Apakah Siri 66 itu?
Siri 66 adalah peperiksaan dan lesen yang bertujuan untuk melayakkan individu sebagai wakil penasihat pelaburan atau ejen sekuriti. Siri 66, juga dikenali sebagai Peperiksaan Undang-undang Gabungan Negeri Seragam, merangkumi topik-topik yang berkaitan dengan menyediakan nasihat pelaburan dan melaksanakan transaksi sekuriti untuk pelanggan.
Sehingga Disember 2018, Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA), yang mencipta peperiksaan Siri 66, telah mengemaskini soalan-soalannya akibat perubahan terkini dalam kod cukai. Soalan menggunakan kod cukai 2018 telah dilancarkan pada Januari 2019.
Memahami Siri 66
Persijilan Siri 66 telah dibangunkan oleh NASAA berdasarkan permintaan dari industri. Peperiksaan ditadbir oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA), yang juga bertanggungjawab untuk memproses dan menyebarkan hasil ujian. Peperiksaan Seri 7 FINRA adalah keperluan bersiri Siri 66, yang bermaksud ia perlu diselesaikan dengan jayanya dengan Siri 66 sebelum calon boleh memohon untuk mendaftar di negeri itu.
Tidak ada urutan di mana Siri 7 dan Siri 66 mesti diambil. Individu yang telah lulus Siri 7 boleh mengambil Siri 66 untuk mengelakkan daripada mengambil ujian Siri 65 yang lebih sukar.
Takeaways Utama
- Individu yang ingin menjadi wakil penasihat pelaburan atau ejen sekuriti mestilah mengambil peperiksaan Siri 66 dan Siri 7. Peperiksaan Siri 66 mempunyai 100 soalan pilihan pelbagai yang dicetak, dan seorang calon harus menjawab dengan betul 73 soalan tersebut untuk lulus Peperiksaan yang komprehensif merangkumi topik seperti faktor ekonomi, ciri-ciri kenderaan pelaburan, strategi nasihat pelaburan pelanggan / pelanggan, dan undang-undang dan peraturan.
Struktur Peperiksaan Siri 66
Kandungan Peperiksaan Seri 66 termasuk 100 soalan pilihan pelbagai yang dicetak dan 10 soalan yang paling tidak dijaringkan. Calon mempunyai masa maksimum 150 minit untuk menyelesaikan peperiksaan.
Untuk mendapatkan skor lulus, calon harus menjawab dengan betul 73 dari 100 soalan yang dijaringkan. Pentadbir peperiksaan menyediakan kalkulator elektronik untuk calon untuk digunakan, dan ini adalah satu-satunya kalkulator yang dibenarkan di dalam bilik peperiksaan. Penanda padam dan papan putih disediakan.
Penalti keras dikenakan terhadap sesiapa yang ditipu atau cuba menipu pada peperiksaan Siri 66.
Tiada kajian atau bahan rujukan apa-apa jenis dibenarkan di bilik peperiksaan, dan terdapat penalti yang keras untuk sesiapa yang ditangkap menipu atau cuba menipu. Majikan individu boleh mendaftar calon untuk peperiksaan dengan memfailkan sama ada Borang U4 atau Borang U-10 dan membayar yuran peperiksaan $ 165. Rangkaian Maklumat FINRA's Siri 66 mempunyai butiran tambahan.
Kandungan Peperiksaan Siri 66
NASAA mengemas kini maklumat mengenai kandungan peperiksaan dan menyiarkannya secara dalam talian. Sehingga Mac 2019, soalan peperiksaan diperuntukkan seperti berikut:
- Faktor Ekonomi dan Maklumat Perniagaan (5%): Bahagian ini termasuk lima soalan mengenai pelaporan kewangan (seperti nisbah kewangan, pemfailan SEC, dan laporan tahunan), kaedah kuantitatif (seperti kadar pulangan dalaman dan nilai semasa bersih) dan jenis risiko (seperti pasaran, kadar faedah, inflasi, politik, kecairan, dan risiko lain). Ciri-ciri Kenderaan Pelaburan (20%): 20 soalan dalam seksyen ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada: kaedah yang digunakan untuk menghargai sekuriti pendapatan tetap, jenis dan ciri sekuriti derivatif, pelaburan alternatif, dan produk berasaskan insurans. Cadangan dan Strategi Pelaburan Pelanggan / Pelanggan (30%): 30 soalan dalam seksyen ini termasuk, tetapi tidak terhad kepada: jenis pelanggan (termasuk individu, perniagaan, dan amanah dan ladang), profil pelanggan (termasuk matlamat kewangan, status kewangan semasa dan toleransi risiko), teori pasaran modal, portfolio strategi pengurusan, pertimbangan cukai, perancangan persaraan, akaun dagangan dan pengukuran prestasi. Undang-undang, Peraturan, dan Garis Panduan, Termasuk Larangan ke atas Amalan Perniagaan yang Tidak Beretika (45%): Seksyen ini merangkumi 45 soalan mengenai tindakan sekuriti negeri dan persekutuan bersama dengan peraturan dan peraturan yang berkaitan, amalan etika, dan kewajipan fidusiari.
