkan wang dalam pasaran saham; anda masih perlu membuat keputusan pelaburan pintar. Jika anda tidak, anda akan kehilangan wang sebanyak yang anda lakukan tanpa henti, hanya pada kadar yang lebih perlahan.
Kesimpulannya
Pesanan stop-loss adalah alat mudah, namun banyak pelabur gagal menggunakannya. Sama ada untuk mengelakkan kerugian berlebihan atau mengunci keuntungan, hampir semua gaya pelaburan boleh mendapat manfaat daripada perdagangan ini. Fikirkan kehilangan stop loss sebagai polisi insurans: Anda harap anda tidak perlu menggunakannya, tetapi adalah baik untuk mengetahui bahawa anda mempunyai perlindungan sekiranya anda memerlukannya.
