Apakah Penipuan Sekuriti?
Penipuan sekuriti, juga disebut sebagai penipuan pelaburan, adalah sejenis jenayah kolar putih yang serius yang boleh dilakukan dalam pelbagai bentuk tetapi terutamanya melibatkan salah guna maklumat yang digunakan para pelabur untuk membuat keputusan.
Pelaku penipuan itu boleh menjadi individu, seperti broker saham. Atau ia boleh menjadi organisasi, seperti firma pembrokeran, perbadanan, atau bank pelaburan. Individu bebas juga boleh melakukan jenis penipuan melalui skim seperti perdagangan orang dalam.
Takeaways Utama
- Penipuan sekuriti adalah satu jenayah yang serius yang biasanya melibatkan dunia pelaburan. Contoh-contoh penipuan sekuriti termasuk skim Ponzi, skim piramid, dan perdagangan lewat hari. Penipuan sekuriti boleh memasukkan maklumat palsu atau maklumat dalam.
Memahami Penipuan Sekuriti
Biro Penyiasatan Persekutuan menggambarkan penipuan sekuriti sebagai aktiviti jenayah yang boleh merangkumi penipuan pelaburan hasil yang tinggi, skim Ponzi, skim piramid, skim bayaran lanjutan, penipuan mata wang asing, penyelewengan broker, penipuan berkaitan dana lindung nilai, dan perdagangan lewat hari. Dalam banyak kes, penipu cuba untuk memecat pelabur melalui salah nyatakan dan memanipulasi pasaran kewangan dalam beberapa cara.
Jenayah ini termasuk memberikan maklumat palsu, menahan maklumat penting, memberi nasihat yang buruk, dan menawarkan atau bertindak atas maklumat di dalamnya.
Jenis Penipuan Sekuriti
Penipuan sekuriti mengambil banyak bentuk. Malah, tiada kekurangan kaedah yang digunakan untuk menipu pelabur dengan maklumat palsu. Penipuan pelaburan hasil yang tinggi, sebagai contoh, mungkin datang dengan jaminan kadar pulangan yang tinggi sambil menuntut sedikit risiko. Pelaburan itu sendiri dalam komoditi, sekuriti, hartanah, dan kategori lain. Skim bayaran pendahuluan boleh mengikuti strategi yang lebih halus, di mana penipu menyakinkan sasaran mereka untuk memajukan mereka sedikit wang yang dijanjikan untuk menghasilkan pulangan yang lebih besar.
Kadang-kadang wang itu diminta untuk menampung yuran pemprosesan dan cukai untuk dana yang didakwa menunggu untuk disalurkan. Skim Ponzi dan piramid biasanya menggunakan dana yang diberikan oleh pelabur baru untuk membayar pulangan yang dijanjikan kepada para pelabur terdahulu yang terperangkap dalam susunannya. Skim sedemikian memerlukan penipu untuk terus merekrut lebih ramai lagi mangsa untuk mengekalkan penipuan selama mungkin.
Salah satu jenis penipuan sekuriti yang lebih baru adalah penipuan Internet. Skim jenis ini juga dirujuk sebagai skim "pam dan limbah", di mana orang menggunakan bilik sembang dan forum untuk menyebarkan maklumat palsu atau penipuan mengenai stok. Niatnya adalah untuk memaksa kenaikan harga dalam stok-pam itu, dan kemudian apabila harga sampai ke tahap tertentu, mereka menjualnya-dump.
FBI memberi amaran bahawa penipuan keselamatan sering diperhatikan oleh tawaran taktik yang tidak diminta dan tekanan tinggi di pihak penipu, bersama-sama dengan tuntutan untuk maklumat peribadi seperti maklumat kad kredit dan nombor Keselamatan Sosial. Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa (SEC) dan Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan (NASD) menyiasat dakwaan penipuan sekuriti. Kejahatan ini boleh membawa hukuman denda jenayah dan sivil, mengakibatkan pemenjaraan dan denda.
Contoh Penipuan Sekuriti
Beberapa jenis penipuan sekuriti yang biasa termasuk memanipulasi harga saham, berbaring di pemfailan SEC, dan melakukan penipuan perakaunan. Contoh-contoh penipuan sekuriti yang terkenal adalah skandal Enron, Tyco, Adelphia, dan WorldCom.
